Putnam Investments a jejich vzájemné fondy pro penzijní spoření
Než budeme pokrývat, jaké jsou nejlepší finanční prostředky Putnam pro odchod do důchodu, pojďme se podívat na důvody, proč by investor chtěl investovat do svých prostředků.
Kdo je Putnam Investments a proč si koupit své podílové fondy?
Stručné shrnutí historie a místa Putnama na trhu s podílovými fondy můžete začít s jejich zkušenostmi, které se datují do 80 let, což předchází většině ostatních velkých fondů fondů vinobraní, jako je například Vanguard. Putnam má více než 170 miliard dolarů spravovaných aktiv, více než 70 podílových fondů, včetně 60 institucionálních strategií, v různých typech fondů.
I když se často nedoporučuje nakupovat všechny vaše podílové fondy od jedné společnosti, Putnam má dostatečnou rozmanitost v sestavě fondů, aby vytvořil kompletní portfolio . Existuje také dostatek rozmanitosti a kvality, že většina investorů nebude muset pracovat příliš tvrdě, aby našla soubor vysoce kvalitních finančních prostředků v jedné společnosti.
Důležité je však poznamenat, že Putnam nenabízí žádné skutečné bezúplatné podílové fondy , přinejmenším ne pro běžné investory mimo plán 401 (k).
To znamená, že Putnam primárně prodává naložené fondy, kterými jsou akcie A (přední zatížení), akcie B (zadní zatížení) a C (akční zatížení akcií) .
Putnam naštěstí nabízí akcie R, které jsou jejich třídou pro odchod do důchodu, která se obvykle používá pro penzijní plány sponzorované zaměstnavatelem, jako jsou plány 401 (k).
Top fondy Putnamu pro odchod do důchodu
Nejvyšší finanční prostředky Putnamu na odchod do důchodu, jak pro jednotlivce, tak pro podnikatele, budou nejčastěji jejich fondy třídy akcií třídy R.
Důvodem je to, že akcie R nemají prodejní poplatky a nejčastěji se nacházejí v plánech 401 (k). V tomto ohledu jsou tyto prostředky nejvíce využívány k úspoře na důchod, ale mohou být také použity k investování do důchodu.
V tomto kontextu a v žádném zvláštním pořadí zde nejsou nejlepší finanční prostředky Putnam pro jednotlivce, které mají využít pro důchodové spoření a pro podniky, aby zvážily své 401 (k) plány:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Tento fond "go anywhere" může investovat do jakéhokoliv amerického podniku (malého, středního a velkokapacitního) ve stylu růstu i hodnoty. Jedná se o rozmanité holdingy, které PMYZXu umožňují využívat jako základní základ pro budování portfolia. Mezi největší podniky patří většinou velké společnosti jako Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) a JPMorgan Chase (JPM). Dlouhodobé výnosy odpovídají indexu S & P 500. Poměr výdajů je pro kategorii průměrně 1,28 procent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): PFRX je od roku 1954 jedním z nejstarších a nejdůslednějších dluhopisových fondů na současném trhu. Dluhopisové podílové investice jsou průměrné kvality investičního stupně (střednědobé tržní riziko) a střednědobé (5 až 10 let) trvání. Tržní riziko pro společnost PIFRX je vyšší než průměr, stejně jako výdajový poměr 1,13 procenta, avšak výnosy jsou většinou před průměrem dluhopisových fondů, což činí fond pro některé investory za riziko a náklady.
- Putnam Dynamické alokace Vyvážený fond R (PAARX): Pokud hledáte řešení s jedním fondem nebo s jádrem s moderním přidělením, PAARX je dobrá volba. Přidělení aktiv se obvykle pohybuje kolem 60 procent akcií, 30 procent dluhopisů a 10 procent hotovosti a historicky se vyrovnalo nebo překonalo průměrné hodnoty kategorií pro průměrné alokační fondy. Poměr nákladů je podprůměrný pro kategorii ve výši 1,24%.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Tento agresivní akciový fond nemusí být příslibnou volbou pro konzervativního investora při odchodu do důchodu, ale je to vynikající volba pro dlouhodobé záchrany investorů při odchodu do důchodu. PGTRX je jedním z nejvýše hodnocených fondů společnosti Putnam, historické výnosy jsou většinou daleko před průměrem technologických prostředků. Agresivní povaha fondu je vhodná pro investory, kteří nevadí volatility výměnou za vyšší potenciální výnosy v dlouhodobém horizontu. Výdaje za PGTRX jsou 1,53 procent.
Celkově je Putnam Investments jednou z nejlepších společností podílových fondů na světě. Zatímco nenajdete nejvyšší výkon nebo nejnižší poměr výdajů ve své sestavě, existuje spousta špičkových finančních prostředků s přiměřenými náklady, zvláště pokud se zaměřujete na finanční prostředky bez poplatků za prodej, jako jsou podílové fondy R.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.