Některé finanční instituce jednoduše změní název na vašem účtu z vašeho individuálního jména na jméno vašeho jako správce, obvykle s označením "TTE" za vaším jménem. Ostatní budou vyžadovat uzavření původního účtu a otevření nového účtu ve jménu důvěry.
Bez ohledu na pravidla vaší instituce a kolik obruhů chce, abyste skákali, je důležité, abyste financovali své bankovní účty a další investice do vaší důvěry, abyste mohli správně plánovat duševní postižení a vyhnout se soudnímu procesu .
Váš nástupnický správce - jedinec, kterého jmenujete, abyste vstoupil a převzal vedení vaší důvěry, měl byste se stát mentálně nezpůsobilý - nebude mít přístup k vašim účtům, pokud nejsou jménem vaší důvěry.
Můžete se řídit některými obecnými kroky k financování bankovních účtů a investičních účtů, včetně makléřských účtů, do vaší důvěry, avšak tyto instituce se mohou mírně lišit.
Napište instrukční dopis
Vypracujte instruktážní instrukci vaší finanční instituci a požádejte, aby byl váš účet znovu převeden z vašeho jména na jméno vaší důvěry. Uveďte číslo svého účtu, jméno vaší důvěry, číslo vašeho sociálního zabezpečení, poštovní adresu, e-mailovou adresu a telefonní číslo.
Poskytněte svůj pokyn
Pokud je to možné, doručte svůj výpomoc bankovní nebo finančnímu poradci. Vezměte s sebou svou dohodu o důvěře, protože někdo téměř jistě požádá, aby se na ní podílela kopie. Pokud dopis nemůžete doručit, pošlete ho bankovní pobočce, kde jste otevřeli svůj účet nebo finančnímu poradci.
Zahrnout kopii vaší prohlášení o důvěře nebo memoranda o důvěře, která by měla shrnout vaši smlouvu o důvěře a zdůraznit informace, které bude instituce potřebovat vědět. Pokud nemáte jeden z těchto dokumentů, můžete použít pouze první stránku a podpisové stránky smlouvy o důvěře, abyste mohli zachovat rovnováhu dohody o důvěře.
Dokončit a vrátit všechny požadované dokumenty
Vyplňte a vraťte všechny dokumenty požadované vaší institucí. Mohou zahrnovat nové podpisové karty, nové formuláře pro účty, prohlášení o příslibu a případně další formuláře důvěryhodných účtů.
Potvrďte převod účtu
Sledujte telefonicky nebo poštu, abyste zajistili, že účet nebo účty byly znovu převedeny do vaší důvěry. Měli byste také zkontrolovat své výpisy z účtu, abyste ověřili, že vaše jméno jako správce bylo správně uvedeno v prohlášení namísto vašeho individuálního jména. Mezi obvyklé zkratky patří John Doe, TTEE, John Doe TR dtd 1/1/16, nebo John Doe, TTE a John Doe Trust UAD 1/1/16.
Umístěte ověřovací dokumentaci se smlouvou o důvěře
Umístěte dokumentaci s vaší smlouvou o důvěře, abyste ověřili financování bankovního nebo investičního účtu do vaší důvěry. Může se jednat o skutečný ověřovací dopis od vašeho bankovního nebo finančního poradce nebo o výpis z účtu, který zobrazuje jméno vaší důvěry.
POZNÁMKA: Státní a místní zákony se často mění a výše uvedené informace nemusí odrážet nejnovější změny. Pro nejaktuálnější poradenství se obraťte na právníka. Informace obsažené v tomto článku nejsou právním poradenstvím a nenahrazují právní poradenství.