Seznam finančních úkolů, které vám každý rok zahájíme v novém roce
Ale jak se váš život nadále zhoršuje, někteří z těch osobních financí, které "jednou udělají" jednou za rok, mohou klesnout.
Abychom pomohli udržet vaše osobní finance na správné cestě, sestavili jsme každoroční seznam úkolů pro všechny ty činnosti, které se každý rok nejlépe řeší počátkem nového roku. Tak jako jarní čištění, učiňme v prvních měsících každého roku osobní finanční plánovací období. Zde jsou 9 věcí, které by měly být uvedeny na finančním seznamu všech.
1. Soubor Vašeho FAFSA (Student Financial Aid Application)
Ať už jste student sám nebo rodič studenta, předkládání ročního FAFSA brzy je rozhodující pro získání nejlepšího balíčku finanční pomoci pro vás nebo vašeho závislého studenta v příštím školním roce. Některé z požadovaných informací budou převzaty z daňového přiznání z předchozího roku, takže to může být jen tlak, který potřebujete k tomu, abyste dostali také daňový náskok.
2. Své daně z příjmů
Víte, že je musíte udělat, a přestože máte až do 15. dubna (nebo později, pokud podáte žádost o prodloužení), můžete také začít.
Když děláte své daně, není to legrace, ale s tím, že všechny zdroje, které potřebujete na jednom místě, usnadní práci. Poskytnutí dostatečného času také vám dává výhodu, že máte čas na kontrolu a kontrolu, a ujistěte se, že máte k dispozici veškeré odpočty a daňový kredit.
3. Proveďte svou roční finanční kontrolu
Předtím, než budete moci naplňovat cíle pro nový rok, musíte posoudit, kde právě stojíte.
Jaká je vaše čistá hodnota? Kde jste, pokud jde o splnění vašich finančních cílů z loňského roku? Jaké nové vývojové trendy přinesly vaše osobní finance od loňského roku? To je pravděpodobně dobrý čas pro kontrolu vašeho kreditní skóre. Máte nárok na bezplatný úvěrový výkaz každý rok (a můžete si je zakoupit častěji, je-li to nutné).
4. Vypočítejte svůj dluh k příjmu
Vaše finanční situace se může v průběhu roku drasticky změnit, a proto vám tato jednoduchá kalkulace umožní rychle zjistit, zda je ve vašich financích červená vlajka. Je to také dobrý náskok pro výpočet čisté hodnoty.
5. Vypočte si výpis o čisté hodnotě
Vaše roční finanční kontrola by měla obsahovat aktualizovaný výkaz o čisté hodnotě. Ve skutečnosti byste v ideálním případě vypočítali čistou hodnotu čtvrtletně, abyste sledovali pokrok. Ale přinejmenším byste měli vypočítat vaši čistou hodnotu na začátku každého roku jako způsob sledování finančního pokroku objektivně. Vaše čistá hodnota vám také pomůže nastavit vaše cíle pro rok, což je další úkol v našem seznamu.
6. Nastavte nové finanční cíle
Chcete-li zůstat motivováni k dosažení vašich krátkodobých a dlouhodobých finančních cílů, měli byste je zkontrolovat na začátku každého roku a provést jakékoli změny.
Splnili jste v loňském roce jeden z vašich cílů? Potřebujete přehodnotit prioritu svých stávajících cílů?
7. Nastavte svůj rozpočet na nový rok
Situace se mění v průběhu roku a nový rozpočet, který bude společně s novými cíli, vás udrží na správné cestě. Udělejte to poté, co jste stanovili své finanční cíle.
8. Zkuste to, jak změna tohoto daňového zákona ovlivní vás
Nemusíte být daňovým guruem, ale mít představu o nových změnách daňových zákonů vám pomůže zajistit, že nebudete platit žádné další daně, než je nutné. Například, měly by být zvýšeny limity na příspěvky IRA ?
9. Zmáčkněte odpočet daně z příjmu
Pokud se vaše osobní situace změnila (jste se vzali nebo rozvedli, měli dítě, ztratili závislého, koupili dům, měli v minulém roce velkou změnu v příjmech, dlužili dani nebo dostali velkou náhradu), měli byste znovu uvést W-4 .
Pokud máte změny ve vašem W-4, pokud jde o stav podání nebo počet vyživovaných osob, můžete také využít příležitost ke kontrole a aktualizaci vašich příjemců a vaší vůli .
Roční roční finanční výkazní seznam
Určitě nemusíte tyto úkoly splnit najednou v prvním týdnu nového roku, ale několik týdnů bude mít každý týden v dobré kondici a budete mít větší kontrolu nad finanční situací.