01 Než začnete rozpočet v aplikaci Quicken
Quicken 2013 přidal zdokonalený modul pro sestavování rozpočtu se změnami z předchozích let. Tento krok za krokem tutoriál vás provede nastavením rozpočtu s Quicken 2013 a novějšími verzemi, dokud není další zásadní změna této funkce.
Některé věci, které je třeba mít na paměti při sestavování rozpočtu, jsou následující:
- Nejjednodušší je začít s rozpočtem poté, co máte v Quicken tři měsíční transakce. Je to proto, že software automaticky zachycuje všechny kategorie opakujících se výdajů, když je vytvořen nový rozpočet.
- Pokud jste v minulosti používali aplikaci Quicken a inovovali jste na nejnovější verzi, byl váš datový soubor převeden na nejnovější verzi. Posledním dvanáctiměsíčním transakcím se automaticky vytvoří rozpočet.
- Nové rozpočty zobrazují průměrné měsíční výdaje na základě výdajů z předchozích měsíců a částky se zaokrouhlují na další dolar. Pokud se snažíte zlepšit své výdaje, budete muset provést některé změny rozpočtu, který Quicken automaticky generuje.
- Nový rozpočet bude obsahovat pouze kategorie výdajů, ale pokud chcete přidat mezi měsíčními příjmy a převody mezi účty , ukážeme vám, jak to učinit v kroku třetí tohoto výukového programu.
02 Vytvořte nový rozpočet
Postupujte podle následujících kroků, abyste mohli začít nastavovat rozpočet v aplikaci Quicken:
- Klikněte na kartu Plánování v horní části a potom klikněte na tlačítko Rozpočty, které se nachází vlevo pod navigačními kartami (Domovská stránka, Výdaje atd.).
- Klikněte na tlačítko Rozpočtové akce vpravo. Toto tlačítko má šipku vedle názvu, což znamená, že existuje několik možností, jak si vybrat, například vytvořit, duplikovat nebo upravit rozpočet nebo zvolit sestavu rozpočtu. Musíte kliknout na tlačítko Vytvořit nový rozpočet.
- Zobrazí se okno Vytvořit nový rozpočet v aplikaci Quicken, zobrazené výše. Zadejte název rozpočtu a klikněte na tlačítko OK, pokud nechcete změnit měsíc, ve kterém začíná rozpočet (výchozí je leden-prosinec a většina lidí to nezmění). Chcete-li změnit měsíc, ve kterém je rozpočet spuštěn, klikněte na Pokročilé nastavení rozpočtu a vyberte možnost Použít jiný kalendář a pomocí rozbalovacího seznamu vyberte měsíc.
- Klepnutím na tlačítko OK uložte svůj rozpočet.
Quicken načte rozpočet, který jste právě vytvořili. Pokud se podíváte na horní část okna vlevo, uvidíte v závorkách název nového rozpočtu.
03 Přidání nebo odebrání kategorií rozpočtu
Jakmile se ve službě Quicken vytvoří nový rozpočet, je třeba se podívat na kategorie , které byly zahrnuty. Kategoriím, včetně převodů a příjmů, které nejsou zahrnuty při vytváření nového rozpočtu, můžete přidávat a odstraňovat pomocí těchto kroků:
- Pokud nejste již ve funkci rozpočtu, klikněte na kartu plánování a pak na tlačítko Rozpočet v horní části.
- Klepněte na položku Rozpočtové akce a pak na možnost Vybrat kategorie podle rozpočtu, což je první možnost.
- Zvolte kategorie, které chcete zahrnout do svého rozpočtu kliknutím na políčko vedle nich. Funkce Quicken předvádí zobrazování všech kategorií. Chcete-li zobrazit pouze příjmy nebo převody, klikněte na tituly vlevo.
- Odeberte kategorie kliknutím na zaškrtávací políčko vedle názvu kategorie. Když odeberete kategorii, je to pouze z plánování rozpočtu. Přesto můžete přiřadit transakce do kategorie v registrech účtů, pokud si přejete, částky se v rozpočtu nezobrazí.
- Vlevo dole se zobrazí možnost pro zobrazení skrytých kategorií (viz vysvětlení níže). Chcete-li zobrazit skryté kategorie, klikněte na pole a zobrazte je. Pokud se rozhodnete použít nějaké skryté kategorie, nezapomeňte je zobrazit (viz níže) v seznamu kategorií, takže se zobrazí v přehledech rozpočtu.
- Klepnutím na tlačítko OK uložte své volby.
Skryté kategorie jsou vysvětleny
Skryté kategorie jsou vytvořeny pro jejich odstranění z rozevíracího seznamu, který slouží k kategorizaci výnosů a výdajů v registrech účtů. Tato volba udržuje tento seznam kratší a jednodušší při práci s transakcemi . Noví uživatelé nebudou mít žádné skryté kategorie.
Zobrazte kategorie kliknutím na Nástroje v horní části seznamu Quicken, Seznam kategorií a poté klikněte na sloupec Skrýt.
Tip: Jakmile je váš rozpočet hotov a začnete ho používat, můžete při práci s rozpočtem odstranit kategorie kliknutím pravým tlačítkem na název kategorie, kterou chcete odebrat.
04 Zadejte rozpočtové částky
Částky rozpočtu můžete zadat jedním ze dvou způsobů. Buď použijte Quickenův grafický náhled nebo přepněte na roční zobrazení. Roční pohled umožňuje zadávat různé částky každý měsíc, zatímco můžete zadávat pouze měsíční částky v zobrazení grafu.
Přepínejte mezi grafem a ročním výhledem výběrem buď z rozbalovacího rámečku nad oknem vytvoření rozpočtu, nebo kliknutím na tlačítko Rozpočtové akce vpravo a poté Přepnout do ročního zobrazení nebo Zobrazení grafu.
Zadejte množství v zobrazení grafu
- Vyhledejte poslední sloupec s názvem Rozpočet v zobrazení grafu.
- Klikněte na číslo v tomto sloupci, naproti kategorii, pro kterou sestavujete rozpočet, a zadejte měsíční částku.
- Když kliknete od místa zadání čísla, bude uloženo.
- Pokračujte v dalších sadách dalších rozpočtovaných částek.
Zadejte částky v ročním zobrazení
- Roční zobrazení obsahuje sloupce pro každý měsíc. Klikněte na řádek pro kategorii, do které chcete zadat částku rozpočtu , a klikněte na příslušné pole pro měsíc, do kterého zadáváte číslo.
- Zadejte částku za měsíc pro vybranou kategorii. Po klepnutí mimo pole se částka uloží.
Tip: Použijte někdy nejjednodušší metodu. Pokud máte převážně výdaje, které se měsíčně nezměňují, zadejte je do grafu a poté přepněte na položku Roční pohled a zadejte variabilní výdaje.
05 Přístup k sestavám rozpočtu
Nyní jste dokončili poslední krok k nastavení rozpočtu v Quicken 2013 nebo novějších verzích.
Když zadáváte transakce, můžete kdykoli zkontrolovat zobrazení grafu, abyste zjistili, jak se vaše výdaje srovnávají s vaším plánem. Chcete-li získat podrobnosti o výdajích, klikněte na graf pro libovolnou kategorii, která je uvedena výše.
Podrobnější přehledy rozpočtu získáte kliknutím na přehledy v pravém horním rohu a poté výběrem položky Aktuální rozpočet nebo Historický rozpočet.