Celková burza vs S & P 500

Měli byste si koupit fond indexu akciových fondů nebo S & P 500 Index?

Co je nejlepší, index akciového trhu nebo S & P 500 Index ? Ačkoli oba jsou velmi stylově podobné, existují jemné rozdíly. Například oba fondy investují do velkých amerických společností, ale fondy s celkovým akciovým indexem mají obvykle akcie s malým a středním kapitálem. Jaké jsou výhody a nevýhody každého z nich?

Tam jsou také některé chyby, které se mají vyhnout v celkovém indexu akciového trhu vs S & P 500 index diskuze.

Je rozumné srovnávat a kontrastovat podobnosti a rozdíly před investováním.

Celkový akciový trh není diverzifikací "celkem"

Tam, kde investoři mohou být zmateni a / nebo dělat chyby, je to, že mnohé indexové fondy používají index Wilshire 5000 nebo index Russell 3000 jako benchmark nebo, jak Morningstar označuje, index "best-fit".

Deskriptor, "index celkového akciového trhu", může být zavádějící. Index Wilshire 5000 a index Russell 3000 pokrývají širokou škálu akcií, ale oba jsou většinou nebo zcela složeny z velkých kapitalizačních akcií, což z nich činí vysokou korelaci ( R-čtvercový ) s indexem S & P 500 .

Stručně řečeno, celkový fond akciového trhu skutečně neinvestuje v celém akciovém trhu v doslovném smyslu. Lepší deskriptor by byl "široký akciový index s velkými čepy". Mnoho investorů dělá chybu při nákupu celkového fondu na burze, protože si myslí, že mají v jednom fondu diverzifikovanou kombinaci akcií s velkým limitem, akcií se středním kapitálem a akcií s malým limitem.

To není pravda.

Výběr indexu pro vytvoření různorodého portfolia

Investor může lépe zachytit celkový akciový trh za předpokladu, že chce vybudovat diverzifikované portfolio , a to nákupem podílových fondů, které samostatně představují různé tržní segmenty. Investor například může investovat do 4 nebo více fondů, z nichž každá představuje různé kategorie fondů , jako jsou akcie s velkým limitem, akcie s malým limitem, zahraniční akcie a dluhopisy s pevným výnosem.

U podílových listů s velkými čepy by investor byl rozumný použít skutečný index s velkými čepicemi, jako je například jeden z nejlepších fondů indexu S & P 500, a budovat kolem něj s jinými typy fondů.

Stručně řečeno, celkový fond akciového trhu nezachycuje celkový akciový trh; zachycuje většinu akciového trhu s velkými čepy s extrémně malým zastoupením ostatních segmentů, jako jsou akcie se středním a středním čepicí. Proto je průměrný tržní limit velkokapacitní, což je důvod, proč funguje obdobně jako indexový fond S & P 500.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.