Nejlepší fondy Schwab a jak investovat do nich
Neměli být zmateni s Charlesem M. Schwabem (ocelovým magnátem a častým příkladem úspěchu použitého v slavné knize Dale Carnegie z roku 1936, Jak vyhrát přátele a vliv lidí ) Schwab zakladatel Charles R.
Společnost Schwab patří k průkopníkům investiční komunity, která se zaměřuje na sebe, se značkou nízkopodlažních makléřských služeb a širokým výběrem nezaúčtovaných podílových fondů .
Karel Schwab Corporation, pojmenovaný podle svého zakladatele, je makléřská společnost s diskontem, která nabízí individuálním investorům investiční fondy a finanční služby. Společnost Schwab, založená v roce 1971 pod názvem First Commander Corporation, začala nabízet zprostředkování služeb jednotlivcům se slevou v roce 1975. Předtím se investování na akciovém trhu považovalo především za privilegium bohatého člověka.
Ale jaké jsou nejlepší fondy Charles Schwab a jak může s nimi investovat? Přišel jste na správné místo pro odpověď!
Začněte s nejlepší strukturou portfolia
Než si vybereme ty nejlepší fondy Schwab, které použijeme pro naše portfolio, přezkoumáme jednoduchou, ale efektivní strukturu portfolia, jádra a družice , která je stejně tak zřejmá: Portfolio je postaveno na "základním holdingu", jako je podílový fond velkých kapitálových indexů, který představuje největší část portfolia, a další druhy fondů - "družicové holdingy" - každý, který sestává z menších částí portfolia, aby dokončil celý.
Družicové satelity se obvykle skládají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s omezeným výnosem, dluhopisové fondy a někdy také fondy sektoru .
Hlavním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů) a přitom dosahovat přiměřených výnosů, aby bylo možné splnit dlouhodobé cíle investora.
Vzorové portfolio nejlepších fondů společnosti Charles Schwab
Nyní, když máme pro naše portfolio fondů T. Rowe Price šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro vybudování vlastního portfolia:
- 40% index Schwab S & P 500 (SWPPX): akciový index s velkými čepy
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Zahraniční akcie
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Akcie s malým limitem
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): vládní střednědobé dluhopisy
Tato konkrétní kombinace fondů společnosti Schwab je příkladem mírného portfolia , který je vhodný pro investory se střednědobou tolerancí vůči riziku a časovým horizontem nejméně 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou. Rozpis rozdělení aktiv je 65% akcií a 35% dluhopisů.
Použití odvětvových prostředků je nepovinné. Společnost Schwab nemá silný výběr sektorových fondů, a proto nebyly zahrnuty do tohoto vzorového portfolia. Pokud se investor rozhodne přidat odvětví, měli by si být jisti, že přidělí přibližně 5% prostředků pro každé odvětví a nebudou překročit 15% přidělení sektorům (tj. 5% přidělených 3 různým odvětvovým fondům).
Můžete si také všimnout, že toto portfolio má pouze čtyři fondy. Tyto čtyři fondy jsou tak široce diverzifikované, že v portfoliu není třeba více finančních prostředků. Obecně je dobré mít alespoň tři fondy, ale ne více než sedm nebo osm v jednom portfoliu.
Spodní linie
Schwab Funds může být nejlepší one-stop shop pro nejlepší bezúplatné podílový fond, který koupíte za pouhých 100 dolarů . Bez ohledu na to, jaké fondy Schwab si vyberete, stačí si být jisti, že používáte různorodou kombinaci kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů .
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.