Rizika, odměny a daňové výhody ETF a akcií
Velký obraz
Fondy obchodované na burze mají v některých kruzích jistou pověst. Nejsou vždycky velmi vzrušující. Návraty jsou obvykle v průměru.
Ale to obvykle způsobí, že jsou v bezpečí ... nebo bezpečnější než mnohé zásoby. Zásoby mohou a často vykazují větší volatilitu.
Jablka a pomeranče jsou oba ovoce s vlastními jedinečnými alurami a vyzývají k různým vkusům. Totéž platí pro akcie a ETF. Vaše osobní tolerance vůči riziku může být velkým faktorem při rozhodování o tom, který z vás může být pro vás nejvhodnější, stejně jako vaše další jedinečná osobnost. Změřte své předvolby proti těmto faktorům, abyste získali lepší představu, jakým způsobem se chcete naklonit.
A pamatujte, že toto srovnání předpokládá, že sestavíte portfolio všech ETF nebo všech akcií, pokud každý ví, že rozmanitost je králem. Pokud se stále nacházíte na plotu, zvažte investiční směs. To by mohlo být nejbezpečnější volbou všeho - předpokládat bezpečnost je váš nejvýznamnější zájem.
Snadná transakce
- Zásoby: S některými výjimkami se zásoby snadno nakupují a prodávají. Můžete zavolat svého makléře nebo se přihlásit do svého účtu online a obchodovat. Jste hotovi, právě tak.
- ETF: Fondy obchodované na burze jsou stejně snadné, ale na rozdíl od indexu je to jen jedna transakce.
To je rovnováha, pokud se jedná o výhodu, když zvažujete vstup na akciový trh nebo ETF trh. Je váš čas cenný až do nanosekundy? Pokud tomu tak je, ETF mohou mít nepatrný okraj.
Transakční náklady
- Zásoby: Vaše provize jsou založeny na každém obchodu.
- ETFS: Vaše provize jsou založeny na každém obchodu.
Vidíš, kam jde tento. Transakční náklady ETF jsou nižší než indexy a podílové fondy, ale je to umytí, když je porovnáváte s cenami akcií. Náklady jsou na obchod aktiv s akciemi i ETF. To je opravdu kravata. Žádný vítěz.
Faktory likvidity
- Zásoby: Některé jsou velmi likvidní a jiné nejsou.
- ETF: Opět se ETF rozšiřují na desku, ale méně ETF je likvidní.
Pokud upřednostňujete likviditu, musí být v této kategorii přidělena obecná hrana.
Riziko a odměna
- Zásoby: Jednotlivé akcie mohou mít různé rizikové báze.
- ETF: ETF je o něco méně riskantní, protože je to mini-portfolio, a proto je poněkud diverzifikovaný, ale skutečně záleží na tom, co je v ETF.
Pamatujte, že s menším rizikem přichází menší šance na odměnu. Všechno se blíží vaší toleranci vůči riziku. Musíme tuto možnost nazvat kravatou, protože je to případ od případu pro každou takovou investici.
Daňové důsledky
- Zásoby: Pokud jste aktivním obchodníkem s více akciemi, můžete argumentovat, že ETF, která nese ty stejné akcie, vám poskytuje daňovou výhodu.
- ETF: Jednou z daňových výhod ETF je to, že jsou na rozdíl od podílových fondů a indexů považováni za transakce na burze s vaším daňovým přiznáním.
Vzhledem k tomu, že oba ETF a akcie jsou jednotné transakce, mohou být při prodeji fondu nebo vlastního kapitálu vynaloženy daň z kapitálových výnosů. Výhodou jsou ETF v této bitvě.
Možnosti
- Zásoby: Oba ETF a seznamy akcií, ale existuje více volání a kladou se na akcie než ETF.
- ETF: Fondy obchodované na burze mají tendenci být omezenější než akcie na čistém objemu.
Obchodníci s opcemi se vždy zabývají tím, jak mohou používat deriváty ve svých obchodních strategiích , zejména pro účely zajištění, takže akcie mají v tomto případě výhodu.
Přístup do sektoru nebo trhu
- Zásoby: Pokud chcete získat přístup k průmyslu, pravděpodobně nejde o nejlepší nákup. Nákup více akcií je zdravější strategie. Ale jaké zásoby koupíte? Kolik? Měli byste si koupit indexový koš?
- ETF: Můžete jednoduše zakoupit předbalené aktivum, které vám umožní okamžitý přístup do sektoru, jako ETF v průmyslu.
Pokud je vaším cílem - nebo, realističtěji, jedním z vašich cílů - je získat přístup na určitý trh nebo sektor, výhodou je ETF.
Příjmy
- Zásoby: Pro svůj portfoliový portál můžete vytvářet výnosové dividendy, i když ne pro dluhopisy, protože se jedná o jiné aktivum.
- ETF: S dluhopisovými fondy a ETF dividend můžete vytvářet příjmy pro vaše portfolio.
ETF získávají v tomto případě výhru 2-1. Výhoda: ETF.
A vítězem je…
Který majetek je lepší? Záleží.
Každá investiční volba by měla být provedena případ od případu, ale celá věc ETF je poskytnout investorům miniportfolií, které obchodují jako s akciemi. Existuje mnoho podobností mezi fondy obchodovanými na burze a akciemi z tohoto důvodu - více než když porovnáte ETF s indexy nebo podílovými fondy.
Mějte také na paměti, že výše uvedené srovnání jsou založeny na individuálním zásobě versus ETF. Celá hra se může změnit, pokud uvažujete o vlastní portfolio akcií versus ETF. Komise se liší, daňové důsledky se mění a téměř každé srovnání je ovlivněno. Ale to je diskuse na jiný den.