Nejlevnější S & P 500 indexové fondy

Vyzkoušejte indexové fondy s nejnižšími výdajovými poměry

Zatímco levnější nemusí nutně znamenat lepší, nejlepší jsou S & P 500 indexové fondy ty, které mají nejnižší poměr výdajů . Takže než půjdete ven a koupíte nejlevnější indexové fondy, které můžete najít, nezapomeňte se podívat na vlastnosti fondu jiný než náklady.

Zde jsou některé vlastnosti indexových fondů, které budete chtít analyzovat dříve, než se zamyslete nad nákupem.

Analýza sledovací chyby a výkonu pro nalezení nejlevnějších indexových fondů

Například je zde něco, co se nazývá sledovací chyba , což je měřítko efektivnosti indexového fondu při replikaci nebo "shodě" výkonu benchmarkového indexu.

Jedna nevýhoda v souvislosti s výzkumem a analýzou chyby sledování je to, že rodiny fondů neveřejně zobrazují chybu sledování svých indexových fondů. Existuje však několik datových bodů, které můžete prověřit a analyzovat sledování výkonu. Můžete začít s naším seznamem nejlevnějších finančních prostředků S & P 500, ale také budete chtít porovnat výkonnost.

Můžete navštívit jednu z nejlepších webových stránek pro průzkum vzájemných fondů a zjistit, jak blízká historická výkonnost fondu byla k cílovému benchmarku. Pokud jsou výnosy pod referenční hodnotou zhruba stejnou jako poměr výdajů fondu (viz níže), chyba sledování je blízká. Pokud je například výdajový poměr fondu 0,20% a jeho roční výnosnost činí 10 let a referenční hodnota dosahuje výnosu 10,20%, chyba sledování je přesná. Stručně řečeno, chcete, aby výkonnost Vašich indexových fondů byla pod referenční hodnotou zhruba stejně jako poměr nákladů.

Analýza výdajového poměru k nalezení nejlevnějšího indexového fondu

Po pohledu na historický výkon, při zohlednění poměru nákladů, který vám řekne, jak dobře fond v minulosti sledoval referenční index. Pokud například index S & P 500 má poměr nákladů 0,20% a index S & P 500 má 5letý roční výnos 10,00%, indexový index S & P 500 s dobrou (nízkou) sledovací chybou může mít roční výnos přibližně 9,80. To znamená, že jediný rozdíl mezi indexem a výnosem podílového fondu je připsán na výdaje fondu.

Konečně, než se podíváte na náš seznam a vykupujete si vybraný fond indexu S & P 500, nezapomeňte na další poplatky, jako jsou náklady na obchodování. Například pokud již máte účet ve společnosti Vanguard, může vám být účtován poplatek za transakci za účelem nákupu podílových fondů, jako je index Schwab S & P 500, který je mimo jejich rodinu fondů. Typické poplatky za transakce se pohybují od 10 do 20 USD. Takže pokud jste zpeněžení v dolarových cenách periodicky nakupováním akcií vašeho fondu S & P 500 Index, poměr nákladů může být nejnižší, ale obchodní poplatky mohou z fondu dělat dražší než fond společnosti, do které investujete.

Najdete zde některé z nejlevnějších finančních prostředků S & P 500, které si můžete koupit s 10 000 dolary nebo méně uvedenými níže.