Sektorové fondy nejsou pro každého investora a je rozhodně správná cesta a špatná cesta, jak je využít. Takže před nákupem do jednoho nebo více různých průmyslových odvětví je dobré se vzdělávat o tom, co jsou a jak fungují.
Jaké jsou odvětvové fondy a jak investují?
Sektorový fond je podílový fond nebo fond směnného obchodu (ETF), který investuje většinu nebo všechny své aktiva do jednoho konkrétního průmyslového sektoru. Seznam sektorů bude obvykle zahrnovat technologie, finanční cykly, cyklické spotřebitele, základní spotřební materiál, služby, energii, přírodní zdroje, zdravotní péči, nemovitosti a drahé kovy.
Zde je stručné vysvětlení s příklady toho, jak různé typy sektorových fondů investují, členěné podle odvětví:
- Technologie: Tento sektor bude investovat do akcií společností, které vyrábějí technologické produkty nebo nabízejí technologické služby. Mezi příklady patří výrobce softwaru, jako je společnost Microsoft (MSFT), online prodejce jako Amazon (AMZN), sociální média, jako je Facebook (FB), firma jako Gmail, GOOGL, mateřská společnost Google, a služeb v technologickém průmyslu.
- Finanční sektor : V sektorových fondech budou drženy akcie společností Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) a Wells Fargo (WFC). Finanční akcie však mohou zahrnovat více než jen banky a makléřské firmy - finančnictví také zahrnují pojišťovny, společnosti podílových fondů a firmy finančního plánování.
- Spotřebitelská cyklická situace: Když myslíte na spotřební cyklické zásoby, přemýšlejte o společnostech jako Disney (DIS), McDonalds (MCD) a Starbucks (SBUX). Jedná se o společnosti, které prodávají věci, které lidé nepotřebují pro každodenní život. Spotřební cyklické zásoby, nazývané také spotřebitelské volno nebo volno, se budou snažit lépe, když je ekonomika silná a spotřebitelé mají náladu.
- Spotřebitelské spotřebiče: Společnosti ve spotřebitelském sektoru jsou téměř naproti spotřebitelským cyklickým výrobcům obvykle poskytovány produkty a služby, které jsou potřebné pro každodenní život. Některé příklady společností spadajících do kategorie spotřebitelů zahrnují Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) a Procter & Gamble (PG). Spotřebitelské základy mohou také zahrnovat společnosti, které prodávají věci, které spotřebitelé skutečně nepotřebují, ale budou i nadále nakupovat, a to i v případě, že se ekonomika zpomalí. Mezi příklady patří Coca-Cola (KO) a Philip Morris (PM).
- Pomůcky: Když si myslíte o službách, přemýšlejte o společnostech, které poskytují produkty, služby a služby pro plyn, elektřinu a telefon. Zásoby v odvětví veřejných služeb zahrnují společnost Duke Energy (DUK) a jižní společnost (SO). Stejně jako spotřební spotřebiče budou nástroje obsahovat produkty nebo služby, které spotřebitelé stále používají, když se obtížně stávají. Proto sektorové fondy, které investují do inženýrských sítí, mohou dosahovat lepší výkonnosti než sektorů typu růstu, jako je technologie, když dojde k recesi. Z tohoto důvodu jsou veřejné služby jedním z primárních defenzivních sektorů .
- Energetika: odvětví energetiky se skládá ze všech průmyslových odvětví zabývajících se výrobou a distribucí energie, včetně ropných společností, elektráren, větrné a solární energie a uhelného průmyslu. Investoři, kteří chtějí soustředit se na velké energetické zásoby, jako jsou Exxon-Mobil (XOM) a Chevron Corp (CVX), mohou koupit podílový fond energetiky nebo ETF.
- Přírodní zdroje: odvětvové fondy zaměřené na přírodní zdroje budou obvykle investovat do průmyslových odvětví založených na komoditách, jako jsou energie, chemikálie, minerály a lesní produkty v USA nebo mimo USA. Proto se akcionáři těchto sektorových fondů dostanou vystavení energetickým zásobám XOM a CVX, ale také akcie jako Newmont Mining Corp (NEM).
- Zdravotní péče: Také známá jako zdravotní nebo specializovaná zdravotní péče, se zaměřuje na odvětví zdravotnictví, které mohou zahrnovat nemocniční konglomeráty, institucionální služby, pojišťovny, výrobce léků, biomedicínské společnosti nebo lékařské nástroje. Příklady zahrnují Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) a HCA Holdings, Inc (HCA). Fondy zdravotnictví také často drží biotechnologické akcie jako Gilead Sciences (GILD) nebo Biogen (BIIB). Zdroje zdravotní péče jsou považovány za defenzivní podniky, protože mají tendenci držet se lépe než širší trh během poklesu. Je to proto, že spotřebitelé stále potřebují léky a zdravotní péči během recese.
