Nezapomeňte: Nepokládejte všechna vajíčka do jednoho koše
Ať už jste novým investorem, nebo jste na investiční hře na chvíli, jedno slovo, které budete opakovaně slyšet, je diverzifikace . Důvod je jednoduchý a důležitý. Diverzifikace je zásadní pro zmírnění rizika. Jim Cramer, neslavný hostitel televizního programu Mad Money v CNBC, říká: "Diverzifikace je nejdůležitější koncept investování. Je to klíč, abyste se vyhnuli obrovským ztrátám a ujistěte se, že můžete vydělat bouři. "
Jak přesně můžete diverzifikovat své portfolio a příliš mnoho diverzifikace může být špatná věc? Existuje několik různých způsobů, jak diverzifikovat své portfolio, ale nezapomeňte, že jakékoli velké finanční rozhodnutí by mělo být provedeno s důvěryhodným finančním poradcem nebo poté, co jste udělali hodně důležitých domácích úkolů. Je také důležité si uvědomit, že příliš mnoho diverzifikace může být zřetelné a nákladné.
1. Diverzifikace zabezpečení
Nejdůležitějším stupněm diverzifikace je diverzifikace zabezpečení . Zde se riziko snižuje zvýšením počtu různých akcií v portfoliu. Velkou otázkou je, kolik akcií byste měli vlastnit, aby byli řádně diverzifikováni. Studie ukázaly, že úroveň diverzifikace se nadále zvyšuje tím, že do portfolia jsou přidávány více akcií, avšak se zpomalením. Vlastnit příliš málo akcií je riskantní, ale vlastní příliš mnoho může být zřetelné. Může to být také velmi nákladné a je určitě těžké držet krok s novinkami a finančními informacemi velkého počtu společností.
Pro optimální diverzifikaci zabezpečení je nejlepší komunikovat s odborníkem o tom, kolik akcií by mělo být ve vašem portfoliu. Důvěryhodný poradce může navrhnout strategii, která bude poskytovat výhody diverzifikace zabezpečení bez přesahování.
2. Sektorová diverzifikace
Diverzifikace odvětví je nesmírně důležitá.
Sektory představují určitou skupinu akcií na určitém ekonomickém trhu. Být příliš vážín v jednom sektoru by mohl způsobit nic jiného než bolest hlavy, pokud by tento sektor zasáhl velký zájem. Zvažte finanční krizi v roce 2008. Říci, že finanční sektor byl těžce zasažen, je podhodnocení. Každý, kdo vlastnil velké množství bankovních akcií, pravděpodobně zaznamenal výrazný pokles jejich čisté hodnoty, prakticky přes noc.
Zde je seznam hlavních sektorů trhu:
- Utility
- Přeprava
- Technika
- Spotřební sektor
- Industrials
- Spotřební zboží
- Utility
- Finanční údaje
- Energie
- Základní materiály
- Komunikační služby
- Zdravotní péče
Nezapomínejme, že jednotlivé sektory trhu mohou a způsobují velmi odlišné výnosy, a to v závislosti na ekonomických podmínkách. Investování do omezeného počtu odvětví může zvýšit volatilitu (riziko) výnosů.
3. Diverzifikace průmyslu
Dalším stupněm diverzifikace je diverzifikace průmyslu . Je zcela pravděpodobné, že cenné papíry sdílejí stejné odvětví, ale ne stejný obchodní zájem. Vezměme si technologický sektor jako příklad. Existují společnosti, které se zaměřují na vytváření počítačů, jiné, které vytvářejí komponenty pro počítače a další, které vyvíjejí software. A to je sotva poškrábání povrchu, pokud jde o technologii.
Ve zdravotnickém sektoru najdete společnosti, které vyrábějí léky, jiné, které vyvíjejí zdravotnické vybavení, a další, které pracují na nalezení léků na nemoci a nemoci. Jak vidíte, můžete značně diverzifikovat své investice v rámci daného sektoru.
