Seznam indexových fondů s nízkými nákladovými poměry
Nejlevnější indexové fondy jsou většinou nejlepší k nákupu . Proč? Protože indexové fondy v podstatě dělají totéž: pasivně sledují referenční index. A protože v podstatě dosahují stejného cíle, nedává smysl kupovat drahé indexové fondy.
Přemýšlejte o nákupu potraviny jako chleba v obchodě s potravinami. Pokud vybíráte mezi třemi různými značkami a všichni mají stejné přesné přísady, koupte nejlevnější!
To je v podstatě stejná logika, kterou je třeba sledovat při nákupu indexových fondů: Mají stejné složky. Tak proč platit více za stejnou věc, když můžete platit méně?
Nemělo smysl nakupovat indexový fond s prodejním poplatkem, který může mít podobu přední zátěže (často při splácení akcií zaplaceno v průměru 5% nebo více) nebo zátěž (zaplaceno při prodeji akcií). máte smysl, když získáváte cenné rady a špičkové aktivní řízení.Pomocí indexových fondů as malým domácím úkolem na vašem konci nepotřebujete radu ani aktivní správu, proto vždy nakupujte prostředky bez zátěže !
Takže bez dalších příležitostí je zde 12 nejlevnějších indexových fondů, měřeno podle jejich poměru nákladů , rozdělených do šesti různých kategorií:
Nejlevnější indexové fondy S & P 500
Indexové fondy S & P 500 sledují index S & P 500 , který se skládá z přibližně 500 amerických velkých společností, měřených tržní kapitalizací .
Zde jsou dva nejlevnější vzájemné fondy sledování S & P 500:
- Index Schwab S & P 500 (SWPPX): Nákladový poměr je 0,09%, nebo 9 dolarů za každých 10 000 dolarů investovaných. Minimální počáteční investice je 100 USD.
- Index Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Poměr nákladů je 0,095%, nebo 9,50 dolarů za každou investovanou částku 10 000 USD. Minimální počáteční investice činí 2500 USD.
Jedná se o neuvěřitelně nízké výdaje, zvláště ve srovnání s některými průměrnými nákladovými poměry pro podílový fond , které jsou typicky více než desetkrát tyto náklady, často až do výše 1,50%.
Porovnejte je také s nejslavnějším indexovým fondem Vanguard 500 Index (VFINX), který má poměr nákladů 0,16%.
Nejlevnější fondy s vysokým indexem růstu
Velké fondy růstového indexu obvykle sledují růstový index Russell 1000 , Nasdaq Composite nebo Nasdaq-100 . Jedná se o investice největších akcií růstu amerických společností na tržní kapitalizaci. Proto s těmito finančními prostředky získáte mnoho ze stejných akcií jako v indexových fondech S & P 500, ale budou to pouze růstové akcie, které mají tendenci být agresivnější (vyšší relativní riziko ve srovnání s jinými akciemi, ale vyšší potenciální dlouhodobé výnosy ):
Zde jsou dva z nejlevnějších podílových fondů, které sledují růst velkých kapitalizačních indexů v USA:
- Vanguard Index růstu (VIGRX): Nákladový poměr je 0,22%, nebo $ 22 za každých 10 000 dolarů investovaných. Minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Nákladový poměr je 0,29%, nebo 29 dolarů za každou investovanou částku 10 000 USD. Minimální počáteční investice činí 2500 USD.
Oba tyto prostředky jsou vysoce hodnocené, což znamená, že získáte vysokou kvalitu za nízké ceny.
Nejlevnější fondy s vysokou hodnotou akcií
Neexistuje mnoho fondů akciového indexu, které by sledovaly akciové indexy, ale existuje několik, které jsou příliš drahé a některé z nich jsou dobré a levné.
Hodnotové akcie jsou často ty, které jsou podhodnocené na trhu, a proto se prodávají se slevou. Podílové fondy, které vyplácejí dividendy, se často považují za hodnotové fondy.
Hodnotové akciové indexové fondy obvykle sledují index Russell 1000 nebo index S & P 500 . Zde jsou dvě z nejlevnějších akciových indexů s velkou hodnotou:
- Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX): Nákladový poměr je 0,16%, nebo 16 dolarů za každých 10 000 dolarů investovaných, a minimální počáteční investice je 3 000 dolarů.
- Vanguard Value Index (VIVAX): Nákladový poměr je 0,22%, nebo 22 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice je 3 000 dolarů.
Hodnotové fondy mohou být dobré pro investory, kteří hledají dlouhodobý růst, nebo pro investory, kteří hledají běžný příjem z jejich investic.
