Starší daňoví poplatníci se mohou kvalifikovat na několik daňových úlev
Získáte větší standardní odpočet
Nebudete muset platit daně na tolik z vašeho příjmu, když jste starší, protože IRS vám umožní přijmout další standardní odpočet, pokud jste 65 nebo starší.
Pokud jste jednotliví nebo jste jako vedoucí domácnosti, můžete do standardního odpočtu přidat další částku ve výši 1.550 dolarů. Pokud jste ženatí, můžete přidat 1250 dolarů pro každého manžela, který je ve věku 65 let nebo starší.
Musíte obrátit 65 do posledního dne daňového roku, ale tady je úlovek: IRS říká, že ve skutečnosti změníte 65 v den před narozeninami. Pokud jste se tedy narodili 1. ledna, můžete se kvalifikovat k 31. prosinci - právě v době, kdy jste požádali o dodatečné odpočty za daný daňový rok.
Standardní odpočet je požadován namísto rozpisu vašich odpočtů, ale museli byste vynaložit spoustu kvalifikačních výdajů na to, abyste si za svůj čas přičítali. Většina starších daňových poplatníků zjistila, že jejich standardní odpočet plus tento dodatečný standardní odpočet se vyplatí být více než jakékoli detailní výdaje, které by mohly uplatnit, zejména pokud byla hypotéka vyplacena, takže již tuto srážku úroků nemají.
Máte vyšší prahovou hodnotu pro podání
Vaše prahová hodnota pro dokonce podání daňového přiznání je na prvním místě také vyšší, pokud jste 65 let nebo starší. Jinými slovy, můžete vydělat více peněz dříve, než budete muset rozbalit své košile a začít s křupavými čísly pro IRS. Většina daňových poplatníků musí podat daňové přiznání, pokud jejich výdělky dosáhnou od roku 2017 10.350 dolarů.
Ale pokud jste 65 let nebo starší, můžete si vydělat až 11.900 dolarů, než se budete muset starat o to, že s tím strýcem Samem sdílíte něco jiného.
To platí pro všechny stavy podání. Pokud jste ženatí a podáváte společně a vy i váš manžel máte méně než 65 let, můžete vydělat pouze 20700 dolarů, než budete muset podat žádost. Pokud však jeden z vás je starší 65 let, můžete společně vydělat až 21,950 dolarů, a pokud oba jste starší 65 let, můžete získat až 23,200 dolarů.
Nemusíte platit daně z vašeho sociálního zabezpečení
Takže co přesně počítá jako svůj zdanitelný příjem? Vaše příjmy ze sociálního zabezpečení mohou nebo nemusí být zahrnuty. Zde je návod, jak to funguje.
Doplňte svůj příjem ze všech zdrojů, včetně zdanitelných penzijních fondů jiných než sociálního zabezpečení a co by obvykle představovalo úrok osvobozený od daně. Nyní přidejte do poloviny toho, co jste shromáždili v systému sociálního zabezpečení během daňového roku. Správa sociálního zabezpečení vám pošle formulář SSA-1099 kolem prvního nového roku a ukáže vám přesně, kolik jste dostal.
Pokud je součet všech vašich ostatních příjmů a poloviny vašeho sociálního zabezpečení nižší než 25 000 USD a jste jednotliví, vedoucí domácnosti nebo kvalifikovaná vdova nebo vdovec, nemusíte zahrnovat žádné z vašich sociálních jistot jako zdanitelný příjem.
Pokud jste ženatí a podáte společný návrat, překročí limit až 32 000 dolarů.
Možná budete chtít podat společný návrat, protože pokud podáte samostatný výkaz, budete muset platit daně alespoň na část vašich zdanitelných příjmů, pokud jste s vaším manželem nežijete kdykoli během daňového roku. V tomto případě se prah vrátil zpět na 25 000 USD. Ale zeptejte se odborníka na daně, abyste se ujistili, že podání společného manželského přiznání je v celkově nejlepším zájmu vzhledem k vašim osobním okolnostem.
