Tyto investiční cíle jsou důležité, protože některé produkty a strategie pracují pro jeden cíl, ale mohou mít špatné výsledky pro jiný cíl.
Je naprosto pravděpodobné, že několik z těchto investičních cílů použijete současně k dosažení různých cílů bez konfliktu.
Podívejme se na tyto cíle a uvidíme, jak se liší.
Ocenění kapitálu
Zvýšení kapitálu se týká dlouhodobého růstu. Tato strategie je nejznámější v penzijních plánech, kde investice fungují po mnoho let v rámci kvalifikovaného plánu.
Investování do kapitálového zhodnocení však není omezeno na kvalifikované penzijní účty. Pokud je to váš cíl, plánujete držet zásoby po mnoho let.
Jste spokojeni s tím, že necháte růst v rámci vašeho portfolia, znovu investujete dividendy a koupíte další akcie. Typická strategie zaměstnává pravidelné nákupy.
Nejste příliš znepokojeni každodenními výkyvy, ale pozorně sledujte fundamenty společnosti pro změny, které by mohly ovlivnit dlouhodobý růst.
Aktuální příjem
Pokud je vaším cílem běžný příjem, máte největší zájem o akcie, které platí konzistentní a vysokou dividendu. Můžete také zahrnout některé vysoce kvalitní investice do nemovitostí (REIT) a vysoce hodnocené dluhopisy.
Všechny tyto produkty produkují běžný příjem pravidelně.
Mnoho lidí, kteří provádějí strategii běžných příjmů, je v důchodu a využívá příjmy na životní náklady. Jiní lidé využívají jednorázové částky kapitálu, aby vytvořili příjmový tok, který se nikdy nedotkne hlavního poplatku, přesto poskytuje hotovost pro určité současné potřeby (například vysoká škola).
Zachování kapitálu
Ochrana kapitálu je strategie, kterou často spojujete se staršími lidmi, kteří chtějí zajistit, aby nepřežili své peníze.
Odchod do důchodu na téměř důchodce často používá tuto strategii k tomu, aby zadržel.
Pro tohoto investora je bezpečnost mimořádně důležitá - dokonce i v rozsahu, kdy se vzdát návratu za bezpečnost.
Logika této bezpečnosti je jasná. Pokud ztratí své peníze prostřednictvím pošetilé investice a jsou v důchodu, je na rozdíl od toho, že dostanou šanci ji nahradit.
Investoři, kteří používají ochranu kapitálu, mají tendenci investovat do bankovních CD, emisí amerických státních pokladen, spořicích účtů.
Spekulace
Špekulant není skutečný investor, ale obchodník, který má skoky do a ze skladu, jako by byly špatné boty.
Špekulanti nebo obchodníci mají zájem o rychlé zisky a používají pokročilé obchodní techniky jako jsou krátkodobé akcie, obchodování na marži, opce a další speciální vybavení.
Nemají lásku k obchodním společnostem, které obchodují, a ve skutečnosti možná o nich vůbec nemají o nic vědět, než že akcie jsou volatilní a zralé pro rychlý zisk.
Spekulanti si udržují oči otevřené pro rychlou ziskovou situaci a doufají, že budou obchodovat a vystupovat, aniž by si přemýšleli o podkladových společnostech.
Mnoho lidí se pokouší spekulovat na akciovém trhu s mylným cílem zbohatnout. To nefunguje tak.
Pokud chcete vyzkoušet svou ruku, ujistěte se, že používáte peníze, které si můžete dovolit ztratit. Je snadné se dostat k závislým, takže se ujistěte, že rozumíte skutečným možnostem ztráty vaší investice.
Závěr
Váš investiční styl by měl odpovídat vašim finančním cílům. Pokud tomu tak není, měli byste vidět odbornou pomoc při řešení investičních rozhodnutí, která odpovídají vašim finančním cílům.