Proč tolik investorů miluje VTSMX
Celkový fond indexu akciových trhů je fond, který investuje do koše akcií, které budou úzce odrážet skladové zásoby a výkonnost určitého benchmarku, jako je The Wilshire 5000 nebo The Russell 3000.
Mezi podniky patří většina tuzemských akciových společností obchodovaných na burzách cenných papírů, což je důvod, proč je jméno "celkového trhu" obvykle zahrnuto do názvu fondu. Podobně jako indexové fondy S & P 500 je Wilshire 5000 vážící na trhu, což znamená, že větší společnosti (ty s větší kapitalizací) představují větší podíl (patří mezi nejvyšší podíly) o procentní podíl než menší společnosti.
Co dělá VTSMX největší a nejlepší
- Různé držby : VTSMX je navržen tak, aby poskytoval investorům expozici na celém americkém akciovém trhu, včetně společností s malým, středním a velkým kapitálem, a to jak v růstu, tak v hodnotě. Fond sleduje celkový tržní index CRSP USA, který představuje téměř 100% investice amerického akciového trhu. Fond je vážený, což znamená, že největší aktiva kapitalizací představují více portfolia než menší kapitalizace.
- Nízké náklady : pasivní povaha VTSMX znamená, že není zapotřebí vyšších relativních výzkumných a obchodních nákladů nezbytných pro aktivní řízení. Nákladový poměr pro VTSMX je 0,17%, což je extrémně nízké podle průmyslových standardů a přidává až 17 dolarů za každou investovanou částku 10 000 USD.
- Nízký obrat : Primárním důvodem nízké výdaje fondu na burze cenných papírů je nízký obrat 0,03%. obrat je procento podílů fondu, které byly v minulém roce nahrazeny jinou investicí (nebo "převrácenou"). Aktivně spravované akciové fondy mají často poměr obratu přesahující 50%, což může vést nejen k vyšším poplatkům, ale ik dlouhodobějšímu horšímu výkonu.
- Daňová efektivita: přímým důsledkem nízkého obratu je snížení daní pro investora. Když podílové fondy prodávají podíly za cenu vyšší, než je kupní cena, vytváří daň z kapitálových výnosů, která se pak předává investorům ve formě "rozdělení kapitálových výnosů". Pokud držíte akciový fond na zdanitelném účtu, budete platit daně z těchto distribucí. Pokud tedy chcete minimalizovat daně, budete chtít daňově efektivní fond, jako je VTSMX.
Podívejte se také na: Nejlepší index akciových indexů a Index akciového trhu vs S & P 500
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.