Co je to sektorový fond?

Definice a základy sektorových fondů

Sektorový fond je fond podílových fondů nebo fond obchodovaný na burze, který soustřeďuje své investice do jednoho sektoru trhu. Sektor je segment trhu, který je zaměřen na stejnou oblast podnikání. Například Bank of America je v odvětví finančních služeb, zatímco Wal-Mart je v sektoru spotřebitelských služeb.

Ale jak mohou investoři využívat sektorové fondy ve svůj prospěch? Jsou odvětvové fondy vhodnými typy investic pro všechny investory?

Zde je to, co potřebujete vědět před investováním do odvětví:

Společné charakteristiky a příklady sektorových fondů

Existují tři charakteristiky, které jsou společné mezi odvětvovými fondy:

1. Zaměřuje se na akcie v rámci určité firmy nebo odvětví
2. Koncentrovaný počet podniků
3. Více volatilní než celkový akciový trh

Jinými slovy, sektory trhu jsou soustředěné sekce zaměřené na podobné průmyslové odvětví. Některé z primárních sektorů zahrnují technologie, zdravotnictví, služby a finance.

Kolik sektorů existují pro sektorové fondy?

Existuje několik organizací, které formálně rozdělily trh do různých sektorů a podskupin odvětví. Wal-Mart je v sektoru spotřebitelských služeb, ale může být dále kategorizován jako slevový obchod. Bank of America a Allstate se nacházejí v sektoru finančních služeb, ale po další kategorizaci je Bank of America v bankovním sektoru, zatímco Allstate je v pojišťovnictví.

Ve většině těchto sektorů můžete investovat prostřednictvím podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze.

Zde jsou sektory , které jsou kategorizovány společností Morningstar, Inc, široce uznávanou výzkumnou společností ve společném fondu:

1. Technika
2. Finanční údaje
3. Spotřebitelský cyklus
4. Spotřební zboží
5. Utility
6. Přírodní zdroje
7. Zdravotní péče
8. Nemovitost
9. Drahé kovy

Přestože osm odvětví Morningstar pomáhá při kategorizaci sektorových fondů, trend byl identifikovat rostoucí počet odvětví a vytvářet produkty (vzájemné fondy, fondy obchodované na burze apod.) Založené na těchto sektorech. Vaše hlava by se mohla otáčet, když se snažíte vybrat fond ve zdravotnictví. V takovém případě můžete narazit na fond zaměřený na identifikaci společností, které vyvíjejí produkty a služby, které detekují a léčí rakovinu. Můžete také koupit fond, který se zaměřuje na investování do společností, které spravují domovy a nemocnice.

Máte-li investovat do sektorového fondu?

Máte-li investovat do sektorového fondu? Záleží. Chcete zkusit nejhezčí sektor příštího desetiletí? Technologický sektor byl v roce 1999 všudypřítomný, dokud nedorazil v březnu 2000. Tech akcie trvaly několik let, než se zotavily z těchto ztrát, ale ocitly se ve prospěch, když se internet, mobilní technologie a sociální média staly součástí společnosti společnosti a průmyslu se společnostmi jako Apple, Google a Facebook.

Proto, pokud jste spokojeni se značnými výkyvy v hodnotě a máte dlouhodobou perspektivu, finanční prostředky v odvětví mohou být pro vás chytré volby. Existují však i odvětví, která jsou stejně volatilní, jako jsou veřejné služby a zdravotní péče.

Snad nejchytřejším účelem sektorových fondů je diverzifikace. V tomto případě by mohlo být portfolio fondů S & P 500 Index, dluhopisový fond a fond zahraničních akcií rozšířeno o přidělení malých přídělů tří nebo čtyř odvětvových fondů.

Ale investování do sektorových fondů pro spekulativní účely se nedoporučuje. Skutečnost, že investice se skládá ze stávajících akcií nebo fondů, které si myslíte, že se budou zvyšovat. Je to riskantní výrok, protože se spekulanti obecně pokoušejí ve velmi krátkém čase dosahovat obrovských zisků. I když nejsem fanouškem spekulativního investování, chcete-li spekulovat s malou částí svého portfolia na základě obav, že máte o určitém akci, možná byste měl lépe koupit sektorový fond, který drží akcie. Tímto způsobem, pokud se mýlíte s akciemi, přinejmenším jste rozmanitý mezi ostatními hospodářstvími.