Nejlevnější střednědobé kapitálové fondy
Stejně jako u fondů s vysokým indexem kapitálu, investoři mohou najít střednědobé kapitálové indexové fondy, které sledují růstový index, hodnotový index nebo index, který kombinuje tyto dva styly.
Zde budeme zvýrazňovat podílové fondy se středním kapitálem, které budou sledovat indexy, jako je index S & P MidCap 400 nebo index Russell Mid Cap , který bude obsahovat kombinaci růstu i hodnoty.
Zde jsou dva z nejlevnějších podílových fondů, které sledují akciové indexy v rámci středních kapitol:
- Index severní střední kapitoly (NOMIX): Nákladový poměr je 0,15% nebo 15 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice činí 2500 USD.
- Index Vanguard Mid Cap (VIMSX): Poměr nákladů je 0,20%, nebo 20 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice je 3 000 dolarů.
Střední zásoby obvykle vykazují větší tržní riziko než zásoby s velkým limitem, ale mají dlouhodobou výkonnost. A středně velké podniky mají obecně menší tržní riziko než akcie s malým limitem, ale mohou fungovat stejně dobře. Proto střednědobé kapitálové hodnoty spadají do "sladké spoty" investic, které mohou být vhodné pro dlouhodobé investory ochotné převzít větší riziko pro vyšší potenciální výnosy.
Nejlevnější fondy pro malé kapitálové fondy
Stejně jako u fondů s indexem střední kapitalizace budeme zdůrazňovat fondy akciových indexů s malou kapitalizací, které sledují index, který kombinuje styl růstu i hodnoty. Tyto indexové fondy budou sledovat indexy s malou čepicí, jako je index Russell 2000 nebo index S & P SmallCap 600.
Zde jsou dva z nejlevnějších podílových fondů, které sledují akciové indexy s malou kapitalizací:
- Index Northern Small Cap (NSIDX): Nákladový poměr je 0,15% nebo 15 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice činí 2500 dolarů.
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): Poměr nákladů je 0,17%, nebo 17 dolarů za každých 10 000 dolarů investovaných, a minimální počáteční investice je 100 dolarů.
Zásoby s malým limitem jsou riskantnější než akcie s velkým a středním limitem, ale mohou v dlouhodobém výhledu přinést vynikající výnosy, zvláště pokud můžete udržet nízké náklady.
Nejlevnější mezinárodní akciové fondy
Mezinárodní fondy akciového indexu obvykle sledují index MSCI EAFE nebo index MSCI ACWI , z nichž oba se skládají z akcií společností mimo USA
Zde jsou dva nejlevnější vzájemné fondy sledování zahraničních akciových indexů:
- Vanguard Total International Index (VGTSX): Poměr nákladů je 0,19%, nebo 19 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Schwab International Index Fund (SWISX): Nákladový poměr je 0,19%, nebo 19 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice činí 100 USD.
Mezinárodní fondy akciového indexu jsou chytrým a pohodlným způsobem, jak zachytit celý trh mimo trh Spojených států. Diverzifikované portfolio podílových fondů bude obvykle zahrnovat mezinárodní akcie.
Nejlevnější fondy dluhopisového indexu
Existuje mnoho různých druhů dluhopisových indexových fondů, ale nejlepší a nejběžnější jsou ty, které zachycují celý americký trh dluhopisů. Tyto indexové fondy sledují americký dluhopisový index Barclays Capital Aggregate , který zahrnuje více než 3 000 dluhopisů.
Zde jsou nejlevnější vzájemné fondy sledování BarCap Aggregate:
- Index Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Nákladový poměr je 0,16%, nebo 16 dolarů za každých 10 000 dolarů investovaných, a minimální počáteční investice je 3 000 dolarů.
- Index Northern Bond (NOBOX): Poměr nákladů je 0,16%, nebo 16 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční investice činí 2500 USD.
U většiny investorů stačí jeden levný celkový index dluhopisového trhu zahrnout do portfolia vzájemných fondů.
Jak nakupovat nejlevnější z levných indexových fondů
Některé z těch nejlepších společností, které nejsou společností, jako jsou Vanguard Investments a Fidelity Investments, nabízejí třídy akcií indexových fondů s nižšími poměry výdajů, když můžete provést vysokou počáteční investici.
Například, jak jsem již zmínil, fond Vanguard 500 (VFINX) nevytvořil náš seznam nejlevnějších indexových fondů, protože jeho poměr nákladů 0,16% byl vyšší než naše další dva výpisy.
Pokud však můžete dosáhnout počáteční investiční požadavek ve výši 10 000 USD pro třídu akcií "Admiral" (ticker: VFIAX), získáte nejlevnější indexový index S & P 500 s poměrem nákladů 0,05%.
Frakční investice je další možností s nižšími náklady.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.