Skvělé pro finanční základy
Pokud jste uživatel Mac, který je nový pro osobní finance software, může Quicken Essentials stačit pro vás.
Pokud však později přepnete na jiný software, pravděpodobně nebudete moci data importovat do jiného softwaru a budete muset znovu zadávat transakce (iBank 4 však importuje data Quicken Essentials for Mac). Pokud potřebujete pouze velmi osobní software pro osobní finance a máte pochybnosti o tom, že v budoucnu budete potřebovat další funkce správy peněz, Quicken Essentials stojí za to podívat se. Software se prodává za přibližně 50 dolarů, nemá žádnou bezplatnou zkušební verzi, ale má 60denní záruku vrácení peněz.
Nastavení aplikace Quicken Essentials
Quicken Essentials byl velice citlivý, obrazovky se otevřely při volání a data byla rychle aktualizována. Vše v softwaru je jasné a barevné, od přehledové obrazovky až po výběr výdajů v rozpočtu. Tento aspekt softwaru je opravdu příjemný k použití. Tabulky grafů a sloupcové grafy se používají k předávání informací na první pohled. Klepnutím na tyto grafiky můžete rozvinout a zobrazit transakce nebo účty, které tvoří graf.
Vizuály jsou pěkně hotové a nikdy se nepokoušejí, s krabicemi, které se otvírají s volitelnými možnostmi.
Nastavení je relativně rychlé, ale závisí na tom, kolik finančních účtů plánujete sledovat. Založil jsem investiční účet, kontrolní účet a tři kreditní karty za zhruba osm minut. Pokud nemáte účet Intuit (vytvořený při objednávání softwaru nebo při účasti na uživatelských fórech na webu Quicken), musíte před vytvořením finančních účtů vytvořit účet.
Když už mluvím o přidávání účtů, tři kreditní karty, které jsem nastavil, jsou všechny v jedné finanční instituci a Quicken Essentials toto rozpoznal, takže transakce pro všechny karty byly staženy najednou. Obvykle musím každý z těchto účtů sestavit samostatně v osobním finančním softwaru. Zůstatek účtu naleznete kliknutím na Shrnutí účtu na levém panelu nástrojů a přístup k účtům získáte kliknutím na účty uvedené na stejném panelu nástrojů. Chcete-li najít seznam příjemců, kategorií a značek, klikněte na okno v horní liště nástrojů.
Účetnictví a transakce
Účety účtů vypadají podobně jako v jiných softwaru pro osobní finance. Transakce nelze přidat přímo do registru, jak je tomu v případě Quicken for Windows, místo toho musíte kliknout na tlačítko Nový v panelu nástrojů v dolní části registru. Vytvoření rozdělené transakce je dvoukrokový proces, který se zdá být zvláštní: nejprve klepněte na tlačítko Nový a potom klepněte na tlačítko rozdělit na dolním panelu nástrojů. Vytvořte také plánovanou transakci z tohoto panelu nástrojů.
Stahování transakcí s účty je rychlý a hladký proces. Chcete-li ušetřit čas, aplikace Quicken Essentials automaticky použije kategorie výdajů a značky na stažené transakce na základě dříve zadaných transakcí.
Pokud nechcete automatickou kategorizaci, vypněte ji v předvolbách.
Také v předvolbách můžete Quickenovi umožnit automaticky přiřadit kategorii nebo značku, pokud nemůže automaticky třídit transakce, doporučuji však zvolit možnost Do nic. Poté po stažení transakcí prověřte registr pro transakce bez kategorie, abyste je mohli správně kategorizovat, a v budoucnu aplikace Quicken Essentials použije tuto kategorii pro podobné transakce.
Quicken Essentials má funkci příloh, která se nachází ve verzi systému Windows. Použití je dost snadné, ale byl jsem zmaten, že neexistuje žádná ikona funkce na panelu nástrojů registru nebo z řádku v samotném registru. Chcete-li k transakci připojit obrázek, klepněte na položku Transakce z horní lišty nástrojů a vyberte možnost Přidat přílohu.
Bezpečnostní
Možnost nastavení hesla pro ochranu datového souboru naleznete v nabídce Předvolby. Doporučuji nastavit heslo, aby vaše finanční informace byly zabezpečené a protože Quicken Essentials ukládá uživatelská jména a hesla pro bankovní a jiné finanční účty. Ujistěte se, že jste si zvolili pevné heslo, aby vaše data byla bezpečná.
