Jak využít výhody fondů vzájemného růstu
Ale než investoři zvolí růstové fondy, je důležité pochopit povahu a výhody tohoto populárního investičního nástroje.
Zde je to, co potřebujete vědět o růstových fondech a které z nich jsou nejlepší pro vaše investiční cíle:
Definice růstu fondů a investiční styl
Růstové fondy jsou podílovými fondy nebo fondy obchodovanými na burze (ETF), které drží růstové akcie, což jsou akcie společností, u nichž se očekává, že budou růst rychleji ve vztahu k celkovému akciovému trhu.
Dobrým způsobem pochopení růstových akcií a fondů, které investují do nich, je pochopit rozdíl mezi růstovým a hodnotovým stylem investování . Pokud investujete do růstových akcií, nakupujete akcie firem, které se nacházejí ve fázi růstu podniku. V této fázi růstová společnost roste výnosy (a zřejmě i ziskové rozpětí) rychleji než v jiných fázích, jako je počáteční a fáze splatnosti. Během fáze růstu většina společností reinvestuje zisky ve společnosti, spíše než vyplácí dividendy akcionářům, jako ve fázi splatnosti, která je typická pro cenné papíry.
Příkladem růstu je Amazon (AMZN), zatímco příkladem hodnoty akcií je společnost Johnson & Johnson (JNJ). Oba jsou velké společnosti; AMZN je však stále jasně ve fázi růstu svého životního cyklu. Využívá většinu svého zisku k reinvestování v růstu společnosti, zatímco JNJ je ve vyspělých fázích a sdílí více svých zisků s akcionáři ve formě dividend.
Nejlepší čas investovat do růstových fondů
Vzájemné fondy a ETF jsou obecně určeny jako dlouhodobé (nejméně tříleté, ale vhodněji desetileté) podíly. S tím se říká, že růstové fondy obvykle překonávají hodnotu hodnotových fondů v poslední fázi hospodářského cyklu nebo období před recesí.
Tento časový rámec je obvykle jeden rok nebo více. Růstové fondy například překonaly hodnotu a index S & P 500 v roce 2007, což je konečný kalendářní rok před Velkou recesí roku 2008. Ve skutečnosti byl výnos průměrného růstového fondu dvojnásobný než výnos S & P 500. Růstové fondy také překonaly S & P 500 v roce 2017.
Nejlepší růstové prostředky na nákup pro většinu investorů
Výběr nejlepšího fondu růstu, který chcete koupit pro své portfolio, se neliší od nákupu oblečení. Neexistuje žádná volba, která by vyhovovala všem.
S ohledem na to a v žádném pořadí, zde je nejrůznější nejlepších růstových fondů, které je třeba zvážit dříve, než provedete svou konečnou volbu:
- Růstový index vanguard ( VIGRX ): Pokud chcete pasivně investovat do velkých amerických růstových akcií s nízkými náklady a bez zátěže, VIGRX je vynikající volbou. Portfolio VIGRX se skládá z přibližně 300 největších jmen v USA, jako AMZN a Facebook (FB). Výdaje jsou nízké na úrovni 0,19 procenta a minimální počáteční investice činí 3 000 dolarů.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Chcete-li jít na aktivně spravovanou trasu, pravděpodobně nebudete mít lepší podíl na růstu akciového podílu než FCNTX, přinejmenším ne, zatímco veterán manažer Will Danoff je na kormidle. Danoff, manažer společnosti FCNTX od roku 1990, viděl téměř každé ekonomické a tržní prostředí, které si můžete představit, a v dlouhodobém horizontu dosahuje špičkového výkonu. Pro porovnání, FCNTX vykázala před průměrným velkým růstovým fondem výnosy za 1, 3, 5 a 10 let. Vzhledem k vynikajícímu výkonu a řízení vysoké kvality je poměr nákladů 0,68 procenta levný. Minimální počáteční investice činí 2500 USD.
- Fidelity Select Technology (FSPTX): Investoři, kteří hledají čistou dávku růstu v sektorovém fondu, budou chtít zvážit investování do jednoho z nejlepších technologických fondů, jako je FSPTX. Tech stocks jsou obvykle nejvíce agresivní růst akcií k nákupu. Portfolio FSPTX obsahuje většinou akcie s velkou kapacitou jako Apple (AAPL), Abeceda (GOOGL) a Nvidia (NVDA). Výdaje jsou přiměřené na úrovni 0,78% a minimální počáteční investice činí 2500 USD.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.