Vybrali jsme si fondy s nejlepším indexem dluhopisů, které si koupíte od společnosti Vanguard a věrnost
Ve skutečnosti mohou některé výhody indexového investování být výraznější u dluhopisových fondů než u jejich bratranců z fondů akcií. Například mnoho investorů s dluhopisy, kteří hledají příjmy, přirozeně chtějí vytlačit co nejvíce výnosů ze svých dluhopisových fondů a nízké náklady spojené s indexovými fondy rozhodně pomohou v tomto úsilí.
Dalším předpokladem, který mnoho investorů pochopitelně dává, to není úplně pravda, je to, že všechny nejlepší indexové fondy lze nalézt pouze u společnosti Vanguard Investments. Zatímco Vanguard je nepochybně králem nízkopodlažního investování a mnoho z nejlepších fondů indexu dluhopisů je v řadě Vanguard , stále existuje řada vynikajících rozhodnutí u jiných fondů, a to především od rivalu Vanguard Fidelity Investments .
Takže v tomto kontextu budeme sdílet nejlepší fondy indexu dluhopisů v různých kategoriích, které se dotýkají všech hlavních typů dluhopisů .
Nejlepší indexové fondy na trhu celkových dluhopisů
Pokud hledáte jeden dobrý dluhopisový fond, který chcete držet, nebo potřebujete solidní jádro pro portfolium s pevným výnosem, celkové fondy dluhopisových trhů jsou moudré volby. Zde jsou některé z nejlepších:
- Vanguard Celkový dluhopisový trh (VBMFX): Největším dluhopisovým fondem na světě, společnost VBMFX nabízí akcionářům přístup k celému vesmíru amerického trhu s dluhopisy, který zahrnuje více než 8 500 dluhopisů. To provede VBMFX sleduje Barclayův americký index agregovaných dluhopisů . Nákladový poměr pro VBMFX je skalní dno 0,16% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Přestože fond Fidelity Total Bond má mírně vyšší nákladový poměr (0,45 procent) než VBMFX, přidané náklady mohou stát za to, protože FTBFX historicky vykazuje vyšší roční výnosy a výnosy. Fond to dělá tím, že soustřeďuje své podíly (asi 1300 v porovnání s 8 500-plus pro VBMFX) na dluhopisy v Barclay's Aggregate, které mohou produkovat vyšší zisky a výnosy. Díky tomu je to trochu riskantnější než některé dluhopisové indexové fondy, ale stále je to vysoce kvalitní volba s potenciálem pro větší zisky v dlouhodobém horizontu. Minimální počáteční investice pro FTBFX činí 2500 USD.
Nejlepší indexové fondy pro dlouhodobé dluhopisy
Dlouhodobé dluhopisové fondy mají tendenci dosahovat nejlepších výsledků při poklesu úrokových sazeb, ale pokud chcete do portfolia přidat fond dlouhodobých dluhopisů, indexové fondy mohou být dobrou volbou. Vanguard a Fidelity opět mají některé z nejlepších prostředků v této kategorii:
- Vanguard Dlouhodobý dluhopisový index (VBLTX): Pokud chcete rozsáhlou expozici na trhu dlouhodobých dluhopisů, nenajdete lepší nabídku než VBLTX. Fond sleduje Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index, který zahrnuje více než 2 000 dluhopisů, skládající se z 60% korporátních dlouhodobých dluhopisů a 40% dlouhodobých dluhopisů amerických státních dluhopisů. Poměr nákladů je nízký na úrovni 0,16% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Věrnostní index dlouhodobých dluhopisů (FLBIX): Pokud hledáte vysokou angažovanost v dlouhodobých dluhopisů amerických státních dluhopisů, je FLBIX jedním z nejlepších indexových fondů, které mají dělat svou práci. Fond obvykle investuje nejméně 80% svých aktiv do indexu amerických dolarů (US Treasury Index). Podniky jsou více koncentrované a obvykle jsou kolem 50 dluhopisů. Poměr nákladů je nízký na úrovni 0,20% a minimální počáteční investice činí 2500 USD.
Nejlepší indexové fondy pro krátkodobé dluhopisy
Krátkodobé dluhopisy jsou dobrou volbou pro investory, kteří hledají nízké relativní tržní riziko s investičním obdobím kratším než tři roky.
Krátkodobé dluhopisy mají také nižší úrokové riziko, což znamená, že mohou být inteligentní investující nápady, když úrokové sazby rostou (ceny dluhopisů se typicky pohybují opačným směrem jako úrokové sazby).
