Různorodý výběr nejlepších věcných fondů, které musí věrnost nabídnout
Fidelity má desítky levných a vysoce výkonných podílových fondů v několika rozmanitých kategoriích. Zatímco společnost Fidelity může být nejlépe známá svými vynikajícími aktivně spravovanými fondy , nabízejí také některé z nejlevnějších indexových fondů, které jsou k dispozici na trhu. Proto není divu, proč je společnost Fidelity jednou z nejlepších společností bezúplatného podílového fondu ve investičním vesmíru.
V tomto seznamu nejlepších věrných fondů k nákupu rozložíme do tří kategorií fondů, které Fidelity nejlépe vydělá: 1) Nejlepší aktivně spravované fondy, 2) Nejlepší indexové fondy a 3) Nejlepší vyvážené fondy.
Zde je obecná metodika při výběru nejlepších věřitelských fondů: pro aktivně spravované fondy jsem chtěl vidět dlouhodobý výkon, který překonává relativní index fondu, manažerskou držbu nejméně pěti let a jedinečné vlastnosti, které je odlišují od ostatních fondů v seznamu.
U indexových fondů jsem chtěla uvést různé druhy, ale hlavně jsem se zaměřila na diverzifikované fondy s nízkým poměrem nákladů.
Pro vyvážené fondy jsem hledal alespoň možnosti, které mohou pracovat pro různé investory, výkonné rekordy a různorodé portfolia.
Nejlepší věrnostní fondy: Aktivně spravované
Aktivně spravované fondy jsou to, co jejich název naznačuje - portfolia investičních cenných papírů, které manažer nakupuje a prodává podle vlastního uvážení, obvykle za neurčitý cíl porazit relativní index.
Například aktivně spravovaný akciový fond s velkými kapitalizačními cenami naděje překoná index S & P 500 za více kalendářních let než ne a měl by mít dlouhodobé výnosy, které jsou lepší než index.
Zde jsou čtyři aktivně spravované fondy od společnosti Fidelity, které mají tendenci překonávat svůj referenční index, a to zejména z dlouhodobého hlediska (tj. 5- nebo 10-leté roční výnosy):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Tento fond s velkými akciovými indexy má stejného manažera, Will Danoff, více než 25 let a jeho výkonnost byla hvězdná. Od založení fondu v roce 1990 dosahuje FCNTX průměrně více než 12% návratnosti, což je vzácný výkon ve světě podílových fondů. Fond investuje do růstových akcií a hodnotových akcií, z nichž většina je velkým limitem, s několika zásobami v polovině kapitálu. Poměr nákladů pro FCNTX je rozumný 0,71% a minimální počáteční nákup je 2,500 USD.
- Věrnostní strategická dividenda a výnos (FSDIX): Tento 4-hvězdičkový fond investuje především do hodnotových akcií za účelem dosažení příjmů ve formě dividend pro akcionáře. Fond má však také cíl růstu. FSDIX proto může být dobrou volbou pro důchodce, který chce získat finanční prostředky za účelem výnosů, ale také může být vhodný pro investory, kteří hledají dlouhodobé zhodnocení kapitálu. Poměr nákladů FSDIX činí 0,78% a minimální počáteční nákup je 2,500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Jedná se o fond zdravotnictví , což znamená, že jeho akcie jsou zaměřeny především na společnosti v sektoru zdravotnictví, v tomto případě na odvětví biotechnologie. Ačkoli biotechnologické zdravotnické zásoby mají potenciál pro velké ocenění, mohou mít krátké období prudkého poklesu. FBIOX proto může být považován za agresivní akciový fond , což znamená, že je vhodný pro dlouhodobé investory, kteří nevadí výkyvy těchto investic. Poměr nákladů pro FBIOX je 0,73% a minimální počáteční nákup je 2500 USD.
- Společnost Fidelity Growth (FDGRX): Tento 5-ti hvězdičkový fond je dalším příkladem špičkového podílového fondu, který využívá zkušený manažer Steven Wymer, který je od roku 1997 v čele FDGRX. Fond investuje především do velkých společností akcie, které manažer věří, mají potenciál pro nadprůměrný růst. Poměr nákladů pro FDGRX činí 0,88% a minimální počáteční nákup je 2500 USD. Poznámka: Dne 20. června 2016 byla společnost FDGRX uzavřena pro nové investory.
