Tyto nízkonákladové investiční fondy stojí test času
V uplynulých letech se na trh dostalo mnoho indexových fondů a burzovních fondů nazývaných ETF , a mnohé z nich nejsou ideální pro dlouhodobé investory. Mnohé z nich se zaměřují pouze na jeden úzký sektor , jako jsou biotechnologie, sociální média nebo komanditní komandity nebo MLP .
Tyto úzce zaměřené fondy mohou v krátkodobém horizontu dosahovat velkých výnosů, ale také mohou zaznamenat velké poklesy. Mají také tendenci mít vyšší poměr nákladů než většina ostatních indexových fondů.
Nejlepší indexové fondy, podle mého pokorného a zkušeného názoru, jsou široce diverzifikované a levné. Takže bez dalšího tahu, zde jsou některé z nejlepších indexových fondů, které si můžete koupit pro dlouhodobé investování.
Nejlepší indexové fondy S & P 500
Jeden z nejoblíbenějších druhů indexových fondů investuje do indexu S & P 500, který je indexem akcií představujících asi 500 největších společností ve Spojených státech, měřeno tržní kapitalizací.
- Index Vanguard 500 (VFINX): Tento podílový fond je prvním indexovým fondem, který je veřejnosti k dispozici. Vznikla myšlenka zakladatele společnosti Vanguard Investments Jack Bogle, která studovala trhy, a všimla si, že většina investorů a profesionálních manažerů portfolia nedokázala v dlouhodobém horizontu překonat tržní průměry, zvláště po započtení výdajů. Proto jednoduše kupovat nízkopodlažní podílový fond, který je košem akcií v indexu, mohou investoři zachytit přiměřené výnosy. VFINX má poměr nákladů pouze 0,16% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Velikost Fidelity, zkušenosti s indexováním a touhou soutěžit s Vanguardem se spojují, aby se nabídka indexových fondů stala druhou pouze pro firmu Vanguard. Často jsou indexové fondy mezi obřími obřími rivaly nerozlišitelné z hlediska výdajů a výkonnosti. Nakonec konkurence vytváří pro investora vyšší finanční prostředky. Například FUSEX drží stejné zásoby jako VFINX, ale s nižším nákladovým poměrem pouhých 0,10 procent. Minimální počáteční investice je také nižší u $ 2,500.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab vyvinul vědomé úsilí, aby investorům poskytl více než jen slevový makléřský servis: Tito investoři hluboce ponořili do trhů indexových fondů společnosti Vanguard a Fidelity. V uplynulých letech slevový makléř snížil své výdaje, aby mohl konkurovat společnosti Vanguard a Fidelity. Poměr nákladů je pro SWPPX nižší o 0,09 procenta a minimální počáteční investice je pouze 100 USD.
Nejlepší celkové indexové fondy
Pokud se nedostanete k expozici více než 500 americkým akciem s velkým limitem, nebudete pro vás dostatečně diverzifikováni, celkový fond na burze cenných papírů, který investuje do tisíců akcií, které zahrnují velkokapacitní, středně velkou a malou čepici, může být zajímavější. Zde jsou nejlepší z fondů na akciových trzích:
- Index Vanguard Total Stock Market (VTSMX): Fond je z tohoto důvodu největším podílovým fondem na světě . Vanguard je původní indexátor a VTSMX patří mezi první indexové fondy, které zachycují celkový trh. S nákladovým poměrem 0,18 procent, VTSMX vytváří solidní jádro pro jakékoliv portfólio podílových fondů. Minimální počáteční investice pro společnost VTSMX činí 3000 USD.
- Schwab Index celkových akciových trhů (SWTSX) : S poměrem nákladů 0,11 procent je těžké porazit SWTSX, pokud nebudete mít nárok na nižší výdaje s jedním z fondů Vanguard Admiral Shares. Jako většina ostatních fondů Schwab je minimální počáteční kupní cena SWTSX je velmi cenově dostupný $ 100.
Nejlepší agresivní akciové indexové fondy
Pokud jste dlouhodobým investorem a nevadí vám, jak v krátkodobém horizontu narůst trhové výkyvy a zůstatek na vašem účtu, můžete agresivní akciový index získat atraktivní fondy.
