Použijte rozpočtový software pro snadnější nastavení a správu osobního rozpočtu. Tento software činí rozpočtování rychleji a přesněji, protože transakce s výnosy a výdaji jsou zadávány pro každý z vašich finančních účtů, pak software vám v průběhu času informuje, kolik bylo vynaloženo v každé kategorii výdajů. Dostanete varování, pokud se blížíte k překročení rozpočtu.
01 Flexibilní kategorie rozpočtu
V softwaru přidělíte kategorie transakcím, které uskutečňujete během měsíce, a je důležité, abyste vybrali správné kategorie pro definování výdajů, aby byl přehled rozpočtu správný. Pokud chcete podrobnější přehledy, měli byste rozdělit transakce na podkategorie.
02 Vývoj příjmů a nákladů měsíčně
Každý má nějaké kolísavé výdaje, jako jsou poplatky za vytápění, které jsou vyšší v zimě, nebo příjmy, které se mění měsíčně na měsíc.
Pokud potřebujete pracovat s kolísajícími příjmy, budete chtít, aby rozpočetový software nenutí vás zadávat stejnou měsíční částku za příjem. Za náklady, které se často mění, můžete přidělit průměrnou částku nákladů za rok tak, že vydělíte celkovou očekávanou platbu za jeden rok za rok. Jen si určitě vyčkejte nevyčerpané prostředky v měsících, kdy jsou výdaje lehčí, aby pokryly měsíce, kdy jsou účty jsou vyšší.
Další dobrou volbou pro zacházení s výnosy nebo náklady, které se mění z měsíce na měsíc, je použití rozpočtového softwaru pro obálky, o kterém se diskutuje dále.
03 Vyzkoušejte rozpočet obálky
Obálkové rozpočtování je skvělý způsob práce s kolísavými výdaji. Software, který funguje na základě tohoto principu, převádí nevyužité prostředky do kategorií výdajů do následujícího měsíce. Rozpočtový software pro obálky také automaticky rozdělí výplaty mezi rozpočtové kategorie, aby odrážel, jakým způsobem plánujete utrácet své peníze.
04 Rozpočtové výkazy
Vybraný rozpočtový software by měl mít několik jednoduchých přehledů, které vám ukazují, jak dobře sledujete rozpočet na měsíční, čtvrtletní a roční úrovni. Pokud máte v plánu sledovat své výdaje velmi pečlivě, ujistěte se, že software nabízí týdenní přehledy nebo palubní desky v reálném čase, kde získáte okamžitou zprávu o klíčových kategoriích rozpočtu. Základní přehledy ukazují rozpočet, skutečné výdaje a rozdíl mezi těmito dvěma částmi a měli byste mít možnost změnit časový rámec pro tento přehled. Software bude pravděpodobně mít další, podrobnější zprávy. Chcete-li vytisknout přehledy rozpočtu, podívejte se na jejich schopnost. Některý online software nabízí pouze přehledy na obrazovce.
05 Bezpečnost finančních informací
Šifrování dat je nutné, pokud do rozpočtového softwaru zadáte čísla účtů nebo jiné identifikační údaje, nebo si stáhnete transakce namísto jejich ručního zadávání. Přečtěte si bezpečnostní prohlášení týkající se softwaru online rozpočtu.
- Zabezpečení není problém při nastavování účtů s obecnými názvy, jako je Checking nebo Master Card a bez čísel účtů nebo osobních údajů. Dokonce i v případě, že by vaše data byla napadena, nebylo by možné ukrást vaši totožnost nebo čísla účtu.
- Hesla: Pokud počítač se softwarem pro stolní počítače nevyžaduje přístupové heslo, nastavte počítač při jeho spuštění s heslem. Online rozpočet software vždy vyžaduje heslo (nepoužívejte online finanční software bez hesla!).
06 Uchovávejte údaje
Většina software pro vytváření rozpočtu vám umožní exportovat data do souboru CSV, který lze snadno číst tabulkovým softwarem, jako je Excel. Tato funkce je obzvláště důležitá, pokud používáte software, který umožňuje sledovat transakce na různých finančních účtech. Pokud se v budoucnu rozhodnete použít jiný rozpočet nebo osobní finanční software nebo chcete analyzovat výdaje v tabulce, vaše data ve formátu CSV, QIF nebo jiném formátu ušetří hodiny zadávání dat.
07 Nastavení by mělo být snadné
To může být překvapivé, ale obzvláště snadné nastavení rozpočtu v tomto softwaru není ve skutečnosti tak důležité, jako ostatní vlastnosti uvedené výše. Je to proto, že jakmile bude rozpočet zřízen, nebudete s ním pracovat, s výjimkou případu, kdy byste ho mohli vylepšit změnou rozpočtovaných částek nebo výdajových kategorií.
Samozřejmě nechcete, aby byl rozpočetový software obtížně nastavitelný, a úkol by neměl být problém. Nejlepší způsob, jak určit, jak snadný rozpočet software je použít je stáhnout bezplatnou zkušební verzi, která je obvykle nabízena.
Chcete-li experimentovat s scénáři rozpočtu, ujistěte se, že při editaci kopie jsou podporovány scénáře typu "what-if" nebo uložení stávajícího rozpočtu. Chcete-li mít více než jeden rozpočet, například osobní rozpočet a rozpočet pro malou firmu, software musí podporovat více rozpočtů.
08 Možnosti rozpočtového softwaru
Mám zaokrouhl dobrý rozpočet softwarových možností, které jsou snadno použitelné a mají dostatek funkcí, aby vaše výdaje na cestě nyní a do budoucnosti. Můj 10 rozpočtový software a online aplikace má možnosti pro počítače se systémem Mac a Windows a aplikace pro tvorbu rozpočtu online.