Pokud nespadáte do těchto obvodů příjmů, až 85 procent z toho, co jste shromáždili v systému sociálního zabezpečení, by mohlo být zdanitelné. Služba IRS nabízí interaktivní nástroj, který vám pomůže určit, zda je některá ze sociálních pojištění zdanitelná, a pokud ano, kolik.
Daňový kredit pro starší a zdravotně postižené
Jedním z nejvýznamnějších daňových úlev dostupných pro seniory a důchodce je daňový kredit pro starší a zdravotně postižené.
Pokud skončíte díky IRS, tento kredit vám může zlikvidovat některé, ne-li všechny, daňové povinnosti.
Musíte být starší 65 let od posledního dne daného roku, abyste se kvalifikovali. Toto pravidlo 1. ledna platí i zde - považujete za 65 let na konci daňového roku, pokud jste se narodili v první den následujícího roku. Musíte být občanem USA nebo cizincem, nebo pokud jste nerezident, můžete se kvalifikovat, pokud jste ženatý s občanem USA nebo cizincem, který je rezidentem. Pokud jste ženatý, musíte podat společný manželský návrat s vaším manželem, abyste si nárok na úvěr získali, pokud jste spolu s vaším manželem v daném zdaňovacím roce vůbec nezůstali. Pokud získáte nárok na status přihlášky do hlavy domácnosti, umožní vám nárok na úvěr, pokud váš manžel nebyl s vámi s námi po 30. červnu, ačkoli pro tento stav platí i řada dalších pravidel.
Poslední kvalifikační prvek se týká vašeho příjmu. Nebudete mít nárok na tento kredit, pokud vyděláte příliš mnoho:
- 17,500 dolarů nebo více, pokud je váš podání jediný, vedoucí domácnosti nebo kvalifikující vdova nebo vdovec
- 20.000 dolarů nebo více, pokud jste ženatí, ale pouze jeden z vás se jinak kvalifikuje na úvěr
- 25 000 dolarů nebo více, pokud podáte společný návrat
- 12,500 dolarů nebo více, pokud podáte oddělený manželský výnos, ale jste žili od svého manžela po celý rok
Tato čísla jsou založena na vašem upraveném hrubém příjmu , nikoliv na vašem celkovém příjmu. Vaše AGI je přijata poté, co jste udělali určité odpočty na první stránce vašeho daňového přiznání. Najdete jej na řádku 38 formuláře 1040 nebo řádku 22, pokud zadáte formulář 1040A.
Limity se vztahují také na nezdanitelné části vašich sociálních dávek, jakož i na nezdanitelné části jakýchkoli důchodů, důchodů nebo příjmů z invalidity, které můžete mít:
- 5.000 dolarů nebo více, pokud je váš podání jediný, vedoucí domácnosti nebo kvalifikovaná vdova nebo vdovec
- 5.000 dolarů nebo více, pokud jste ženatí, ale pouze jeden z vás se jinak kvalifikuje na úvěr
- $ 7.500 nebo více, pokud podáte společný vdaný návrat
- 3,750 dolarů nebo více, pokud podáte oddělený manželský výnos, ale celý rok jste žil od svého manžela
Bohužel nebudete mít nárok na úvěr, ledaže by váš příjem splňoval obě tyto prahové hodnoty. Pokud přecházíte do jedné ze dvou kategorií, máte smůlu. Pokud se kvalifikujete, částka úvěru se pohybuje od 3 750 do 7 500 dolarů od roku 2017. Tuto částku můžete vymazat z vašeho daňového dokladu, ačkoli je úvěr nevratný, takže IRS vám neposílá kontrolu nad nevyčerpaným zůstatek po Vaše daňová povinnost za daný rok je vyloučena.
Tady to máš. Stárnutí přichází s několika daňovými výhodami, takže se uvolněte a užijte si některé z těch peněz, které nebudete muset poskytnout IRS.
POZNÁMKA: Daňové zákony se mění pravidelně, takže vždy konzultujte s daňovým odborníkem nejaktuálnější rady. Tyto informace nejsou určeny jako daňové poradenství a nenahrazují daňové poradenství.