Nebuďte nejhorším nepřítelem svého investičního portfolia
Investujte chybu 1: Rozšiřte své investice příliš hluboko
Během posledních několika desetiletí na Wall Street kázala ctnosti diverzifikace a vrhla ji do mysli každého investora v dosahu.
Všichni od generálního ředitele až po doručovacího chlapce vědí, že byste neměli vkládat všechna vajíčka do jednoho koše, ale je toho mnohem víc. Ve skutečnosti mnoho lidí dělá větší škody než dobré v jejich úsilí diverzifikovat.
Stejně jako v životě může být diverzifikace příliš daleko. Pokud rozdělíte 100 dolarů na sto různých společností, každá z těchto společností může v nejlepším případě mít malý dopad na vaše portfolio. Nakonec mohou poplatky za zprostředkování a další transakční náklady dokonce překročit zisk z vašich investic. Investoři, kteří jsou náchylní k této filosofii "dig-a-thousand-holes-and-put-a-dolar-in-each", by lépe sloužili investicemi do indexového fondu, který se svou podstatou skládá z mnoha společnosti. Kromě toho by vaše výnosy měly napodobit ty z celkového trhu v téměř dokonalé lockstep.
Investice chyba 2: neúčtuje časový horizont
Druh majetku, do kterého investujete, by měl být vybrán na základě časového rámce.
Bez ohledu na váš věk, pokud máte kapitál, který budete potřebovat v krátkém časovém období (např. Jeden nebo dva roky), neměli byste tyto peníze investovat na burzovní akciový fond nebo na akciové fondy . Přestože tyto typy investic nabízejí největší šanci na dlouhodobé budování bohatství , často se setkávají s krátkodobými obraty, které mohou vyhladit vaše podniky, pokud jste nuceni likvidovat .
Stejně tak, pokud je váš horizont déle než deset let, nemá smysl investovat většinu svých prostředků do dluhopisů nebo investic s pevným výnosem, pokud nevěříte, že akciový trh je hrubě nadhodnocen .
Investice chyba 3: časté obchodování
Mnoho lidí může jmenovat deset investorů na seznamu Forbes, ale nikdo z nich, kteří se dostali k častému obchodování. Když investujete, vaše jmění je spojeno s majetkem společnosti. Jste spoluvlastníkem podniku; jak společnost prospívá, tak i vy. Investor, který si tedy vybere skvělou firmu, nesmí dělat nic jiného, než sedět, vyvíjet dolarový průměrový plán , zapsat se do dividendového reinvestičního programu a žít svůj život. Denní nabídky nejsou pro něj žádným zájmem, protože nemá touhu prodat. Postupem času se jeho inteligentní rozhodnutí hodně zaplatí, protože hodnota jeho akcií se cení.
Obchodník na druhé straně je ten, kdo kupuje společnost, protože očekává, že akcie skáče v ceně, a v tom okamžiku ji rychle odhodí a přesune na svůj další cíl. Vzhledem k tomu, že není spojeno s ekonomikou společnosti, ale spíše náhodnými a lidskými emocemi, obchodování je forma hry, která si získala pověst jako výrobce peněz kvůli několika úspěšným příběhům (nikdy vám neřeknou o milionáři, který ztratil to vše na jeho další sázku ...
obchodníci, jako hráči, mají velmi špatnou paměť, pokud jde o to, kolik ztratili).
Investujte chybu 4: Rozhodnutí založená na strachu
Nejvíce nákladné chyby jsou obvykle založeny na strachu. Mnoho investorů provádí svůj výzkum, vybírá skvělou firmu a když trh narazí na silnici, vyskočí ze svých zásob z obavy, že ztratí peníze. Toto chování je naprosto hloupé. Společnost je stejná společnost, jaká byla předtím, než trh klesl, teprve nyní se prodává za levnější cenu. Zdravý rozum by diktuje, že byste nakupovali víc na těchto nižších úrovních (skutečně se společnosti jako Wal-Mart staly obry, protože lidé jako smlouva. Zdá se, že toto chování se rozšiřuje na všechno kromě jejich portfolia). Klíčem k úspěšnému investoru je, jak řekl jeden velmi moudrý: "...
koupit, když krev běží na ulicích . "
Jednoduchý vzorec "koupit nízkou / prodávající vysokou" byl kolem navždy a většina lidí ji může přednášet. V praxi to dělá jen hrstka investorů. Většina lidí vidí dav, kteří směřují ke dveřím z výjezdu, a požáry uniknou, a místo toho, aby zůstali pobývat, aby koupili vlastnictví ve společnostech za nesmyslně nízké ceny, paniky a vyčerpali s nimi. Opravdové peníze se dělají, když vy, jako investor, jste ochotni posadit se do prázdné místnosti, kterou všichni ostatní odešli, a počkat, dokud neuvědomí hodnotu, kterou opustili. Když se vrátí, ať už v týdnech nebo po několika dlouhých letech, budete mít všechny karty. Vaše trpělivost může být odměňována ziskem a mohli byste být považováni za "brilantní" (ironicky ze stejných lidí, kteří vás nazývají idiotem, že držíte na prvním místě).