U některých investorů je jejich víra v indexové investiční investice tak hluboká, je to skoro jako náboženství pro ně a říká každému ochotnému naslouchat, že si koupí indexové fondy, dokud se krávy nevrátí domů. U ostatních spí lépe v noci, když vědí, že jejich portfolio se skládá z jednotlivých společností, které prozkoumaly hloubkově a ručně. Je tam hodně hluku a abych vám pomohl rozluštit všechny různé zprávy, které jste si přečetli, myslel jsem, že vám poskytnu stručný přehled některých výhod a nevýhod každé myšlenkové školy.
Investování do akcií
Když kupujete akcie akcií v jednotlivých společnostech, stáváte se součástí společnosti. To znamená, že byste měli získat poměrnou část zisku nebo ztráty v závislosti na úspěchu podnikových zkušeností.
Řekněme například, že McDonald's Corporation získala 4,551 miliardy dolarů po zdanění zisku a představenstvo společnosti se rozhodlo zaslat zpět do společnosti akcionářům ve výši 2465 300 000 dolarů v podobě hotovostní dividendy .
Vzhledem k tomu, že je 1 010 368 852 akcií v oběhu, činí to 2,44 USD za akcii. Pokud jste vlastnili 1000 akcií, získali jste v hotovosti 2 440 USD. Pokud jste vlastnili 1 000 000 akcií, získali jste v hotovosti 2 440 000 dolarů.
Investoři, kteří v minulosti koupili vlastnictví v úspěšných společnostech, rostli velmi bohatě. Představte si, že jste se stali majiteli Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney nebo American Express, když byli malí.
Vzhledem k tomu, že jejich zisky rostly, získali jste na základě celkového vlastnictví, které jste vlastnili. Ve skutečnosti investice ve společnosti Wal-Mart ve výši 10 000 dolarů, kdy společnost poprvé vydala akcie zahraničním investorům, nyní vzrostla na více než 10 000 000 dolarů s reinvestováním dividend!
Na druhé straně se společnosti nezdaří. Někdy se pomalu atrofují jako americkí výrobci automobilů. Jinak končí ve velkoryse katastrofálním roztavení, jako Enron. Pokud vlastníte akcie v těchto společnostech, vaše akcie mohou být bezcenné, jako kdybyste vlastnili místní pekárnu, která měla zavřít dveře.
Investice do indexových fondů
Když si koupíte indexový fond, skutečně kupujete koš zásob určený ke sledování určitého indexu, jako je Dow Jones Industrial Average nebo S & P 500 . Ve skutečnosti investoři, kteří kupují akcie indexového fondu, vlastní akcie akcií v desítkách, stovkách nebo dokonce tisících různých společností nepřímo.
Někdo, kdo investuje do indexu, v podstatě říká: "Já vím, že budu chybět Wal-Mart a McDonald's na světě, ale já se také vyhneme Enronovi a Worldcomovi ze světa. Chci jen vydělat peníze z korporátní Ameriky stát se mým partnerem.Můj jediný cíl je získat slušnou míru návratnosti svých peněz, aby se časem rozrostla.
Nechci, abych četl výroční zprávy a 10k , a rozhodně nechci zvládnout pokročilé finance a účetnictví. "
Statisticky řečeno, 50% zásob musí být pod průměrem a 50% zásob musí být nadprůměrné. To je důvod, proč tolik investorů z indexových fondů je natolik vášnivých, že investují do fondů pasivního indexu. Nemusí strávit více než několik hodin každý rok, když se dívají na své portfolio. Zatímco akciový investor v jednotlivých společnostech musí být obeznámen s obchodním zázemím společnosti, výkazem zisku a ztráty , rozvahou , finančními ukazateli, strategií, managementem a dalšími.
Přestože jen vy a váš kvalifikovaný finanční plánovač se můžete rozhodnout, který přístup je nejlepší a nejvhodnější pro vaši vlastní situaci, investování indexových fondů je lepší než investování do jednotlivých akcií, protože udržuje nízké náklady, odstraňuje potřebu trvale studovat výdělky zprávy od společností a téměř jistě vede k tomu, že jsou "průměrné", což je mnohem výhodnější než ztráta vašich těžko vydělaných peněz za špatnou investici.