- Vanguard krátkodobý dluhopisový index (VBISX): Pokud hledáte nízkou cenu expozice širokému výběru krátkodobých dluhopisů, je VBISX jedním z nejlepších dluhopisových fondů za vaše peníze. Portfolio tvoří přibližně 30% firemních dluhopisů a 70% amerických státních dluhopisů. Tato směs zajišťuje rovnováhu mezi rizikem a bezpečností, která může produkovat výnosy lepší než podobné fondy, které investují 10% aktiv do státních dluhopisů. Nákladový poměr pro VBISX činí 0,16% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Fidelity Krátkodobý dluhopisový index (FSBIX): Jak název napovídá, FSBIX se zaměřuje na americké státní dluhopisy. Portfolio se zaměřuje na podíly až do výše 80 procent aktiv. Pokladní dluhopisy mají obvykle nižší výnosy než podnikové dluhopisy, ale tržní riziko je nižší. Proto pokud hledáte relativní bezpečnost hlavního klienta v krátkodobém držení, FSBIX může být inteligentní volbou. Poměr nákladů činí 0,19% a minimální investice činí 2500 USD.
Nejlepší indexové fondy pro mezinárodní dluhopisy
Pokud hledáte diverzifikaci svých podílových fondů mimo USA, inteligentní volbou je použít indexový fond, který investuje do zahraničních dluhopisů.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Pro investory, kteří chtějí diverzifikovat zahraniční dluhopisy s indexovým fondem, je to opravdu jen jedna dobrá volba a tento fond od Vanguard je. VTIBX se snaží sledovat výkonnost indexu, který zahrnuje různé druhy dluhopisů, zahraničních vládních a dluhopisových agentur a firemních dluhopisů, především z rozvinutých zemí, ale také z některých méně rozvinutých zemí rozvíjejících se trhů. Poměr výdajů je spodním bodem dolů na úrovni 0,17 procent a minimální počáteční nákup je 3 000 dolarů.
Nejlepší indexové fondy pro alternativní typy dluhopisů
Existuje několik specializovaných kategorií dluhopisů, ale některé z nich jsou k dispozici jako indexové fondy a hodně pozornosti investora jsou dluhopisy osvobozené od daně a fondy TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities). Vanguard a věrnost mají spíše vynikající možnosti:
- Vanguardový dluhopisový dluhopisový index (VTEBX): Tento dluhopisový indexový fond poskytuje širokou expozici obecním dluhopisům, které jsou osvobozeny od daně na federální úrovni příjmů. Některé komunální dluhopisy nabízejí také osvobození od daně, ale musí pocházet ze států a obcí, kde žije kupující investor. Nicméně omezit se pouze na jeden stát také snižuje potenciál pro vyšší výnosy a lepší dlouhodobé výnosy. Proto může být inteligentní volbou vybudovaný diverzifikovaný index dluhopisů, jako je VTEBX. Poměr nákladů je VTEBX je 0,25 procenta a minimální počáteční nákup je $ 3,000.
- Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): Dluhopisy chráněné proti inflaci s cennými papíry (TIPS) mohou fungovat jako zajištění proti inflaci a FSIQX je jedním z nejlepších finančních prostředků TIPS . Poměr nákladů je extrémně nízký na úrovni 0,19 procent a minimální počáteční nákup je 2,500 dolarů.
Upozornění na dluhopisové indexové prostředky před nákupem
Dluhopisové indexové fondy jsou skvělými diverzifikačními nástroji a mohou dlouhodobě zvládat aktivně spravované fondy . Jelikož jsou však pasivně řízeni, správci portfolia nejsou schopni pořídit a prodat holdingy podle svého uvážení. Když se úrokové sazby zvyšují, může to být negativní faktor, protože správce indexových fondů je nucen držet dluhopisy, které mohou klesat v ceně více než podobné fondy, které jsou aktivně spravovány.
Jinými slovy, pokud budou ceny dluhopisů spadnout z útesu, správce fondu dluhopisů je nucen přejít přes útes, zatímco aktivní manažer se může vyhnout nejhoršímu pádu.
S tím bylo řečeno, že mnoho aktivních správců fondů dluhopisů začalo předpovědět růst úrokových sazeb a odpovídající pokles cen dluhopisů již v roce 2010. Ale většinou byly špatné. Dluhopisy se nezměnily až do roku 2013, ale až do roku 2017 se převážně změnily. Dluhopisové indexové fondy překonaly nejaktivnější fondy od roku 2014 do roku 2016.
Z toho vyplývá, že i profesionální správci peněz nemohou přesně a důsledně předpovědět, jaké trhy budou dělat předem. To je důvod, proč jsou indexové fondy často nejlepším investičním nápadem pro většinu investorů.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.