Retitling Assets vs. Aktualizaci příjemců a správců
Pokud jste vytvořili Revocable Living Trust, chcete-li plánovat duševní postižení a vyhýbat se probatem, a myslíte si, že váš plán nemovitosti je proveden po podpisu smlouvy o důvěře, není. Proč ne? Protože poté, co byl podepsán Revocable Living Trust, je třeba ho "financovat" svým majetkem. Ale ne všechna vaše jmění se mohou dostat do vaší důvěry. Zde je seznam typů aktiv, které nelze nahradit názvem vaší důvěry a jinými, které by neměly být nahrazovány kvůli platnému právu státu.
01 Kvalifikované důchodové účty.
02 Zdravotní spořitelní účty a zdravotní spořitelní účty.
HSA a MSA nelze převést do jména vaší důvěry. Namísto toho by měla být důvěra označena jako primární nebo sekundární příjemce těchto účtů. Kontaktujte svého právního zástupce, abyste zjistili, co má ve vaší situaci smysl.
03 účty UTMA a UGMA.
Pro účet Uniform Transfers to Minor (UTMA) nebo Uniform Gifts to Minor ( UGMA ) vytvořený ve prospěch nezletilého dítěte se dítě považuje za majitele účtu, nikoli osobu, která účet založila, nebo opatrovníka . Namísto změny majitele účtu by měl být určen nástupce, aby se zabránilo prokázání účtu, pokud primární opatrovník zemře, než se dospělá osoba stane dospělým.
04 Životní pojištění.
Zatímco majitel pojistné smlouvy o životním pojištění může být změněn na správce pojištěného Revocable Living Trust bez vzniku negativních důsledků daně z příjmu, obraťte se na svého právnika pro plánování nemovitostí před tím, protože v některých státech není Revocable Living Trust chráněným " individuální "pro účely ochrany věřitelů .
05 Auta, Kamiony, Motocykly, Lodě, Koloběžky, Letadla.
Zatímco obecně motorová vozidla mohou být retitled do vaší důvěry, některé státy vidí převod jako prodej a bude účtovat významnou daň z převodu na vydání nového titulu ve jménu důvěry. Pokud tomu tak je ve vašem stavu, možná budete chtít počkat a koupit nové vozidlo ve jménu důvěry. Kromě toho v některých státech není nutné převést vlastnictví motorového vozidla poté, co majitel zemře, a několik států nyní umožňuje majitelům vozidel, aby po smrti určili příjemce. Budete se muset obrátit s právníkem v plánování nemovitostí, abyste pochopili, jak se vyhnout probatiu vašich vozidel ve vašem státě.