Tyto TOP ETF mohou být použity k sestavení kompletního portfolia
Než se dostaneme do seznamu fondů, přehodnoťme základy ETF, abychom se ujistili, že tento typ investice je vhodný pro vaše investiční potřeby.
ETF definice, základy a srovnání se vzájemnými fondy
I když jste nikdy neinvestovali do ETF, je pravděpodobné, že jste slyšeli o tomto všestranném investičním nástroji. Ale co přesně jsou ETF?
ETF je zkratka, která se nazývá Exchange-Traded Fund. Jsou podobné podílovým fondům v tom, že jsou jednotnými cennými papíry, které drží koš podkladových cenných papírů. Stejně jako indexové fondy, drtivá většina ETF pasivně sleduje referenční index, jako je index S & P 500 , NASDAQ 100 nebo Russell 2000 . Ale to je místo, kde se podobnosti ETF a vzájemných fondů končí.
Na rozdíl od podílových fondů obchodují ETF během dne jako s akciemi, zatímco obchod se vzájemnými fondy na konci dne. To poskytuje větší všestrannost při výběru vstupního bodu, což potenciálně využívá krátkodobých výkyvů v ceně. Nicméně ETF mohou být chytrými investičními rozhodnutími pro dlouhodobé investory, což je další podobnost s jejich indexovými bratranci podílových fondů.
Vzhledem k jejich jednoduchosti a pasivní povaze mají ETF nižší náklady než podíly. A protože existuje velmi malý obrat portfolia podkladových cenných papírů, ETF jsou velmi daňově efektivní, což z nich činí inteligentní podíly na zdanitelných účtech zprostředkování.
Nyní s oficiálními představami, které jste si uvědomili, zůstáváte pouze s výběrem těch nejlepších ETF, které budete mít ve svém portfoliu.
Stejně jako se silou diverzifikace s podílovými fondy a jinými typy investic je rozumné mít pro většinu investičních cílů více než jednu ETF.
Nejlepší ETF, které sledují hlavní tržní indexy
Chcete-li začít s naším seznamem deseti nejlepších ETF, které chcete držet za jakýkoli investiční cíl nebo styl, začneme s široce obchodovanými fondy, které sledují široce diverzifikované indexy. Co to znamená, že tyto ETF každý sleduje index, který drží zásoby v několika sektorech. Každý má však své vlastní
1. Spider S & P 500 (SPY) : Otevření investorům v roce 1993, SPY je první ETF dostupná na trhu. Jak naznačuje jeho název, SPY pasivně sleduje index S & P 500, který představuje více než 500 největších akcií v USA měřených tržní kapitalizací. To znamená, že akcionáři získají diverzifikované portfolio akcií, jako jsou Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) a Abeceda (GOOG). SPY může dobře fungovat jako samostatná investice pro dlouhodobé investiční cíle nebo jako klíčový podíl v diverzifikovanějším portfoliu. Potenciální investoři by si měli být vědomi toho, že ačkoli SPY drží stovky akcií, mělo by se očekávat krátkodobé snížení hodnoty. Poměr nákladů SPY je pouze 0,0945 procent nebo 9,45 dolarů ročně za každou investovanou částku 10 000 USD.
To činí SPY levnější než většina indexových fondů S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investoři, kteří chtějí širší diverzifikaci než nabídka S & P 500, se budou chtít podrobně zabývat IWV. Tento ETF zaznamenává index Russell 3000, který představuje zhruba 3 000 amerických akcií, z nichž většina jsou akcie s velkým limitem. Společnost IWV však drží i akcie s malým a středním kapitálem, což dává více diverzifikovaný podíl než indexové fondy S & P 500. IWV může být inteligentní volbou pro investory, kteří začali investovat do ETF. Skutečnost, že společnost IWV drží 100% akcií, znamená, že investoři by měli mít dlouhodobé časové horizonty a vysokou toleranci relativního rizika. Nákladový poměr pro IWV činí 0,20 procenta nebo 20 dolarů ročně za každou investovanou částku 10 000 USD.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Tato ETF může být inteligentní volbou pro agresivní investory, kteří chtějí mít širokou expozici vůči akciím s malým limitem.