Zprávy
Quicken Essentials je dodáván se šesti sestavami, které jsou uvedeny na levém panelu nástrojů, se základními možnostmi přizpůsobení. Pokud jste použili systém Quicken pro Windows nebo jste finanční zpravodaj, nejste šťastní. Možnosti zahrnuté v možnosti výběru účtů, kategorií a značek, které mají být zahrnuty do přehledů, a časové období lze změnit. Neexistuje žádná zpráva o rozpočtu, která by zobrazovala měsíční rozpočet ve srovnání se skutečnými výdaji, najdete pouze sloupcový graf dostupný v modulu rozpočtu.
Rozpočtový nástroj
Nastavení rozpočtu je snadné pro aplikaci Quicken Essentials for Mac. Při prvním otevření rozpočtového prvku se na základě tříměsíčního průměru vašich stažených transakcí doporučují výdaje na jednu kategorii nákladů. Můžete změnit částku cílů a přidat cíle, aby automatický rozpočet nezachytil nebo neodstranil kategorie, které nechcete sledovat. To je vše o tom, co je v rozpočtu Quicken Essentials. Jak bylo uvedeno výše, neexistuje komplexní přehled rozpočtu. Pokud je pro vás důležitější udržet podrobnější rozpočet, zkuste iBank 4 , potřebujete rozpočet nebo peníze.
Převod dat
Quicken Essentials má funkci konverze pro data z Quicken for Windows, Microsoft Money a starších verzí Quicken Mac. Konverze fungují spolehlivě a vyžadují, abyste nejprve exportovali data z dříve používaného softwaru. Quicken Essentials má omezený počet přehledů a nemá registrovaný registr investičních účtů, takže v závislosti na softwaru, ze kterého exportujete data, některé informace nebudou převedeny.
Daň z příjmů
Pokud sledujete rozpočtové kategorie související s daním, můžete exportovat data pro použití v jakémkoli daňovém softwaru, který podporuje souborový formát TXF a většina, pokud ne všichni. Chcete-li exportovat data do daňového softwaru, jsou kategorie přidělena do řádkových položek daní, které jsou uvedeny v daňových plánech IRS a formulářích použitých pro vaše daňové přiznání. Je důležité, aby tyto úkoly byly správně provedeny. Na konci roku klikněte na Plán daní, který naleznete v panelu nástrojů v sekci Zprávy, a poté vyberte možnost Exportovat daně. Tím se vytvoří datový soubor TXF, který bude následně importován do daňového software (daňový rozhovor vás o to požádá).
Pozoruhodné funkce
- Slickové uživatelské rozhraní s ostrými grafikami.
- Všechny účty na jednom místě.
- Snadné použití.
- Snadný přístup ke komunitě Quicken Live pro pomoc.
- Komplexní návod (PDF).
Slabé stránky
- Rozpočtová funkce je příliš zjednodušená a neexistuje žádná sestava plánovaných výdajů a rozpočtů, která by se lišila od toho, co vidíte za daný měsíc, ale sloupcový graf ve funkci Rozpočet.
- Neexistuje žádná samostatná transakční podpora pro investice, ačkoli se aktualizují součty účtu.
- Žádné Quicken Bill Pay.
- Žádná mobilní aplikace nebo integrace s Mint.com.
Spodní řádek na Quicken Essentials
Skvělá věc o tomto osobním finančním softwaru je to, že má rychlé stahování z obrovského výběru finančních institucí a ve skutečnosti vypadá a chová se jako aplikace Mac, na rozdíl od dřívějších verzí. Bohužel, Quicken Essentials for Mac také postrádá některé z funkcí, které uživatelé počítají v předchozích verzích Quicken Mac, ale Intuit stále podporuje Quicken Mac 2007. Pokud potřebujete platbu , investici a další funkce v Quicken Macu, měli byste pravděpodobně stále používat a počkejte, až se funkce Quicken Essentials rozbalíte před přepnutím.
Pokud jste uživatel systému Quicken Windows, který přešel na počítač Macintosh, je nepravděpodobné, že by byl spokojen s produktem Quicken Essentials, který nemá obchodní funkce, plánovač životnosti, integraci s nájemními nemovitostmi, sofistikovanějším rozpočtem, snížením dluhu nebo daňový plánovač. Můžete použít software pro spouštění systému Windows na vašem Macu s aplikací Quicken for Windows nebo zkusit jeden z mých dalších výběrů pro Mac osobní finance software .
Pokud hledáte spolehlivý, ale jednoduchý osobní finanční software pro váš Mac, pravděpodobně budete chtít používat Quicken Essentials. Tento software prodává za 50 dolarů, ale existují některé skvělé Quicken Essentials pro Mac nabízené online.