Jak vědět, kdy jsou vzájemné fondy "agresivní růst"
Proto agresivní růst investoři očekávají vyšší volatilitu (měřenou beta ) než v případě obecné strategie růstu.
Jednoduše řečeno, investiční strategie agresivního růstu podílových fondů je taková, která má vysoké relativní riziko ve srovnání s jinými fondy, ale může mít také vyšší potenciální výnosy.
Jak znát svůj fond je agresivní růst
Mnoho agresivních akciových podílových fondů má v rámci názvu fondu výraz "agresivní růst" nebo "zhodnocení kapitálu" nebo "kapitálová příležitost" nebo "strategický kapitál". To ovšem neplatí vždy. Aby byl jistý konkrétní fond agresivním růstovým fondem, může se investor zabývat jedním z nejlepších výzkumných míst na investičních fondech a hledat konkrétní zmínku o "agresivním růstu" v rámci cíle fondu. Investoři mohou také hledat uvedený cíl v rámci prospektu investičního fondu, nebo mohou jít přímo na internetovou stránku rodinného fondu a najít cíl tam.
Investoři by měli být varováni, že podílový fond se slovy "agresivní růst" ve svém jménu může být (a často je) zařazen jako růstový fond.
Existuje rozdíl v významu v kategorii a cíli: Jednoduše řečeno, kategorie je označení pro odkaz a cíl je investiční strategie nebo filozofie. Pokud tedy ve svém portfoliu již máte fond růstu, nemusíte navíc k němu potřebovat agresivní růstový fond. Podívejte se na překrytí zásob, abyste věnovali větší pozornost tomu, abyste měli prostředky s podobnými investičními cíli.
Dobrým způsobem, jak se ujistit, že máte agresivní růstový fond, je podívat se na jeho beta , což je měřítko konkrétního pohybu (ups and downs) fondu ve srovnání s celkovým trhem. Jako reference je na trhu přidělen beta verze 1,00. Agresivní růstový fond bude mít beta výrazně vyšší než 1,00, například 1,10 nebo více.
Příklady agregačního růstu vzájemných fondů
Pro účely diverzifikace bude inteligentní investor hledat agresivní růstový fond, který investuje do akcií se středním limitem nebo akcií s malým limitem. Důvodem je to, že pravděpodobně budete ve svém portfoliu mít fond s velkými kapitály. Vy to opravdu nepotřebujete víc. Několik příkladů zahrnuje Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) a Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX má beta (v porovnání se S & P 500) 1,14 a VSEQX má beta hodnotu 1,24. Oba jsou střednědobé akciové fondy s cílem agresivního růstu. Data pocházejí od společnosti Morningstar, Inc.
Budete také chtít znát svou toleranci vůči riziku předtím, než začnete zvažovat přidání agresivního růstového prvku do portfolia podílových fondů.
Debatování koncepce agresivního růstu Dave Ramseyho
Investiční strategie a pojmy jsou často komplexní a investiční filozofie Davea Ramseyho usnadňuje začínajícímu investora.
Jedním pozitivním aspektem portfolia Dave Ramsey Mutual Fund je, že je to jednoduché. Všichni investoři potřebují vědět, že mají čtyři vzájemné fondy - jeden agresivní růstový fond, jeden růstový fond , jeden fond pro růst a příjem a jeden mezinárodní fond. Nicméně podle názoru vašeho pokorného průvodce v oblasti vzájemných finančních prostředků se tam zastavují pozitivní aspekty.
Agresivní růst není formální kategorií podílových fondů, ale spíše investičním stylem. To může být matoucí a potenciálně škodlivé pro mnoho investorů. Například některé růstové akciové fondy lze považovat za agresivní růst. Průměrný investor tento rozdíl snadno nerozpozná. Jednoduché to tedy vždy neplatí. Investiční doporučení Davea Ramseyho mohou být klamavě jednoduché. Možná budete chtít vzít jen pár minut a podíváte se na alternativní a diverzifikovanější přístup k budování portfolia vzájemných fondů .
Viz také: Příklad agresivního podílu fondu
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.