IWM sleduje index Russell 2000, který představuje přibližně 2000 amerických akcií s malou kapitalizací. Zásoby s malým limitem mají větší tržní riziko než akcie s velkým limitem, ale mají také potenciál pro vyšší dlouhodobé výnosy. IWM může vytvořit dobrý satelitní fond v portfoliu tím, že zvýší potenciál výdělku a zároveň sníží riziko díky diverzifikaci. Výdaje za IWM jsou 0,20 procenta, nebo 20 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard je nejlépe známý díky svým vysoce kvalitním, nízkým nákladům, bezúplatným podílovým fondům, ale má také různorodý výběr ETF a IVOO může být nejlepší střední hodnotou ETF na trhu. Střední zásoby se často označují jako "sladké místo" na trhu, protože historicky dosahují v průměru vyšší dlouhodobé výnosy než akcie s velkým limitem a přitom nesou nižší tržní riziko než akcie s malým limitem. Tato dvojitá kvalita investice činí z IVOO inteligentní volbu k použití jako agresivní jádro nebo jako kompliment k indexovému fondu S & P 500. Nákladový poměr pro IVOO je 0,15 procenta, nebo 15 dolarů ročně za stále investovanou částku 10 000 dolarů.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Kdybyste si museli zvolit jen jeden cizí akciový ETF k nákupu, EFA by byla inteligentní volbou. Tento ETF sleduje index MSCI EAFE, který představuje více než 900 akcií v rozvinutých regionech Evropy, "Australasia" (Austrálie a Nový Zéland) a Dálný východ, který tvoří zkratku EAFA. Mezi akcie patří velké a střední podniky. Zahraniční investování má tendenci přenášet vyšší tržní riziko než investice Spojených států, což znamená, že EFA je nejlépe využíváno jako družicový holding v diverzifikovaném portfoliu. Nákladový poměr EFA činí 0,33 procenta nebo 33 dolarů ročně za každou investovanou částku 10 000 USD.
6. Agregátní dluhopisy iShares Core (AGG) : V jediném ETF může investor zachytit celý americký trh s dluhopisy a tato široká diverzifikace činí společnost AGG pevným základním podílem pro část s pevným výnosem portfolia nebo jako samostatný dluhopisový fond. Při poměru pouhých 0,05 procent můžete získat více než 6 000 dluhopisů.
Nejlepší ETF pro odvětví
Investování do odvětvových fondů není pro všechny, ale mohou být chytré dodatky k jakémukoli portfoliu za účelem diverzifikace a potenciálu ke zvýšení dlouhodobých výnosů. U posledních čtyř fondů v našem seznamu nejlepších ETF zvýrazníme sektorové fondy.
7. Zdravotní péče SPDR (XLV) : Tato ETF se zaměřuje na sektor zdravotnictví, který je známý svými kombinovanými přínosy z dlouhodobého růstového potenciálu a defenzivních vlastností. Sektor zdravotnictví zahrnoval farmaceutické společnosti, biotechnologické firmy, výrobce zdravotnických prostředků, nemocniční korporace a další. S ohledem na stárnoucí populaci a pokrok v medicíně je zdravotní sektor v dohledné budoucnosti připravený být špičkovým odvětvím. Důvodem, proč jsou zdravotní zásoby považovány za defenzivní, je to, že mají tendenci udržovat svou hodnotu lépe než široký trh během velkých poklesů. Lidé stále potřebují své léky a navštěvují lékaře v recesi. Poměr nákladů XLV činí 0,14 procenta, nebo 14 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.
8. Výběrová energetika sektoru SPDR (XLE) : Energetický sektor může být také kvalitní doplněk diverzifikovaného portfolia ETF. Energie zahrnuje společnosti vyrábějící ropu a zemní plyn. Vzhledem k tomu, že ropa je omezený zdroj, jsou ceny energií pravděpodobné, že budou vyšší, stejně jako ceny za energetické zásoby. Poměr nákladů XLE je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každou investovanou částku 10 000 USD.
9. Pomůcky Vyberte sektor SPDR (XLU) : Nástroje zahrnují společnosti, které spotřebitelům poskytují veřejné služby, jako jsou plyn, elektřina, voda a telefon. Stejně jako zdraví spotřebitelé spotřebiteli stále potřebují během poklesu trhu, což činí tyto akcie dobrými obrannými hrami a inteligentními diverzifikačními nástroji pro téměř jakékoli dlouhodobé portfolio. Poměr nákladů XLU je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každou investovanou částku 10 000 USD.
10. Výběr sektoru spotřebitelů SPDR (XLP) : Pokud chcete širší diverzifikaci defenzivních zásob, je to dobrý způsob, jak tento cíl dosáhnout. Spotřebitelské sponky jsou zboží, které spotřebitelé nakupují pro každodenní život. Některé z nich zahrnují položky zdravotní péče, jídlo, pomůcky, alkohol a tabák. Poměr nákladů XLU je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každou investovanou částku 10 000 USD.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry. Kent Thune nemá v držení žádné z výše uvedených cenných papírů, ale drží je v některých klientských účtech.