3 Typy portfolií pro 3 typy investorů
Potřebujete nějaké příklady portfolia podílových fondů? Zde je několik základních a jednoduchých portfolií pro 3 typy investorů - agresivní, střednědobé nebo konzervativní.
Agresivní příklad portfolia
Agresivní portfolio je vhodné pro investora s vysokou tolerancí vůči riziku a časovým horizontem delším než 10 let. Agresivní investoři jsou ochotni přijmout období extrémní volatility trhu (výkyvy a poklesy v účetní hodnotě) výměnou za možnost získat vysoké relativní výnosy, které překonávají inflaci širokou rezervou.
Agresivní rozdělení aktiv portfolia: 85% akcie, 15% dluhopisy
30% zásobník s velkým uzávěrem (Index)
15% střední zásoby
15% zásoby s malou čepicí
25% zahraničních nebo vznikajících akcií
15% střednědobý dluhopis
Mírný příklad portfolia
Mírné portfolio je vhodné pro investora se středně vysokou tolerancí vůči riziku a časovým horizontem delším než 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu výměnou za možnost obdržet výnosy, které překonávají inflaci značnou rezervou.
Mírné rozdělení aktiv portfolia: 65% akcie, 30% dluhopisy, 5% hotovost / MMKT
40% zásobník s velkým uzávěrem (Index)
10% zásoby s malou čepicí
15% zahraničních akcií
30% střednědobé dluhopisy
05% hotovostní / peněžní trh
Příklad konzervativního portfolia
Konzervativní portfolio je vhodné pro investora s nízkou tolerancí vůči riziku a časovým horizontem od okamžiku do delší než 3 roky. Konzervativní investoři nejsou ochotni přijmout období extrémní volatility trhu a hledají výnosy, které odpovídají míře inflace.
Konzervativní rozdělení aktiv portfolia: 25% akcie, 45% dluhopisy, 30% hotovost / MMKT
15% zásobník s velkým uzávěrem (Index)
05% zásoby s malou čepicí
05% Zahraniční akcie
45% střednědobé dluhopisy
30% hotovostní / peněžní trh
Viz též: Kategorie vzájemných fondů
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství.
Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.