Nízké náklady
To je aspekt investování indexových fondů, který většina investorů zná, že je rozhodující pro vytváření indexových fondů.
V podstatě indexové fondy s nejnižšími poměry nákladů generují nejlepší výnosy v průběhu času. To je také výhoda použití indexových fondů oproti aktivně spravovaným fondům .
Pokud má indexový fond poměr výdajů 0,12, ale srovnatelný aktivně spravovaný fond má poměr nákladů 1,12, indexový fond má okamžitou výhodu 1,00% oproti aktivně spravovanému fondu. Vzhledem k tomu, že indexové fondy jsou pasivně spravovány (jednoduše odpovídají držení daného indexu), náklady na správu fondu jsou dramaticky sníženy. Bez požadovaného skutečného výzkumu mohou být náklady udržovány extrémně nízké, což má pozitivní dopad na návratnost v čase.
Stabilní sledování indexu
Nyní se dostáváme do vědy indexování. Investiční analytici sestavují indexy (různé seznamy akcií nebo dluhopisů), aby vytvořili měřítka pro účely měření obecných tržních průměrů. Nejznámějšími indexy jsou Dow Jones Industrial Average, S & P 500 a NASDAQ .
Indexové fondy se snaží odrážet výkonnost určitého referenčního indexu. Například většina akciových fondů s velkou kapitalizací se snaží překonat index s nejlepším výsledkem pro akcie s velkým limitem, S & P 500.
Cílem fondu S & P 500 Index však není "porazit index", ale přizpůsobit ho, což znamená, že fond se pokusí replikovat výkonnost indexu.
Chcete-li to udělat jednoduše, bude fond držet stejné akcie nalezené v rámci S & P 500. Nejlepší akciové indexové fondy proto budou dobře pracovat se shodou se seznamem akcií (holdingů), které jsou v referenčním indexu. Analytici akcií mohou nazvat tuto "nízkou chybu sledování".
Použití správných metod vážení
Existuje více, než budovat indexový fond, než jen nákup cenných papírů zastoupených v indexu. Chcete-li vytvořit fond indexů a zajistit dobré sledování výkonu, řídící tým a pracovníci podpory určí, kolik (počet akcií) každého podniku na seznamu koupíte.
Myšlenka je odpovídat procentuálnímu "vážení" samotného indexu. Indexy, které řadí podniky tak, že větší části jsou dány větší procentuální váhy, se nazývají indexy vážící se na základě kapitalizace (aka cap-weighted or market cap-weighted indexes).
Model S & P 500 je příkladem váženého indexu. Většina indexových fondů bude odrážet index váženého kapitálu nákupem akcií holdingů, aby se akcie s největší kapitalizací staly největšími podíly v indexovém fondu. Pokud například akcie společnosti XYZ Corporation mají největší tržní kapitalizaci, bude XYZ Corporation představovat největší procento indexového fondu.
Směrování věcí nahoru
V indexačním světě může mít velikost význam. Velké společnosti s podílovými fondy, jako jsou Vanguard, Fidelity a Charles Schwab, mají velký počet investorů, a proto mají majetek k účinnému správě fondu (tj. Koupit akcie v podnicích, poskytovat likviditu, aby uspokojily poptávku po výběru investorů). Pro srovnání indexový fond s nízkou hodnotou aktiv může mít potíže s udržováním portfolia správně váženého indexem.
Nejlepší 3 nejlepší S & P 500 indexové fondy
Nyní, když víte, co je potřeba k tomu, abyste vytvořili nejlepší indexové fondy, můžete nyní přejít k výběru nejlepších indexových fondů S & P 500. Jsem si jist, že budete souhlasit s našimi třemi nejlepšími výběry S & P 500 Index Fund:
- Index Vanguard 500 (VFINX) : Společnost Vanguard byla založena na indexování a je původem ve světě indexových fondů. Před více než 35 lety zakladatel společnosti Vanguard John Bogle poznamenal, že většina akcionářů v akciích nebyla schopna překonat index S & P 500 důsledně po dlouhou dobu. Jeho nápad měl jednoduše odpovídat indexům a udržovat nízké náklady. Jednoduchost a skromnost jsou dvěma největšími principy úspěšného investování a Vanguard má tyto ctnosti zvládnout. Společnost Vanguard je také vlastníkem svých investorů, která kladla své priority na poskytování vysoce kvalitních, nízkých nákladů na vzájemné fondy a ETF, na rozdíl od kultury vysokých zisků typických pro některé finanční instituce ve veřejném vlastnictví.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Velikost Fidelity, zkušenosti s indexováním a touhou soutěžit s Vanguardem se spojují, aby se nabídka indexových fondů stala druhou pouze pro firmu Vanguard. Často jsou indexové fondy mezi obřími obřími rivaly nerozlišitelné z hlediska výdajů a výkonnosti. Nakonec konkurence vytváří pro investora vyšší finanční prostředky.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab vyvinul vědomé úsilí, aby investorům poskytl více než jen slevový makléřský servis: Tito investoři hluboce ponořili do trhů indexových fondů společnosti Vanguard a Fidelity. Jejich indexové fondy jsou obvykle o něco vyšší v nákladovém poměru než jejich větší konkurenty, ale pokud jste již investorem společnosti Schwab, můžete také ušetřit transakční poplatek za použití fondů mimo síť a využívat fondy Schwabového indexu.
Tipy pro výzkum S & P 500 Index fondu
Pokud máte dostatek štěstí, že máte vysoké zůstatky na vašich investičních účtech, můžete získat nárok na další třídy akcií, které mají dokonce nižší poměr výdajů než ty, které jsou zde uvedeny. Vanguard má například jinou třídu akcií nazvanou Admiral Shares, která poskytuje nižší poměr nákladů.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.