Vzorové portfolio Vanguardových fondů
Snad jedinou obtížnou stránkou budování portfolia s fondy Vanguard je zúžení možností k výběru několika fondů, které nejlépe vyhovují vašim potřebám. Je tu tolik, z čeho vybírat!
Vanguard může být místem pro investice do indexových fondů , ale mají také některé z nejlepších aktivně spravovaných fondů, které mohou peníze nakupovat.
Díky tak širokému výběru vysoce kvalitních nízkorozpočtových podílových fondů není třeba investovat do jiných fondů.
Začněte s nejlepší strukturou portfolia
Než si vybereme ty nejlepší fondy Vanguard, které použijeme pro naše portfolio, přezkoumáme jednoduchou, ale účinnou strukturu portfolia, jádra a družice , která je stejně tak zřejmá: Portfolio je postaveno na "základním holdingu", jako je podílový fond velkých kapitálových indexů, který představuje největší část portfolia, a další druhy fondů - "družicové holdingy" - každý, který sestává z menších částí portfolia, aby dokončil celý. Družicové satelity se obvykle skládají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s omezeným výnosem, dluhopisové fondy a někdy také fondy sektoru .
Primárním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů), zatímco překonává (dosahuje vyšší návratnosti než) standardní měřítko výkonu, jako je index S & P 500 .
Vzorové portfolio nejlepších vanguardových fondů
Nyní, když máme pro naše portfolio fondů Vanguard šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro vytváření vlastního portfolia:
- 35% index Vanguard 500 (VFINX): Velké americké akcie
- 15% Vanguard Celkový mezinárodní akciový index (VGTSX): Zahraniční akcie
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Zásoby s malým uzávěrem
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Zdravotnictví
- 35% Vanguard Celkový index dluhopisového trhu (VBMFX): Dluhopisy
Tato konkrétní kombinace fondů Vanguard je příkladem mírného portfolia , který je vhodný pro investora s mírně vysokou tolerancí vůči riziku a časovým horizontem nejméně 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou. Rozpis rozdělení aktiv je 65% akcií a 35% dluhopisů.
Použití sektorových fondů, jako je VGHCX, je nepovinné. Pokud jsou přidány další sektory, ujistěte se, že udržíte přidělení přibližně 5% pro každé odvětví a pokuste se nepřekročit celkově 15% přidělení sektorům (tj. 5% přidělených 3 různým odvětvovým fondům).
Možnost Lazy Portfolio
Možná jste si všimli, že toto modelové portfolio zahrnuje aktivně spravované fondy Vanguard i indexové fondy. Ale někteří investoři pochopitelně milují myšlenku investovat pouze do Vanguardových indexových fondů. Je to proto, že mají extrémně nízké poměry nákladů a sledují příslušné měřítka, což snižuje riziko manažera spojené s aktivně spravovanými prostředky .
Kvůli pasivní povaze indexových fondů někteří investoři laskavě nazývají portfolio indexových fondů " líné portfolio ". Zde je jednoduchý příklad líného portfolia fondů Vanguard:
40% Vanguard Total Index akciového fondu
30% Vanguard Total Mezinárodní akciový indexový fond
30% Vanguard Total Index trhu dluhopisových fondů
Toto líné portfolio je další střednědobá alokace, z čehož se jedná o 70% akcií a 30% dluhopisů.
Bez ohledu na to, které fondy Vanguard si vyberete, stačí ujistit, že používáte různorodou kombinaci kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů .
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.