4. Kapitalizační diverzifikace
Další úroveň diverzifikační tržní kapitalizace . Není pochyb o tom, že jste zvyklí na každodenní slyšení nebo čtení termínů velkokapacitních, středních a malých víček. Jako přehled je kapitalizací jednoduše cena akcií společnosti vynásobená počtem nesplacených akcií. Například společnost, jejíž akční cena je 25 USD s 10 000 000 akcií, má tržní kapitalizaci ve výši 250 000 000 USD. Hladiny kapitalizace jsou určeny jejich tržním limitem:
- Velké kapitálové zásoby - akcie s velkou čepicí mají obvykle kapitalizaci přesahující pět miliard dolarů. Některými příklady mohou být General Motors, Microsoft a Coca-Cola. Velké zásoby čepiček jsou méně rizikové než zásoby se středním čepičkou a malými čepičkami, což také znamená, že mají tendenci vytvářet nejmenší výnos (méně rizika = menší návratnost). Hodnota velkých akcií je sledována dvěma hlavními ukazateli, Dow Jones Industrial Average a Standard & Poor's 500.
- Střednědobé akcie - akcie se středním kapitálem mají obvykle kapitalizaci od 1 do 5 miliard dolarů. Zásoby společností v tomto sektoru trhu nabízejí investorům možnost investovat do společností více zkušených než jejich protějšky, ale nejsou tak velké, jako velké akcie. Index S & P 400-Mid Cap Equity je nejvhodnějším benchmarkem pro sledování stavu akcií se středním kapitálem a poskytuje index o hodnotě 400 akcií.
- Zásoby s malými čepicemi - akcie s malými čepicemi jsou obecně majetkem menších, růstově orientovaných společností s kapitalizací až jedné miliardy dolarů. Malé kapitálové zásoby jsou známé jako nejrizikovější skupina akcií, ale také nabízejí největší potenciál návratnosti. Existují dva hlavní indexy, které tyto zásoby sledují. Jedním z nich je Russell 2000 , který sleduje 2000 akcií, které představují pouze 11% celkové kapitalizace v USA. Dalším indexem malých čepic je dobře známý NASDAQ (Národní asociace prodejců cenných papírů s automatizovanými nabídkami), který je indexem vážených vlastností, který měří výkonnost mimoburzovních cenných papírů.
5. Geografická diverzifikace
Geografická diverzifikace se zabývá vývojem portfolií, které obsahují jak mezinárodní, tak americké akcie. Z minulosti vyplývá, že portfolia obsahující mezinárodní i domácí akcie mají nižší celkové úrovně rizika než ty, které byly investovány výlučně do jednoho či druhého. Nicméně, to vyžaduje ostřílený investor, aby byl spokojen s investováním do mezinárodních akcií.
6. Diverzifikace investičního stylu
Diverzifikace investičního stylu je způsob, jakým vy, jako individuální investor, spravujete své portfolio. Investiční styly mají tendenci se pohybovat na trhu a mimo něj, přičemž jeden styl překonává druhou v určitých časových obdobích. Z tohoto důvodu může být výběr konkrétního stylu poměrně riskantní. Níže najdete velmi stručný přehled tří hlavních stylů investování:
- Hodnota - tento přístup je zaměřen na společnosti, které jsou podle současného trhu podhodnoceny
- Růst - tento přístup se snaží identifikovat společnosti, které mohou růst rychleji než na trhu
- Indexování - tento přístup je neutrálním přístupem a snaží se zkreslovat index trhu
Nezapomeňte, že diverzifikace je důležitým způsobem, jak snížit riziko, ale příliš mnoho diverzifikace může být zřetelné a nákladné. Ujistěte se, že budete dělat všechny své domácí úkoly a vždy se poraďte s důvěryhodným finančním poradcem dříve, než uděláte nějaká velká rozhodnutí.
Zveřejnění: Tyto informace jsou vám poskytovány pouze jako informační zdroje. Předkládá se bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny. Tyto informace nejsou určeny a neměly by tvořit primární základ pro jakékoliv investiční rozhodnutí, které byste mohli učinit. Vždy se obraťte na svého právního, daňového nebo investičního poradce předtím, než provedete jakékoliv investiční / daňové / majetkové / finanční plánování nebo rozhodnutí.