Jak a kde koupit nejlepší indexové fondy
Zde sdílíme ty nejlepší fondy a diskontní makléře k nákupu indexových fondů a několik finančních firem, které příliš silně účtují indexovým fondům (a měly by se proto vyhnout).
Společnosti podílového fondu, které nabízejí nejlepší indexové fondy
Nejlepší indexové fondy jsou obvykle ty, které mají dvě základní vlastnosti: 1) nízké poměry nákladů a 2) těsné sledování indexů. Jinými slovy, protože indexové fondy jsou pasivně řízené investice určené k replikaci výkonu cílového indexu, hledáte jen nízké náklady a výkon, který je téměř identický s indexem.
Zde jsou čtyři nejlepší společnosti, kde mohou investoři získat nejlepší indexové fondy:
- Vanguard Investments : Společnost Vanguard Investments patří mezi nejlepší a oblíbené společnosti podílových fondů pro fanoušky do-it-yourself. Zakladatel Jack C. "Jack" Bogle založil společnost kolem své myšlenky, že nízkorozpočtové indexové fondy mohou poskytnout vynikající výnosy dlouhodobému investorovi.
Bogle, nyní důchodce, účinně a důsledně demonstrovala investorové komunitě, že je hloupé pokusit se o aktivně řízený přístup, kdy jednoduchá, nízkonákladová pasivně řízená strategie indexových fondů může poskytnout vynikající výnosy. Společnost Vanguard je první společností podílových fondů, která nabízí veřejně obchodovaný indexový fond, který se dnes nazývá Vanguard 500 Index (VFINX). Mají také největší akciový fond ve světě, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) a největší dluhopisový podílový fond na světě, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). A s největším výběrem nízkorozpočtových indexových fondů bez zátěže je společnost Vanguard největším a nejlepším poskytovatelem indexových investičních fondů na světě. Nabízejí také indexové fondy, které kombinují akcie a dluhopisy jako Vanguard Balanced Index (VBINX) a indexové fondy, které se zaměřují na specifické sektory nazývané odvětvové fondy, jako Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) , nebo ETF, které jsou podobné vzájemným fondům. Vanguardové indexové fondy vyžadují počáteční investici ve výši minimálně 3000 dolarů. Minimální průběžné příspěvky jsou obvykle 100 USD nebo nižší.
- Fidelity Investments : Společnost Fidelity Investments je nejlépe známá jako společnost podílových fondů a poskytovatel důchodových služeb a produktů, jako jsou plány 401 (k) a IRA, pro podniky a jednotlivce. Společnost Fidelity, založená v roce 1946, je jednou z největších nadnárodních společností poskytujících finanční služby na světě. Jako společnost podílových fondů vznikla společnost Fidelity na zádech některých svých široce aktivně spravovaných podílů, jako je Fidelity Contrafund (FCNTX), spravovaný Williamem Danoffem a Fidelity Magellanem (FMAGX), slavný v 80. letech legendárním správce fondu Peter Lynch. Ačkoli společnost Fidelity se specializuje na aktivně spravované podíly, mají několik nejlevnějších a nejkvalitnějších indexových fondů na trhu. Například index Fidelity 500 (FUSEX) má poměr nákladů pouze 0,09%, což je nižší než poměr 0,16% u indexu Vanguard 500. Kvůli nižším výdajům by se FUSEX v průběhu doby očekávalo, že vynahradí společnost VFINX investorovi. Obecně platí, že čím nižší jsou vnitřní náklady na provozování podílových fondů, tím větší návratnost investora. Fidelity má také několik dalších vynikajících indexových fondů, jako Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) a několik dalších. Věrnostní indexové fondy vyžadují počáteční investici minimálně $ 2,500, abyste mohli začít. Minimální průběžné příspěvky jsou obvykle 100 USD nebo nižší.
