Pokud jste vytvořili Revocable Living Trust, chcete-li plánovat duševní postižení a vyhýbat se probatem, a myslíte si, že váš plán nemovitosti je proveden poté, co jste podepsali dohodu o důvěře, není. Proč ne? Protože poté, co byl váš podpis podepsán Revocable Living Trust, musíte ho "financovat" pomocí svých aktiv. Zde je seznam typů aktiv, které lze znovu převést do jména Revocable Living Trust.
01 hotovostních účtů
02 Investiční a makléřské účty bez odchodu do důchodu
To zahrnuje aktiva držená na investičním nebo zprostředkovatelském účtu ve vašem osobním jménu, ve společných jménech s jinými nebo jako společný nájemce. Nezahrnuje účet vedený v kvalifikovaném plánu zahrnující 401 (k), 403 (b), IRA nebo kvalifikované anuity.
U těchto druhů účtů může změna vlastnictví vést k negativním důsledkům daně z příjmů. Namísto změny titulu vyžadují změnu příjemce.
03 nekvalifikované anuity
Tito mohou být převedeni do jména Revocable Living Trust a vaše důvěra může být také označena jako primární nebo sekundární příjemce anuity.
04 Zásoby a dluhopisy držené ve formuláři certifikátu
Původní osvědčení musí být vráceno agentovi na převody akcií výměnou za nové osvědčení. To vyžaduje získání "záruky podpisu medailonu" na formuláři o převodu akcií a zaslání originálních certifikátů doporučenou zásilkou a pojištění akcií za 2% jejich současné tržní hodnoty . Místo toho, abyste procházeli všemi těmito věcmi, zvážíte uložení certifikátů do účtu pro zprostředkování, který je pojmenován jménem Revocable Living Trust.
05 Hmotný osobní majetek
To zahrnuje osobní věci (šperky, oblečení, knihy, osobní dokumenty, osobní počítače); zboží pro domácnost (nábytek a bytové zařízení, starožitnosti, sběratelské předměty, umělecká díla); motorová vozidla (osobní, nákladní, lodní, skútry, letadla); střelné zbraně; domácí zvířata, koně a dobytek; nástroje; a fotografie a podobně. Všimněte si, že v některých státech může být motorové vozidlo s názvem osoby přeloženo bez probate.
06 Obchodní zájmy
Patří sem akcie akcií v pečlivě držené společnosti, podíly v partnerství (obecné a omezené) a podíly na členství ve společnostech s ručením omezeným. Ujistěte se, že máte kontrolu nad všemi akcionářskými smlouvami, smlouvami o partnerství nebo provozními smlouvami o omezeních převodu a o specifických postupech, které je třeba dodržovat, abyste znovu získali své akcie nebo podílové listy do jména vašeho Revocable Living Trust.
07 Životní pojištění
Proč byste chtěli změnit majitele vašeho životního pojištění na Správce vašeho Revocable Living Trust ? Protože pokud se stanete duševně nezpůsobilým, bude mít váš zákonný zástupce pro zdravotně postižené právní pravomoc řešit zásady, včetně půjček proti peněžité hodnotě politiky platit za vaši péči.
Ale buďte opatrní ve státech, které nabízejí ochranu věřitelům za peněžní hodnotu životního pojištění, protože některé státy nabízejí ochranu pouze pro politiku vlastněnou "individuálním" rezidentem státu a protože důvěra není fyzická osoba, peněžní hodnota se stane nechráněný. Pokud se to týká vašeho stavu, ujistěte se, že vaše plná moc dává vašemu právnímu zástupci, ve skutečnosti, pravomoc řídit vaše životní pojištění.
08 Peníze vám dlužím
Patří sem zajištěné a nezajištěné osobní půjčky , které jste učinili ostatním, například hypotéku, kterou držíte na nemovitosti někoho jiného.
09 Autorská práva, autorská práva, ochranné známky a patenty
Další informace o přidělení těchto typů zájmů jménem společnosti Revocable Living Trust získáte od úřadu Spojených států amerických pro ochranu autorských práv a úřadu USA pro patenty a ochranné známky.
10 Ropné, plynové a nerostné práva
V závislosti na druhu vlastnického podílu, který máte, opětovný výběr vašeho zájmu do vašeho Revocable Living Trust bude vyžadovat buď úkol nebo nový list.
11 Nemovitosti
Převody nemovitostí do Revocable Living Trust vyžadují evidenci nového díla v lokalitě, kde se nemovitost nachází.