Výhody investování do rodiny podílových fondů
Správně provedené, investování do rodiny fondů může nabídnout diverzifikaci třídy aktiv a potenciálně snížit investiční náklady.
Definice rodiny podílového fondu
Rodina podílových fondů je skupinou podílových fondů, které sdílejí stejného sponzora podílových fondů. Abychom vám pomohli porozumět koncepci, představte si, že moja správcovská společnost vytvořila pobočku pro správu podílových fondů a dceřiná společnost sponzorovala tři nové podílových fondů:
- Joshua Kennon Stock Fund
- Fond Joshua Kennon Bond Fund
- Fond nemovitostí Joshua Kennon
Každý z těchto vzájemných fondů je jedinečný a má vlastní investiční portfolia. U většiny rodin fondů je každý fond spravován samostatnými správci portfolia. Ale všechny tři by byly součástí rodiny podílů "Joshua Kennon".
Výhody investice do rodiny podílů fondu
Existuje několik výhod pro ty, kteří chtějí, aby své peníze investovali do jedné rodiny podílových fondů.
Tyto jsou:
- Konsolidovaný výkaz rodiny samotného podílových fondů, který podrobně popisuje vaši investici v jednotlivých fondech. To znamená méně papírování a pohodlnější rozklad toho, co vlastníte.
- Mnoho společností podílových fondů nabízí webové stránky, pomocí kterých můžete přesunout peníze mezi jednotlivými fondy, které tvoří rodinu fondů. Když se vrátíte k našemu příkladu, kdybyste investoval do společnosti Joshua Kennon Stock Fund ve výši 100 000 dolarů, mohli byste být schopni prodat akcie, abyste koupili část fondu dluhopisů a nemovitostí bez poplatku. Je důležité si přečíst prospekt, aby zjistil, jak fungují převody mezi rodinnými fondy případ od případu.
- Některé fondy umožní akcionářům investovat do jiných podílových fondů v rámci rodiny podílů na nižší minimální úrovni. To znamená, že získáte přístup k finančním prostředkům, kterým byste jinak neměli přístup, výměnou za podnik, který dávate rodině fondů.
- Mnoho vzájemných fondů vám umožní získat peníze automaticky z kontrolních nebo spořicích účtů a rozdělit mezi různé podílové fondy v rámci rodiny podílových fondů bez dalších poplatků.
- Ve vzácných případech můžete investovat do "uzavřeného" podílového fondu, který nepřijme nové akcionáře v důsledku stávající investice do rodiny podílových fondů.
Důvody Fondy Společnosti vytvářejí rodinné fondy
Může se zdát poněkud neúčinné vytvořit více vzájemných fondů, ale myšlenka rodiny podílových fondů je opravdu zdravá. Například, když vše, co jsem dělal po celý den, seděl v místnosti a hodnotil společnosti, provozování více vzájemných fondů by nevyžadovalo mnohem větší úsilí než provoz jednoho podílového fondu, protože moje rozhodnutí o koupi a prodeji by mohla být založena na druhu akcií nebo další zabezpečení, kterou zkoumám. Ilustrace může pomoci.
Představte si, že provozuji čtyři různé vzájemné fondy pro velkou rodinnou investici fondu. Tyto jsou:
- Podřízený fond (alkohol, tabák, hazardní hry a obranné zásoby)
- Blue Chip Dividend Fund (společnosti s vysokými dividendami a silnými rozvahami)
- International Value Fund (společnosti, které jsou podhodnocené a nacházejí se mimo Spojené státy)
- Vysoce kvalitní střednědobý dluhopisový fond (dluhopisy vysoce kvalifikovaných společností)
Pokud čtu report společnosti jako Diageo a v té době to bylo podhodnocené, mohl bych si dát příkazy k nákupu prvních tří fondů - zločinec, fond pro dividendy s modrými čipy a mezinárodní hodnotový fond . Pokud budu číst zprávu společnosti jako Berkshire Hathaway, nebude mít nárok na žádný z fondů, protože to není zlozvyk, neplatí dividendu a nemá mezinárodní bydliště.
Výhodou tohoto je to, že umožňuje jednotlivému akcionáři rozhodnout se pro sebe o druhu aktiv, které jsou pro jeho nebo její portfolio nejvhodnější.
Velké společnosti s podílovými fondy, jako jsou Vanguard a Fidelity, mají desítky finančních prostředků ve skupině podílových fondů, které pokrývají téměř všechny možné třídy aktiv, alokace aktiv a investiční strategii, kterou si dokážete představit.
Další informace o tom, jak investovat do podílových fondů
Chcete-li se dozvědět více o tom, jak investovat do podílových fondů, přečtěte si příručku Kompletní začátečníky pro investice do podílových fondů .
Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.