Triviální vůči obsedovaným cenám za akcie, jsou dividendy klíčem k investorskému bohatství.
Podívejte se na investiční titulky a je to nevyhnutelné: na burze dominují burzy a ceny akcií, přičemž sektory, jako je energetika a high-tech, se blíží.
"Je těžké uniknout každodenním akciovým cenám," říká Grant Moore, CFP se společností Savant Capital Management. "Ať už se jedná o zprávy, o aplikaci v telefonu nebo v papíře, S & P a Dow jsou zdánlivě všude."
Ach, ale co se týká shody dividendy - nebo pro některé, dividendu? Těžká dividenda? Na dividendu, která postrádá ten kousek na popadání?
Příliš často se tyto platby - rozšiřované na akcionáře v důsledku čtvrtletních nadměrných výdělků - drží někteří investoři v nízké úctě nebo jsou přehlíženy. Zčásti je to otázka žargonu: Co je sakra dividendou? Ceny akcií, které může každý pochopit. Rozdělené sklady se zdají být logické. Ale co je dividendu, kdyby se Wall Street nezměnila?
Za prvé, rychlý základ: Joshua Kennon, expert Balance's Investing for Beginners Expert, vysvětluje, že "společnost je rozdělena na podíl akcií a někdy se správní rada rozhodne rozdělit část zisku získaného podnikáním mezi různé akcionáře a pošlete jim šek ... za jejich škrt těchto příjmů. " Pokračuje: "Pokud podnik získal zisk po zdanění ve výši 100 milionů dolarů, může se správní rada rozhodnout vyplatit z dividend 50 milionů dolarů a znovu investovat druhou polovinu do expanze, snížení dluhu nebo spuštění nového produktu."
Je to dost jednoduché, že?
Hodnota dividend
A co se týče jejich hodnoty, myslet dlouhodobě. Reinvestovaná dividenda znamená více akcií, což znamená více bohatství, když se zásoby stoupají po žebříku. "Dividendy mohou poskytovat konzistentní peněžní tok v průběhu času, takže investoři nemusí dokonce ani prodávat akcie, pokud jsou schopni jen žít na dividendě," říká Moore.
"V důsledku toho je příliš velký důraz kladen na samotnou cenu akcií."
"Dlouhodobě mohou reinvestované dividendy akumulovat velké množství akcií, které mohou být podstatně vyšší, zvláště pokud akcie oceňují," říká Yale Bock, prezident společnosti YH & C Investments a manažer portfolia společnosti Covestor. Z dlouhodobého hlediska "návratová analýza ukázala, že přibližně 40 procent z celkového navýšení kapitálového zhodnocení plus příjmu je připsáno na dividendy."
"Investoři obecně nerozpoznávají význam dividend," dodává Douglas H. DeLong, senior viceprezident a manažer portfolia společnosti Pennsylvania Trust, správcovská a investiční firma v oblasti Philadelphia. "Ale podle studie společnosti Strategas Research Partners dividendy za posledních 85 let přispěly více než polovinou tržního zisku."
Zopakujme: "Přibližně 40 procent z celkové návratnosti je připsáno na dividendy." A: "Dividendy přispěly více než polovinou celkového tržního zisku za posledních 85 let."
Ukázalo se, že dividendy jsou koneckonců sexy.
Výběr dividendových akcií
Zde je několik klíčových věcí, které je třeba hledat při výběru akcií za jejich dividendu:
1) Někteří dělníci jsou pod radarem. Jako v cestě, tak dole.
Vezměte například Dover Corp. v Chicagu (ticker: DOV). Rozhodně postrádá špičkovou technologii LinkedIn Corp. (LNKD) nebo Twitter (TWTR). Její činnost se zaměřuje na řízení tekutin, průmyslové výrobky a výrobní podpůrné systémy. Zívnutí.
Zatímco ty bláznivé tech společnosti obtěžovaly problémy s linkou 2016-LinkedIn zachráněné společností Microsoft Corp. (MSFT), Twitter stále ve #superslump -Dover má ročně výherní dividendu na 60 z 61 let. Dividendy DOVu dosahují 42 centů na akcii: více než dvojnásobek 16 centů na akcii nabízených před 10 lety. V září 2015 společnost ETF Daily News s názvem Dover získala svou dividendu číslo jedna.
Porovnejte to s firmou Apple (AAPL), společností na všech investičních radarech. Nezačínalo vyplácet dividendy do roku 2012 - pět měsíců po absolvování Steve Jobs.
Naposledy jim tech gigant dal? 1995: devět let před prvním notebookem MacBook Pro.
Minulý měsíc oznámila společnost Apple dividendu ve výši 57 centů za akcii. To není přesně lavina hotovosti a odchod z 3,05 dolarů, který je uveden v roce 2014. Je pravda, že je lepší než iZilch. Ale pokud by sám Jobs investoval do dividendové hodnoty, Dover by byl logičtější, lukrativnější výběr.
2) Další výherci dividend jsou téměř jisté, pokud jde o výnosy. Johnson & Johnson (JNJ) je ve finančním pojmenování znám jako "dividenda aristokrata." Již 54 let - od doby, kdy byl John F. Kennedy v Bílém domě - se zdravotní péče a farmaceutický gigant založený na New Jersey zvýšil o každou jednotlivou dividendu rok. Dokonce i mocný Apple nedokázal neporušený řetězec během pouhých čtyř krátkých let.
V květnu dividenda společnosti J & J vyskočila ohromujícím 6,7 procenta, což zvýšilo výplatu ze 75 centů na akcii na 80 centů čtvrtletně. Samozřejmě, balení odrůdy Band-Aid stojí asi 12 dolarů. Ale přes 54 let a automatické reinvestování dividend do akcií byste pravděpodobně mohli koupit dostatečné obvazy na vyplnění polopenze.
Zatím v roce 2016 JNJ zaplatil 2,56 centů za akcii - nebo 256 dolarů za rok, pokud jste vlastnil 100 akcií. "Takže příští rok $ 256 dolarů, které jsou reinvestovány, vám zaplatí další 2,56 dolarů za akcii a bez ohledu na to, jaké je zvýšení, obvykle o 5 až 8 procent," říká Bock.
3) Dividendy mohou znamenat odchod do důchodu. To se snižuje na řadu klíčových faktorů, říká Sean O'Hara, prezident ETFs Pacer ETF, emitent fondů obchodovaných na burze se sídlem v Paoli v Pensylvánii. "My bychom tvrdili, že akcie s vysokým výnosem z volného peněžního toku a vysokými dividendami jsou dobré investice pro investory, zejména pro důchodce. Vytvářejí vyšší příjmy, mají lepší růstový potenciál a větší riziko řízení rizik než širokosáhlé indexy nebo jiné akcie s méně pevnými základy. "
4) Hledejte "zásoby vládců". Když hledáte spolehlivé výnosy z dividend, zkuste to jednoduché grafické cvičení. Umístěte pravítko na graf od začátku výplaty dividend až do konce. Nyní se podívejte na šampiony, kde se většina bodů vyrovnává velmi blízko k pravítku. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) a Coca Cola (KO) jsou příklady vládních akcií," říká Bob Johnson, prezident a generální ředitel Americké vysoké školy finančních služeb v Bryn Mawr v Pensylvánii. "Akcie vládce jsou ideální pro dividendové investory kvůli konzistenci růstu dividend,"
Nebo, pokud dáváte přednost: Jsou to velká míra tvorby bohatství.