Změna vlastnictví, přidělování práv a aktualizace příjemců
Aby společnost Revocable Living Trust fungovala správně, nestačí, aby Trustmaker jednoduše podepsal smlouvu o důvěře. Po podpisu smlouvy musí Trustmaker "financovat" své majetek do důvěry. Existují tři obecné postupy, které je třeba dodržovat, aby bylo možné řádně financovat Revocable Living Trust, které závisí na typu financovaného majetku : změna vlastnictví / vlastnictví, postoupení vlastnických práv nebo změna příjemce.
1. Změna názvu / vlastnictví
U aktiv, jako jsou bankovní účty ; ne-IRA a ne 401 (k) investiční a makléřské účty; akcie a dluhopisy držené ve formě certifikátu; a nemovitosti jsou tyto druhy aktiv financovány do společnosti Revocable Living Trust tím, že změní majitel daného majetku z individuálního jména Trustmakera na jménem důvěry:
- Současný název: "William Sample"
- Nový titul: "William Sample a Jane Sample, důvěrníci nebo jejich nástupci v důvěře v rámci projektu William Sample Living Trust ze dne 1. ledna 2009 a všech jejich změn"
2. Přiřazení vlastnických práv
U aktiv, jako jsou osobní věci bez právního titulu (šperky, umělecká díla, starožitnosti a podobně); peníze, které jste vám dlužili (osobní půjčky, které jste učinili, a hypotéky, které jste vzali zpět); licenční poplatky, autorská práva a patenty; určité druhy ropných, plynových a nerostných práv ; a zájmy partnerství a zájmy členství ve společnostech s ručením omezeným jsou tyto typy aktiv financovány do společnosti Revocable Living Trust přidělením vlastnických práv z osobního jména Trustmakeru do jména fondu:
- Současný název: "William Sample"
- Jazyk přiřazení: "Já, William Sample, tímto přiřazuji veškeré své právo, nárok a zájem na dané Směnné dani ze dne 31. ledna 2008 v částce 40 000 USD mezi Williamem Sampleem a věřitelem Johnem Smithem jako dlužníkem, k William Sample a Jane Sample, správcům nebo jejich nástupcům v důvěře, pod Williamem Sample Living Trust, ze dne 1. ledna 2009, a všechny jejich změny. "
- Nový titul: "William Sample a Jane Sample, důvěrníci nebo jejich nástupci v důvěře v rámci projektu William Sample Living Trust ze dne 1. ledna 2009 a všech jejich změn"
U aktiv, jako je životní pojištění ; penzijní účty , včetně IRA , 401 (k) s a 403 (b) s; určité důchodové dávky; ( Health Insurance Savings Accounts - HSA) a zdravotnických spořicích účtech (MSAs), nejsou tato jmění vlastně převedena do jména Revocable Living Trust. Místo toho se primární a / nebo sekundární příjemci těchto typů aktiv změní na důvěru:
- Současný příjemce: "Jane Sample"
- Nový příjemce : "William Sample a Jane Sample, Trustees nebo jejich nástupci v důvěře v rámci projektu William Sample Living Trust ze dne 1. ledna 2009 a všechny jejich změny"