Ať už jste novým osobním finančním softwarem a potřebujete vědět, jaké výhody pro správu peněz můžete očekávat, nebo chcete přejít na jiný software stejného typu, tento seznam funkcí a výhod vám pomůže pochopit, jaké funkce musíte mít ve svém softwaru.
01 Účetní zůstatky a transakce
Na první pohled, osobní finance software ukazuje zůstatky všech účtů, které se rozhodnete sledovat. Vzhledem k tomu, že nákupy a platby jsou zadávány do softwaru nebo staženy z bank a jiných finančních institucí, software provádí výpočty matematiky tak, aby odrážely přesné zůstatky na účtu. Používáte-li aplikaci pro osobní finance online , zůstatky se budou aktualizovat nejméně jednou denně. Chcete-li používat stolní software Windows nebo Mac, zjistěte, zda software automaticky aktualizuje účty při každém spuštění, což je výhodné pro přesnost a pohodlí.
Zatímco automatické stahování transakcí je velmi bezpečný postup, není to pro každého. Pokud se vám to nelíbí, zvolte finanční software, který vám umožní importovat transakce po jejich stažení do počítače nebo ručně zadat transakce 02 Žádné pozdní platby
Většina finančního softwaru vám umožňuje naplánovat připomenutí účtů, výplatních účtů, vkladů a převodů finančních prostředků, což je pomůcka, která velice pomáhá předcházet úrokům a poplatkům účtovaným za opožděné platby. Mnoho možností softwaru vám může posílat připomenutí na mobilní telefon nebo smartphone nebo e-mail. Minimální upozornění by se měla objevit přímo v softwaru, když budou účty v pořádku.
Každá výstraha pro práci s osobním finančním softwarem, musíte nastavit pravidelné transakce pro všechny účty, které očekáváte pravidelně. Vklady lze také nastavit v pravidelných transakcích. 03 Rychlé a snadné odsouhlasení účtů
Sladění osobních finančních účtů je snadnější a bezchybný, když se používá finanční software s funkcí vyrovnání. Tato funkce se obvykle nachází v softwaru Windows a Mac , ale ne tak často jako u aplikací online. Když je účet smířen pomocí osobního finančního softwaru, transakce jsou v softwaru zaškrtnuty kliknutím myší, když odpovídají finančnímu výkazu. Všechna matematika je pro vás hotová a zjistíte, zda je zůstatek na vašem účtu shodný s bankou, společností pro platební karty nebo jinou finanční institucí, je mnohem rychlejší. 04 Plánování rozpočtu
Většina finančního softwaru vás provede vytvořením osobního rozpočtu způsobem, který je jednodušší než nastavení tabulky rozpočtu. Po nastavení rozpočtu nastavte kategorie rozpočtů na výnosy a výdaje na vašich účtech. Software by měl mít zapamatovanou transakci, takže stačí pouze jednou přiřadit kategorie k většině transakcí. Zatímco téměř veškerý osobní finanční software obsahuje nástroj pro vytváření rozpočtu, pokud používáte software především pro účely tvorby rozpočtu, zvážit vyhrazený rozpočtový software . Zde jsou některé šablony tabulkových rozpočtů . 05 Zjednodušte daňový čas
Kategorie transakcí pro daně jsou součástí některého finančního softwaru a vždy můžete nastavit své vlastní daňové kategorie, které se potom použijí při přípravě vašeho výnosu, aby se vygenerovala zpráva o daňových odpočtech, odhadovaných placených daních a dalších položkách. Pokud kategorizujete transakce týkající se daně z příjmů z výplatních listin, darů za dobročinné dary a jiných daňově uznatelných výdajů, ročního příjmu na dani z příjmu získáte mnohem jednodušší. Spusťte daňový výkaz za rok, abyste dostali údaje za daňové přiznání, nebo dokonce jednodušší, přeneste data do daňového softwaru.
Pokud nejste důslední při používání daňových kategorií důsledně, neměli byste je používat vůbec, abyste se vyhnuli chybám v návratnosti daně z příjmů. 06 Plaťte účty online
Některé finanční software vám umožní platit účty online přímo prostřednictvím softwaru, zatímco automaticky zadáváte transakce na účty v okamžiku platby. Mnoho bank a makléřů nabízejí bezplatnou službu on-line plateb , ale někteří účtují poplatek za tuto službu. Další možností je použít službu plateb online, která není přidružená k bankovní instituci. Tyto služby vám připomínají placení účtů a některé mohou být nastaveny tak, aby automaticky prováděly platby z vašeho kontrolního nebo spořícího účtu v plánovaný den každý měsíc. 07 Sledovat a analyzovat investice
Některý finanční software vám umožňuje zadávat nebo stahovat investiční transakce a udržovat hodnoty účtu aktualizované téměř okamžitě s automatickými aktualizacemi přes internet. Vyhledat funkce, jako jsou tištěné a na obrazovce sestavy a grafy vám pomohou sledovat vaše investice a výkazy kapitálových zisků.
Pokud hledáte software, který pomáhá provádět obchodování s akciemi a investiční rozhodnutí na denní nebo týdenní bázi, zvažte software pro analýzu akcií. 08 Zjistěte, zda vaše čistá hodnota
Ne všichni finanční software sleduje čistou hodnotu , ale plně vybavený software obvykle sleduje aktiva a závazky, aby poskytl přesný snímek vaší čisté hodnoty v daném okamžiku. Software s detailním vykazováním čistého jmění bude pravděpodobně stát 15 až 20 dolarů více než základní finanční software, ale pokud je důležité sledovat vaši čistou hodnotu, je důležité mít grafický přehled a grafy, které rozdělují čísla, stojí za to. 09 Učte děti o peníze
Čím dříve se vaše děti dozvědí o správě peněz, tím lépe budou připraveny na rozpočty a účty jako dospělí. Zdarma nebo levný software, který učí děti o penězích velmi zábavným způsobem, je k dispozici, aby pomohl rodičům a učitelům vzdělávat děti prostřednictvím praktických a zábavných aktivit. 10 Jaký finanční software nemůže udělat
Klíčem k používání finančního softwaru pro správu a šetření finančních prostředků je používání software často a v pravidelných intervalech. Požadovaná doba závisí na tom, jak komplikovaně nastavujete rozpočty a další finanční nástroje pro sledování.
Chcete-li provést rozsáhlé rozpočty, plánujte každý týden strávit 10-20 minut, abyste si ověřili rozpočet, prošetřili transakce a upravovali rozpočet. Používáte-li software k placení účtů a sledování zůstatků účtů nebo investic, některé týdny budou vyžadovat 5-minutový pohled na související nástroje, zatímco budete muset vyhradit asi 20 minut další týdny pro hlubší použití, jako je smíření účty. 11 Více o výběru finančního softwaru
Nyní, když jste zjistili vlastnosti a výhody finančního softwaru pro správu osobních peněz, dozvíte se více o možnostech softwaru, abyste našli nejlepší nástroje pro vaši finanční situaci.