Nová kniha nabízí interaktivní pohled na vztah mezi poradcem a klientem
Knihy o finančním plánování se většinou liší tím, jak jsou napsány. Poradenství je většinou docela standardní, zřídka publikované knihy nabízejí naprosto hrozné rady. Pro mě je obecně závislý na přístupu k dobru finanční příručku. Je to zajímavé, zajímavé a provokující? Mám rád hlas autora a chci, aby si od něj nebo ji stále více slyšel? I když jde o finance, je to také dobré čtení?
V případě knihy Wealth Management Unwrapped: Rozbalte, co potřebujete vědět a užít si dar Charlotte B. Beyer, odpovědi jsou ano, ano a ano. Kniha nabízí zcela jedinečný zájem pracovat s profesionálním poradcem nebo manažerem bohatství. Existuje spousta grafů a grafů, které vám pomohou přemýšlet a spoustu rad, abyste nedošli k nejčastějším chybám.
Čerstvý přístup začíná kapitolami, které obsahují věci jako "Pokud nevíte, kam se chystáte, nějaká investice vás dostane tam," "Pokud nevíte, kdo je sukně v konferenční místnosti , Může to být ty !, "a" Transparentnost, nebo jak jsem se naučil milovat konflikty zájmů. "
Pak jsou skutečné rozhovory a pocity, které autor napíná do knihy, začínající v kapitole 1: "Kdo má na starosti mé bohatství?" Zahrnuje konverzaci, která byla před několika lety vyslechnuta na online fóru investování.
První osoba se ptá, jestli někdo někdy slyšel o Bernie Madoff. Druhá osoba říká, že ho milují, návraty jsou fantastické a jsou šťastné. Třetím člověkem se říká, že zatímco výnosy vypadají dobře, její firma nebyla s úspěchem spokojená a musel projít. Ta třetí osoba byla samotná Beyerová a první investor se s ní po několika letech obrátil, aby jí poděkoval za varování.
Je to skvělý příběh pro ilustraci tohoto bodu, pokud to zní příliš dobře, aby to byla pravda, asi to je.
K dispozici jsou pracovní listy a cvičení obsažená v knize, kterou čtenáři mají dokončit a přivést k finančnímu poradci. (Čtenáři, kteří mají rád infografii, dostanou vykopnutí některých ilustrací Beyera.) Jedno cvičení zahrnuje pět Ps: lidi, filozofii, proces, výkon a " phees ". Vaším úkolem je zaznamenat procento důležitosti pro každého. Může vám poskytnout smysl pro typ odborníka, s nímž chcete pracovat. Zjistíte více o sobě jako poradce.
Beyer nastíní, co to znamená posoudit investiční výkonnost. Je to návrat, ale musíte také zvážit inflaci, poplatky za poradce, podílové fondy nebo investiční poplatky atd. (Jak vkládá do knihy: Návrat mínus inflace mínus poplatky = méně, než byste chtěli.) Doporučuje, abyste udělali svého poradce, aby se s nimi spojil s matematikou, než se přihlásí jako klient. Jaká je prognóza inflace? Co přesně ti zaplatím? Co se týče základních investic? Právě toto cvičení vám pomůže lépe poznat vašeho poradce a jak zvládne dobré i špatné zprávy.
Ale pokud to nestačí, Beyer poskytuje a rozhovor skóre list používat při rozhovoru.
Podrobně vysvětluje typy střetů zájmů, s nimiž se investoři mohou setkat, a to, co mají na mysli.
(Jedno hovězí maso, které jsem měl osobně v knize, je v kapitole o transparentnosti. Upozorňuje na důvěru v seznam nejlepších makléřů nebo finančních poradců, protože neznáte skryté střety zájmů kvůli reklamním dolarům nebo platit za hraní. souhlasíte s tím, že nemůžete důvěřovat třetí osobě, aniž byste vedli jiný výzkum, ale jako novinář, který pracoval na seznamu nejlepších poradců , mohu říci, že neexistuje žádný inherentní střet zájmů a pracujeme na tom, abychom poskytli nejlepší seznam čtenářům. ).
Kniha však obsahuje hodně dobrých rad, jak správně posoudit finanční poradce pro sebe. Jak zjistit, kdy jsou vaše očekávání nereálná, když jste nespravedliví.
Existuje popis, který se týká toho, co investoři nikdy neříkají poradcům a co poradci nikdy neříkají investorům a že smysly jsou smysluplné. Kniha by mohla pomoci otevřít komunikační linky mezi poradci a jejich klienty. A pokud máte zájem o nový vztah mezi poradcem a klientem, pět konečných tipů a pět zrádných pasáží, které musíte před podpisem číst, je něco, co můžete zachytit a vzít s sebou v peněžence. Dokonce máte rady, jak ukončit vztah s poradcem.
Pokud vy nebo váš přítel uvažujete o novém vztahu s finančním profesionálem - nebo dokonce, pokud chcete vědět, jaké to je pracovat s poradcem - Wealth Management Unwrapped je užitečná kniha.
Přečtěte si další recenzi knihy: Dobrý finanční poradce vám to řekne