Definice, příklady a strategie pro fondy růstu a příjmů
Budeme pokrývat definici růstových a příjmových fondů a kdy a proč by investoři měli z nich prospěch.
Definice růstu a příjmů ve společných fondech
Jak naznačuje název, cíl růstu a výnosu pro podílový fond je kombinace dvou částí - jednoho růstu a jednoho příjmu.
Růstové akciové fondy drží akcie společností, u nichž se očekává, že budou růst rychleji ve vztahu k celkovému akciovému trhu. Příjmové fondy se snaží poskytnout investorovi zdroj příjmů prostřednictvím dividend. Peněžní akcie fondů jsou podobné a často zaměnitelné ve smyslu hodnotových fondů , které investují především do akcií, které investor věří, že prodávají za cenu, která je nízká ve vztahu k výnosům nebo jiným opatřením týkajícím se základní hodnoty.
Příklady fondů pro růst a příjem
Je důležité poznamenat, že část příjmů z cíle růstu a příjmů neomezuje přísně fondy na výnosy (hodnoty). Cíl příjmů fondu růstu a příjmů lze také dosáhnout pomocí nástrojů s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy.
Aby se investorům usnadnil výzkum a přístup, mnoho formálních fondů s cílem růstu a výnosu má ve formálním názvu fondu frázi "růst a příjem".
Prominentní a odlišné příklady růstových a příjmových fondů zahrnují společnost Calamos Growth & Income (CGIIX), která investuje do konvertibilních dluhopisů, a Vanguard Growth & Income (VQNPX), která investuje do růstových akcií a cenných papírů bez vystavení dluhopisům.
Upozornění a strategie: Fondy růstu a příjmů nejsou vždy tou správnou volbou
Pojem růst a příjmy se často vyskytují ve finančních médiích, ale smysl se ztrácí uprostřed hluku.
Například, když uslyšíte osobní finanční guru a osobnost rozhlasu, Dave Ramsey, zmínku o "růstu a příjmech" jako navrhovaném portfoliu podílových fondů, nemusí nutně doporučovat konkrétní fond, ale spíše celkový cíl, který je poměrně široký, nejméně.
Mám rád Dave Ramsey, ale možná větší investiční přístup k růstu a příjmům pro mnoho investorů, začátečníků i pokročilých, má přístup k růstu a příjmu tím, že prostě investuje do jednoho z nejlepších indexových fondů S & P 500 , růstové a hodnotové akcie a dobrý fond dluhopisů , který doplní a doplní příjmovou stránku cíle růstu a výnosů a pomůže snížit celkové tržní riziko v portfoliu.
Mnoho investorů má také prostředky s cílem růstu a příjmem (hodnota). Přidání fondu růstu a příjmů by mohlo způsobit přílišné překrývání fondů , což snižuje diverzifikaci portfolia a zvyšuje tržní riziko.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.