V mnoha případech se vůdcové stanou oběťmi samotného ruše.
Tyto podvody fungují, protože využívají přátelství a důvěru, které v těchto skupinách existují, protože mají společné společné. Vzhledem k tomu, že tyto skupiny jsou tak těsné, je pro orgány činné v trestním řízení nebo regulační orgány obtížné zjistit podvody spojené s afinitou. Oběti zpravidla neoznámí úřadům a místo toho se pokoušejí pracovat v rámci své skupiny. To platí ještě více, když podvodníci používají známých vůdců skupiny, aby přesvědčili ostatní, aby investovali do podvodů.
Mnoho afinitních podvodů je známé jako pyramidové nebo ponziové schémata . Tímto způsobem podvodník bere peníze od nových investorů, aby vyplatili starší investory, což dává iluzi, že investice je úspěšný projekt. Tato iluze úspěchu se používá k tomu, aby investoři do systému investovali nové investory. Ve skutečnosti však ten, který táhne řetězce, jednoduše ukradne většinu peněz pro své osobní použití.
Tyto režimy jsou úspěšné pouze tehdy, kdyby skupina nových investorů nikdy nevysušila. Když se tak stane, systém se zhroutí a investoři zjistí, že jejich peníze jsou pryč.
Vyhněte se podvodům v souvislosti s afinity
Při investování se vždycky dostáváte do jisté míry rizika, ale toto riziko můžete minimalizovat tím, že položíte otázky a získáte fakta o jakékoli investici přímo před zakoupením.
Chcete-li se vyhnout těmto podvodům, postupujte podle těchto tipů:
- Vyzkoušejte vše - Musíte zkontrolovat každou část investice, i když se zdá, že osoba je důvěryhodná. Nikdy neprovádějte žádnou investici jen na základě doporučení kteréhokoli člena skupiny, ke které patříte, například náboženské nebo etnické skupiny. Zkoumejte každou investici a zkontrolujte pravdu všech tvrzení, která vám o této investici povídají. Nezapomeňte, že osoba, která vám řekne o investici, nemusí si uvědomit, že investice je špatná, protože i oni mohou být přijati na jízdu.
- Nezapomeňte na záruky - musíte se také ujistit, že nepatříte do žádné investiční schémy, která zaručuje návratnost. Pokud je investice příliš dobrá, aby byla pravda, pravděpodobně to bude. Měli byste být také obeznámeni s jakoukoli investicí, která je inzerována jako "žádné riziko". Existuje jen velmi málo případných investic bez rizika. Jakýkoli příslib rychlého nebo vysokého zisku s malým rizikem je klasickým znakem podvodu.
- Získejte vše v písemné podobě - Musíte být také skeptičtí ohledně jakékoliv investice, která vám není dána písemně. Podvodníci se snaží vyhnout tomu, aby něco napsali, ale legitimní investice je téměř vždy písemná. Také vyvarujte se jakékoli investice, o které jste požádáni, abyste zachovali důvěrnost.
- Mysli na to - měli byste také ujistit, že uvažujete o jakékoliv investiční příležitosti, kterou máte. Nedovolte, aby jste se vrhli nebo pod tlakem investovali do jakékoli příležitosti. Jen proto, že někdo jiný dal peníze nebo tvrdí, že vydělat peníze na investici, neznamená to, že taky budete.
- Upozornění při kontrole e-mailu - Podvodníci běžně používají internet k cílení na konkrétní skupiny prostřednictvím e-mailu. Pokud obdržíte e-mail od osoby, kterou nevíte s "nemůžete nechat ujít" investice, je nejlepší pro vás předat příležitost a horké odstranění.