- Růstový index vanguard (VIGRX): Tento fond investuje pouze do akcií s velkým limitem, které mají růstový potenciál, což z dlouhodobého hlediska snižuje pravděpodobnost rizika, ale také potenciálně ještě více obohacující než fondy indexu S & P 500. Nákladový poměr pro VIGRX je nízký 0,22% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Index NASDAQ se skládá většinou ze zásob s velkým limitem, ale mnohé z nich jsou technologie a zdravotní zásoby, které mají tendenci mít větší dlouhodobý růstový potenciál než rozsáhlé tržní indexy. Takže pokud vám nevadí dodatečné riziko pro extra dlouhodobý potenciál návratu, budete se líbit FNCMX. Poměr nákladů činí 0,29% a minimální počáteční investice činí 2500 USD.
- Index Vanguard Mid Cap (VIMSX): Snad nejlepším způsobem, jak si dát šanci porazit index S & P 500, je koupit indexový fond, který investuje do akcií střednědobého kapitálu, které mají historicky lepší výsledky než akcie s velkým limitem. Mid-caps jsou také méně riskantní než malé caps, což činí z VIMSXu výjimečnou výjimku, která investuje přímo do "sladké spotty" s vyšší výnosností, ale bez extrémního rizika. Nákladový poměr pro společnost VIMSX činí 0,20 procent nebo 20 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice je 3 000 dolarů.
Nejlepší dluhopisové indexové fondy
Dluhopisové fondy jsou vhodné pro to, aby téměř každý investor měl diverzifikované portfolio vzájemných fondů a indexové fondy jsou ideálním způsobem, jak zachytit velkou část trhu s dluhopisy pouze s jednou nízkou investicí.
Celkový index dluhopisových trhů se obvykle vztahuje na indexové podílové fondy nebo fondy obchodované na burze (ETF), které investují do indexu agregovaných dluhopisů společnosti Barclay , také známého jako BarCap Aggregate, což je široký dluhopisový index zahrnující většinu obchodovaných dluhopisů v USA a některé zahraniční dluhopisy obchodované ve Spojených státech
Zde jsou nejlepší fondy indexu dluhopisů, které splňují tento typ potřeby diverzifikace a jednoduchosti:
- Vanguard Total Index dluhopisového trhu (VBMFX): Jedná se o největší index dluhopisových fondů na světě, pokud jde o spravovaný majetek, což znamená, že je oblíbeným investorem do-it-yourself a většinou i poradců pouze za úplatu . Při nákupu akcií tohoto dluhopisového indexu získáte expozici na celém americkém trhu s dluhopisy, což jsou tisíce dluhopisů, které pokrývají několik typů, včetně firemních dluhopisů, dluhopisů amerických státních dluhopisů, krátkodobých dluhopisů, střednědobých dluhopisů, dlouhodobých dluhopisy a další. Poměr nákladů činí pouhých 0,16% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Tento široce diverzifikovaný dluhopisový fond je podobný VBMFX společnosti Vanguard; má však větší flexibilitu při vyvažování rizika a odměny. V překladu může společnost FTBFX například držet více dluhopisů s vysokým výnosem a pravděpodobně zachytit větší dlouhodobé výnosy v porovnání s VBMFX. Výdaje jsou o něco vyšší na úrovni 0,45 procenta, ale přidané náklady na indexový fond mohou stát za to. Minimální počáteční nákup je 2500 USD.
Nejlepší vyvážené indexové fondy
Pokud hledáte ideální způsob, jak mít různorodou kombinaci akcií a dluhopisů v jednom podílovém fondu, nejlepší způsob, jak to udělat, je s vyváženými indexovými fondy.
Zde jsou nejlepší indexové fondy s vyváženou kombinací akcií a dluhopisů:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Tento fond dělá skvělou práci při udržování nízkých nákladů a vyrovnávání rizika a odměňování v dlouhodobém horizontu. Přidělení aktiv činí přibližně 60 procent akcií a 40 procent dluhopisů, což je vhodné pro investory, kteří hledají středně velké riziko. Dlouhodobá návratnost byla atraktivní téměř na 7 procent, měřeno 15-ti letými výnosy do roku 2016. Poměr nákladů je nízký na úrovni 0,22 procenta a minimální počáteční investice činí 3 000 dolarů.
Existují i jiné vyvážené indexové fondy, ale žádná, která dokáže překonat kombinaci nízkonákladových a dlouhodobých výnosů společnosti Vanguard.
Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.