Jak vědět, zda má váš fond poměr nákladů
Srovnání poměru nákladů je jako srovnání jablek a pomerančů - některé typy finančních prostředků budou přirozeně mít vyšší poměr nákladů než jiné.
Proto při analýze podílových fondů je dobré znát průměrný poměr nákladů pro konkrétní typ fondu, který analyzujete, a pak se snažte najít ty nejlepší fondy, které mají také podprůměrné výdaje.
Průměrné výdaje podle typu fondu
Existuje spousta dobrých vzájemných fondů s podprůměrnými poměry nákladů, ze kterých si můžete vybrat ve vesmíru. Proto neuspokojíte s drahými finančními prostředky, pokud budete mít levné finanční prostředky a vysokou kvalitu!
Zde je rozpis a porovnání průměrných poměrů nákladů pro základní typy fondů :
Velké kapitálové fondy: 1,25%
Střední fondy středního kapitálu: 1,35%
Malé kapitálové fondy: 1,40%
Zahraniční fondy: 1,50%
S & P 500 Indexové fondy: 0,15%
Dluhopisové fondy: 0,90%
Nikdy nekupujte podílový fond s vyššími poměry nákladů! Všimněte si, že průměrná změna výdajů podle kategorie fondu. Základním důvodem je to, že náklady na výzkum v oblasti správy portfolia jsou vyšší u některých typů podílových fondů nebo ETF.
V některých oblastech, jako jsou akcie s malým limitem nebo zahraniční akcie, informace nejsou tak snadno dostupné ve srovnání s velkými domácími společnostmi. Dodatečný výzkum požadovaný analytiky a správci podílových fondů proto přirozeně zvýší provozní náklady fondu.
Poznámka: Tyto průměry jsou to, co může investiční poradce nazvat "blízké přiblížení" a byl přijat přímo z Morningstar .
Podobné čísla můžete najít také na většině výzkumných místech fondu . Takže při průzkumu podílových fondů nebo ETF se ujistěte, že porovnáte poměr nákladů k jiným fondům a příslušným kategoriím průměrů.
Indexové fondy mají nízké náklady
Indexové fondy a fondy ETF mají obecně nižší náklady než fondy spravované aktivně. Většina indexových fondů bude mít poměr nákladů přibližně 0,20% nebo nižší. Některé ETF mají poměr výdajů dokonce nižší než indexové podílové fondy.
Jelikož jsou pasivně řízeny , což znamená, že správce fondu sleduje pouze akcie nebo dluhopisy s referenčním indexem fondu, provozní náklady fondu mohou být extrémně nízké. Například fond indexu S & P 500 jednoduše drží v rámci indexu stejné akcie, a proto není nutný žádný výzkum nebo analýza k nalezení akcií nebo dluhopisů, které by se měly koupit pro fond, jako je tomu v případě aktivně spravovaných fondů.
Tím se říká, že finanční prostředky s nejnižšími poměry nákladů nejsou vždy nejlepší. Proto při analýze podílových fondů je nákladový poměr jen jednou z několika věcí, které je třeba zvážit před tím, než zakoupíte fond.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.