- Nemovitosti: fondy v oblasti nemovitostí typicky soustřeďují své podíly na investičních fondech nebo REIT, které jsou subjekty, které představují sbírku investorů, kteří společně sdružují své peníze za účelem nákupu nemovitostí produkujících příjmy, jako jsou kancelářské budovy a hotely. Společnost REIT má ze zákona povinnost vyplatit alespoň 90% svých příjmů akcionářům, což činí fondy v oblasti nemovitostí atraktivní pro investory, kteří hledají investice produkující příjmy. Některé špičkové podíly v oblasti realitního sektoru mohou zahrnovat Simon Property Group (SPG) a Public Storage (PSA).
- Drahé kovy: Tato kategorie vzájemných fondů by byla lépe klasifikována jako komoditní fondy, protože vzácné kovy se ve skutečnosti nepovažují za průmyslové odvětví. Ale vzácné kovy si zaslouží zmínku o odvětvových fondech, protože se jedná o investici, která soustřeďuje své podíly na specializovanou část kapitálových trhů. Vzájemné fondy drahých kovů neinvestují přímo do drahých kovů, jako je zlato a stříbro, ale spíše nepřímo prostřednictvím horníků drahých kovů, jako jsou Agnico Eagle Mines (AEM) a Newmont Mining Corp (NEM).
Jak investovat do sektorových fondů
Nyní, když víte, jak fungují odvětvové fondy, jste moudří, abyste se naučili, jak vybrat nejlepší finanční prostředky pro vás a vaši investiční strategii.
Sektorové fondy dobře fungují jako diverzifikační nástroje a jako možný prostředek ke zvýšení výnosů z portfolia. V překladu to znamená, že odvětvové fondy mohou snížit riziko pro celkové portfolio, zatímco potenciálně maximalizují výnosy v dlouhodobém horizontu.
Moudrá struktura portfolia pro implementaci strategie sektorových fondů je jádrová a družicová struktura portfolia , která je stejně tak zřejmá: Začínáte s vlastním jádrem, které představuje největší část vašeho portfolia a poté přidáte družicové fondy, které dostávají menší alokaci procent. Například dobré držení jádra je jedním z nejlepších fondů S & P 500 Indexu , které mohou získat přibližně 30 nebo 40 procent. Družicovými podniky mohou být fondy s malou kapitalizací, mezinárodní akciové fondy a odvětvové fondy.
Když přidáte sektorové fondy do portfolia, možná budete chtít zvolit několik sektorů pro dlouhodobé investování, několik odvětví pro krátkodobé investování nebo kombinaci obou. Například někteří investoři se domnívají, že technologie a zdraví jsou dvě odvětví, která mohou v nadcházejících desetiletích překonat širší trh. Tito stejní investoři se pak mohou rozhodnout přidat do svého portfolia fondy technologického sektoru a fondy zdravotnictví.
Příkladem krátkodobého investování se sektorovými fondy je, když investor posune některé portfoliové majetek do defenzivních sektorů v očekávání recese a trhu s medvědy . Defenzivní sektory zahrnují služby, zdravotní péči a základní spotřební zboží.
Závěrečná slova a varování o investování do sektorových fondů
Zatímco neexistuje žádná dokonalá alokace pro přidělení každého sektorového fondu do vašeho portfolia, dobré procento, které je třeba mít na paměti, je 5 procent. To může znít jako malá alokace, ale stačí přidat rozmanitost do portfolia a zároveň zvýšit návratnost. Proto pokud se rozhodnete přidat do svého portfolia tři sektorové fondy, může každý obdržet 5% alokace pro celkové přidělení 15%.
Investování větších částek do sektorových fondů může zvýšit riziko vašeho portfolia. Například zásoby biotechnologií, subsektor zdraví, zaznamenaly neuvěřitelné krátkodobé zisky, ale i některé velké poklesy. Pokud by investor investoval příliš mnoho finančního sektoru z oblasti biotechnologií těsně před velkým poklesem, mohl by vážně poškodit portfolio.
Mějte také na paměti, že jiné podílových fondů, jako je vaše jádro, pravděpodobně poskytnou expozici většině nebo všem průmyslovým odvětvím. Pokud jste tedy koupili sektorový fond a představovali 5 procent aktiv vašeho portfolia, vaše celková angažovanost v tomto odvětví by mohla být z důvodu ostatních fondů mnohem vyšší než 5 procent.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.