Co je definice základního akciového fondu?
Akciový fond je druh podílových fondů, který má mandát vyžadující, aby správce portfolia investoval hotovost akcionářů do vlastnictví podniků, také nazývaných akcie, jako jsou společné akcie veřejně obchodovaných společností.
Akciové fondy mohou pocházet jak z tradiční odrůdy podílových fondů, tak z tzv. ETF, které jsou krátké pro burzovní fondy. Tento obchod obchoduje na burze po celý den stejně jako jednotlivé akcie, zatímco běžný podílový fond se vyrovnává jednou za den s příkazy k nákupu a prodeji počítanými po hodině pro výpočet čisté hodnoty aktiv nebo NAV .
Existují různé typy kapitálových fondů?
Existuje mnoho různých typů akciových fondů, včetně mezinárodních akciových fondů, které investují do akcií mimo vaši domovskou zemi, globálních akciových fondů, které investují po celém světě, včetně vaší domovské země, sektorové kapitálové fondy, které investují do jednotlivých oblastí jako jsou telekomunikační firmy nebo banky, a dokonce i akciové fondy s tržní kapitalizací , které omezují investice do mikropodků, malých čepic, středních čepic, velkých čepic nebo společností s mega capem. Jedním z nejslavnějších typů akciových fondů je indexový fond, který funguje jako "hloupé peníze" a investuje do akcií, které odrážejí index, jako je index Dow Jones Industrial Average .
Mám investovat do kapitálových fondů nebo do jednotlivých akcií?
Rozhodujícím rozhodnutím, kterému bude muset každý investor čelit, je, zda chtějí investovat do akciových fondů nebo investovat přímo do akcií. Chcete-li zjistit, která z nich může být vhodnější pro portfolio rodiny, přečtěte si: Mám investovat do jednotlivých akcií nebo indexových fondů? .
Obecně platí, že většina lidí dosáhne lepších výsledků zpeněžením dolarových nákladů na nízký nákladový akciový fond po dlouhou dobu, reinvestováním dividend a navyšováním výkyvů akciového trhu, dokud nedosáhnou důchodu. To je podpořeno četnými studiemi, včetně jednoho provedeného Morningstar, který ukázal, že průměrný akciový investor získal od svých peněz pouze 2% až 3% a současně jejich podkladové akcie vzrostly o 9 až 10%. Vyděšené a nadměrně aktivní, nezkušené skočily do a ven ze společností, chyběly zisky, které pocházejí z toho, že jsou dlouhodobým vlastníkem dobrého podnikání.
Které jsou některé z největších poskytovatelů akciových fondů na světě?
Dvě největší společnosti akciových fondů na světě jsou Fidelity a Vanguard, které nabízejí kombinaci aktivně spravovaných fondů, fondů pasivního indexu, sektorových fondů, dluhopisových fondů, realitních fondů a téměř všechno, co si můžete představit.
Co by měl hledat investor v akciovém fondu?
Obecně hledáte akciový fond, který:
- Má nízké náklady, měřené poměrem nákladů a nedostatkem prodejního zatížení
- Má málo až žádný obrat v podkladovém portfoliu
- Shoduje se s vaší investiční strategií nebo filozofií
- Je široce diverzifikovaná
- Má správci portfolia, kteří investují většinu svého čistého jmění do stejných aktiv vedle sebe a dávají své peníze tam, kde jsou jejich ústy
- Má jasně definovanou misi, abyste pochopili druhy majetku, které získá, důvod, proč je získává, a důvod, pro který je prodává
- Má v minulosti trvalé řízení portfolia . Nechcete, abyste byli investováni do fondu, kde je každoročně předávána různým lidem nejdůležitější úkol rozhodovat o tom, jak se vaše peníze dostanou do práce. Některé z nejlepších kapitálových fondů v podnikání jsou spravovány stejnými lidmi po celá desetiletí.
Pro více informací se podívejte na 3 chyby, které by se investoři měli vyvarovat .
Jak začít investovat do kapitálových fondů
Jakmile se rozhodnete, že chcete investovat do kapitálových fondů, podívejte se na nabídku fondů u významných poskytovatelů, prohlédněte si rebríček fondů v obřím fondu Morningstar a pak, jakmile zúžíte seznam potenciálních investic, přečtěte si podílový fond prospekt a prohlášení o doplňujících informacích (SAI).
Tyto dokumenty vysvětlují, jak podílový fond plánuje investovat vaše peníze, kolik peněz investoval správce portfolia fondu vedle vás a celou řadu dalších cenných informací, které usnadňují dosažení informovaného závěru.
Váš další krok by byl vytvoření automatického investičního plánu. To vám umožní mít peníze automaticky vyřazené z běžného nebo spořicího účtu, přičemž výtěžek slouží k nákupu akcií vybraného akciového fondu. Mnoho finančních prostředků vám umožní investovat s minimálně 25 dolary za týden, zvláště pokud se rozhodnete otevřít Roth IRA nebo tradiční IRA, pomocí kterých budete mít své akcie.