Nejlepší prostředky Fidelity: Indexové fondy
Fidelity má některé z nejlevnějších indexových fondů na trhu. Přestože nabízejí asi tucet indexových fondů, zvýrazníme zde tři své nejlepší pasivně spravované nabídky:
- Index Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Jeden z nejlepších finančních nástrojů S & P 500 na trhu, FUSEX dělá skvělou práci sledování S & P 500 a má jeden z nejnižších poměrů nákladů (0,095%) v celém vesmíru fondu. Vzhledem k široké expozici nad více než 500 největších amerických akcií je FUSEX dobrým jádrem pro dlouhodobé portfolio fondů. Minimální počáteční investice pro společnost FUSEX činí 2500 USD.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Pokud hledáte fond indexu Fidelity, který dobře pracuje na krytí amerického trhu s dluhopisy, budete chtít zvážit FBIDX, který sleduje Barclays Capital US Aggregate Bond Index . To znamená, že akcionáři tohoto dluhopisového indexového fondu budou vystaveni tisícům dluhopisů, čímž se FBIDX stane diverzifikovaným podílem na krytí dluhopisového trhu. Poměr nákladů pro FBIDX činí 0,20% a minimální počáteční nákup je 2,500 USD.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Pokud chcete mít vynikající podílový fond, který nabízí expozici středně velkých akcií, je FMEIX jedním z nejlepších finančních prostředků, které můžete koupit v této kategorii. Tento pětihvězdičkový fond sleduje index Russell Mid Cap, což znamená, že akcionáři společnosti FMEIX dostanou širokou expozici přibližně 300 akcií střední kapitalizace. Střední zásoby mají vyšší růstový potenciál než zásoby s velkým limitem, ale také mohou zaznamenat větší krátkodobé poklesy. To činí FMEIX agresivní holding, který je nejvhodnější pro dlouhodobé investory s relativně vysokou tolerancí vůči riziku. Poměr nákladů FMEIX je nízký 0,16% a minimální počáteční nákup je 2500 USD.
Nejlepší věrnostní fondy: Vyvážené fondy
Vyvážené fondy investují do bilance akcií, dluhopisů a hotovosti, a tudíž "vyvážené". Mohou to být chytré investiční volby pro investory, kteří chtějí investovat do jediného fondu, nebo pro ty, kteří by chtěli mít pevnou základnu.
- Fidelity Balanced (FBALX): Jedná se o střednědobý alokační fond, což znamená, že akcionáři FBALX získají středně rizikové rozdělení aktiv o zhruba dvě třetiny akcií a jednu třetinu dluhopisů. Přestože tato kombinace je rizikovější než portfolio 100% akcií, dlouhodobé výnosy se historicky nacházejí v blízkosti očekávaného čistého akciového fondu. Od založení fondu před více než třiceti lety FBALX dosáhl průměrné míry návratnosti přibližně 9%. Poměr nákladů pro FBALX činí 0,56% a minimální počáteční nákup je 2500 USD.
- Věrnost za svobodu věrnosti (FFPF): Tento fond je jedním z "svobodných" fondů společnosti Fidelity a je to nejkonzervativnější ze skupiny. Jeho účelem je poskytovat příjem při zachování jistiny. Proto je fond nejvhodnější pro investory, kteří mají větší zájem o udržení toho, co mají, než o zvýšení zůstatku na účtu. Poměr nákladů pro FFFAX činí 0,49% a minimální počáteční nákup činí 2500 USD.
- Věrnost kapitálu a příjmů (FAGIX): Tento pětihvězdičkový fond může dosahovat jak růstové, tak i příjmové aspekty investic vyrovnáním akcií, což představuje přibližně 20% portfolia a alokace aktiv dluhopisů, což je přibližně 80% portfolia . Tržní riziko je tedy vyšší než dluhopisový fond, ale je nižší než akciový fond. Nicméně dlouhodobé výnosy byly trvale vyšší než většina dluhopisových fondů. Nákladový poměr pro společnost FAGIX činí 0,72% a minimální počáteční nákup činí 2500 USD.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.