Co je Akciový fond?

Úvod do kapitálových fondů pro investory do podílového fondu

"Co je akciový fond ?" je běžnou otázkou, kterou často kladou mnozí noví investoři. Ačkoli odpověď může být jednoduchá, je to jen výchozí bod na vaší cestě k finanční nezávislosti, protože jakmile pochopíte, jaké jsou akciové fondy , musíte ještě rozdělit více než 10 000 veřejně obchodovaných potenciálních investic, abyste zjistili, portfolia. Doufám, že vás provedeme některými základy, abyste byli více informováni o tom, co vidíte vždy, když se podíváte na prospekt o podílovém fondu nebo hovoříte s registrovaným investičním poradcem .

Definice: Co je Akciový fond?

Akciový fond je druh podílových fondů nebo soukromých investičních fondů, jako je hedgeový fond , který kupuje vlastnictví v podnicích (tedy termín "vlastní kapitál") nejčastěji formou veřejně obchodovaných akcií . Jinak je vlastnictví formou tzv. Private equity, kdy akciový fond investuje do soukromých společností, které nejsou obchodovány na akciovém trhu.

Společným jmenovatelem s akciovým fondem je touha, aby správce fondů našel dobré příležitosti k investicím do podniků, které budou růst, čímž znemožňují neustále rostoucí zisky pro vlastníky, na rozdíl od dluhopisového fondu nebo fondu s pevnými příjmy, který využívá akcionáři peníze, aby se půjčily společnostem nebo vládám, sbírají úrokové příjmy .

Jaké jsou různé typy kapitálových fondů?

Chcete-li jít o krok dále, než odpovědět "Co je akciový fond?", Musíme se podívat na různé typy akciových fondů, které jsou v současnosti k dispozici investorům.

Kvůli srozumitelnosti rozdělíme akciové fondy do několika kategorií, se kterými se s největší pravděpodobností setkáte během své investiční cesty.

Akciové fondy zaměřené na geografický mandát

• Mezinárodní akciové fondy jsou fondy, které investují do akcií mimo Spojené státy.
• Globální kapitálové fondy jsou fondy, které investují do akcií po celém světě, včetně těch ve Spojených státech, ale mají tendenci upřednostňovat zahraniční akcie nejméně o 80% jejich celkové váhy portfolia.

• Celosvětové kapitálové fondy jsou fondy, které investují do akcií po celém světě, bez rozdílu mezi domácími či mezinárodními aktivy, a to tam, kde všichni správci portfolia nebo metodika diktují.
• Fondy tuzemského kapitálu jsou fondy, které investují do akcií pouze v zemi původu investora a emitenta. Pro většinu čtenářů to budou Spojené státy.

Akciové fondy zaměřené na kapitalizaci trhu

• Mega Cap Equity Funds jsou fondy, které investují do akcií největších společností na světě; behemoths v hodnotě stovek miliard dolarů, jako Walmart nebo Berkshire Hathaway.
• Velké kapitálové fondy jsou fondy, které investují do společností s velkou tržní kapitalizací .
• Střední kapitálové fondy jsou fondy, které investují do společností se středně tržní kapitalizací.
• Small Cap Equity Funds jsou fondy, které investují do společností s malou tržní kapitalizací .
• Micro Cap Equity Funds jsou fondy, které investují do drobných veřejně obchodovaných společností v tržní kapitalizaci v hodnotě několika miliónů nebo několika desítkách milionů dolarů.

Akciové fondy zaměřené na styl investování

• Fondy soukromého kapitálu jsou fondy, které investují do soukromých společností, které neobchodují na akciovém trhu. Mohou založit společnost s ručením omezeným , do ní vkládat miliony nebo dokonce miliardy dolarů, získávat peníze vydáváním dluhopisů a získávat tak vedení společnosti, které se domnívá, že se může zlepšit.

• Kapitálové fondy jsou fondy, které investují do vlastnictví podniků, které platí značnou dividendu , často měřenou historií zvýšení dividend , absolutním a relativním výnosem dividend a konzervativním poměrem krytí dividend.
• Fondy růstu dividend jsou fondy, které investují do vlastnictví podniků, které zaznamenávají rostoucí dividendy na akcii mnohem rychleji než akciový trh jako celek. Existuje mnoho různých způsobů, jak vydělat peníze s strategií růstu dividend , někdy porazili své prospěšnější protějšky a v mnoha případech mohou dělat nádherné investice do nákupu a držení .
• Indexové kapitálové fondy jsou takové, které napodobují index, jako je index Dow Jones Industrial Average nebo S & P 500. Ačkoli to není vždy pravda, indexové kapitálové fondy mají tendenci mít některé z nejnižších poměrových nákladů na podílový fond .

• Sektorové nebo odvětvové specifické akciové fondy jsou fondy, které sledují specifické oblasti ekonomiky, jako jsou průmyslová odvětví nebo odvětví ; např. diskontní prodejci nebo skupiny pro pojištění majetku a nehod. To může být lákavé pro ty, kteří chtějí investovat své peníze do určitých typů podniků, což nemusí být špatná myšlenka vzhledem k tomu, že některé průmyslové odvětví nepřiměřeně vytvářejí vysoké výnosy pro vlastníky .

Navíc lze koupit kapitálové fondy jak jako tradiční podíly, tak i jako fondy obchodované na burze nebo ETF. Někteří investoři mají tendenci upřednostňovat jeden druh, ale existují výhody a nevýhody pro oba v závislosti na struktuře podílových fondů a na cílech, cílech, preferencích a okolnostech investora.

Různé způsoby, jak můžete investovat do kapitálových fondů

Když se rozhodnete, že investice do akciového fondu je trasa, kterou chcete využít pro své portfolio, máte několik možností, které by mohly mít smysl. Můžeš:

• Investovat otevřením účtu přímo s rodinou podílových fondů, jako je například Vanguard nebo Fidelity.
• Investujte nákupem akcií podílových fondů prostřednictvím účtu pro makléře .
• Investujte kupováním akcií podílového fondu prostřednictvím vašeho 401 (k) nebo 403 (b) plánu v práci (všimněte si, že často existují různé třídy podílových fondů, které odměňují investory, kteří dávají více peněz do práce se skupinou správy aktiv).
• Otevřete firmu Roth IRA nebo tradiční IRA u makléřské společnosti a použijte ji k nákupu akcií podílových fondů.

Stejně jako u pravidelných podílových fondů jsou veřejně obchodované kapitálové fondy povinny rozdělovat každoročně všechny dividendové výnosy a případné kapitálové zisky akcionářům. V důsledku toho se musíte podívat na svůj celkový výnos , a to nejen cenu akcií, která může být podvodná v závislosti na úrovni rozdělení provedené v daném časovém období. Většina obchodníků s cennými papíry a prakticky všechny společnosti podílových fondů vám umožní automaticky reinvestovat veškeré distribuce, ať už vcelku nebo částečně, do více akcií fondu, a tím zvýšíte své celkové vlastnictví v průběhu času.

Minimální výše investice, která se má začít získat tyto prostředky, se liší, ale ve většině případů (zejména u důchodových účtů) mohou být až 250 dolarů s pravidelným měsíčním výběrem z vašeho spořicího účtu nebo běžným účtem ve výši 50 nebo více dolarů, které vám pomohou vybudovat vaši investici portfolia v průběhu času. Pokud je zakoupen prostřednictvím účtu pro zprostředkování jednoduché vanilky, může být minimálně $ 1 000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 nebo $ 25,000. Institucionální akciové fondy mohou mít minimální investice ve výši 1 000 000 USD nebo dokonce 10 000 000 USD +.