- Charles Schwab : Také známý jednoduše jako Schwab a pojmenovaný podle jeho zakladatele, Charles Schwab Corporation je diskontní makléřská firma, která nabízí vzájemné fondy a finanční služby jednotlivým investorům. Společnost Schwab, která byla založena v roce 1971 pod názvem First Commander Corporation, začala nabízet zprostředkování služeb jednotlivcům se slevou v roce 1975. Předtím se investování na burze cenných papírů považovalo především za privilegium bohatého člověka. vlastní řádek vzájemných fondů. Jejich indexové fondy jsou některé z nejlevnějších a nejlépe dostupných na trhu. Mezi jejich nejlepší indexové fondy patří Schwab S & P 500 Index (SWPPX) a Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), z nichž oba vykazují poměr výdajů na sklonku pouhých 0,09%, což je srovnatelné s průmyslovým průměrem 0,40% u fondů akciového indexu. Minimální počáteční investice ve výši 100 USD je také nízká.
- Severní fondy : Pokud jste provedli jakýkoli výzkum týkající se nízkopodlažních podílových fondů, pravděpodobně jste slyšeli o Fondy severu. Mnoho indexových fondů má nižší poměr výdajů než v případě společnosti Vanguard Investments. Severní fondy jsou spravovány společností Northern Trust, která nabízí zhruba 50 podílových fondů, z nichž většina jsou nízkonákladové indexové fondy, např. NOMIX , Northern Small Cap Index ( NSIDX ) a Northern Bond Index ( NOBOX ) , které mají poměr výdajů 0,15% a jsou nižší než fondy ve stejných kategoriích u společnosti Vanguard.
Hledání nejlepších indexových fondů u společností s platebními zprostředkovateli
Mnoho online makléřů, které jsou přístupné každodenním investorům, jsou často označovány jako slevové makléři. Většina lidí si nemyslí na makléřské firmy, když si myslí o vzájemných fondech. Místo toho a správně se domnívají, že se jedná o některé z nejlepších společností s podílovými fondy , jako jsou Vanguard, Fidelity a T. Rowe Price. Sleva on-line makléři, kteří nabízejí široký výběr vzájemných fondů (i když ne vlastní) jsou Etrade a TD Ameritrade. Charles Schwab je také zprostředkovatelem slev, ale nabízejí své vlastní finanční prostředky, jak bylo dříve zdůrazněno v tomto příběhu.
Mějte na paměti, že zprostředkovatelské společnosti, stejně jako společnosti podílových fondů, často účtují transakční poplatky při nákupu nebo prodeji akcií fondů od jiných společností. Tyto poplatky jsou obvykle nízké a průměrné kolem 10 USD za obchod.
Zprostředkovatelé slev často nabízejí tisíce vzájemných finančních prostředků, ale nezapomeňte začít hledat tím, že prohlédnou své příslušné volby "bez poplatků" nebo "fondů NTF".
Sledujte indexové fondy, které jsou příliš drahé
Jak nyní víte, indexové fondy jsou pasivně spravovány, což znamená, že manažerský tým prostě koupí cenné papíry, které jsou v indexu, a proto nemusí provádět žádné výzkumy a potřebuje jen velmi málo obchodů. To přirozeně udržuje vnitřní náklady na provozování indexových fondů velmi nízké. Neexistuje tedy žádný důvod, proč by investiční výdaje měly být vyšší než průměr indexových fondů, což je asi 0,40%.
Zde jsou některé z nejdražších zdrojů S & P 500 Index:
- Index majetku společnosti Nuveen (FCEIX): 1,37% poměr nákladů
- Invesco S & P 500 Indexový fond (SPICX): 1,33% poměr nákladů
- Deutsche S & P 500 indexový fond (SXPCX): 1,32% poměr nákladů
- Index Wells Fargo (WFINX): 1,31% poměr nákladů
Vedle vysokých poměrů nákladů, každá z těchto tříd akcií fondu účtuje 1,00% zatížení, které je účtováno za nákup a při prodeji akcií, což je činí ještě dražšími. Mějte na paměti, že tyto fondy mohou mít jiné třídy akcií, které jsou levnější než tyto; avšak stále nadprůměrně poměr nákladů.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.