Otevřená komunikace hraje důležitou roli při ochraně vašich peněz
Chystáme se vstoupit do období převodu bohatství tak obrovského, že to bude největší transfer bohatství v historii. V příštích 50 letech bude každý rok převedeno více než 1 bilion dolarů aktiv, což představuje očekávaných 59 bilionů dolarů!
Stejně jako nechceme přemýšlet o našich rodinných příslušnicích a blízkých, kteří jsou mrtví, je důležité mluvit o převodu majetku nyní. Ze 59 bilionů dolarů, které budou převedeny, se očekává, že půjde na dědice 36 bilionů dolarů.
Bohužel však neuvěřitelná 70% transferů bohatství není úspěšná a hlavním vinníkem jsou rodinné problémy. Podle The Williams Group hrají rodovou dynamiku a nevyřešené problémy mezi členy rodiny obrovskou roli při selhání transferů majetku. Zatímco příjemci mohou úspěšně obdržet aktiva, je po přenosu konflikty, konflikty a neúspěchy mají velkou šanci na umístění.
Chcete-li zvýšit šance na úspěšný převod majetku, navrhujeme několik způsobů, jak otevřít dveře zdravé komunikaci a poctivost se svými dědici:
Řekněte svým dědicům o vašich finančních podrobnostech. Obvykle se vyhýbáme mluvit o našich osobních financích i se svými blízkými, ale musíte si být jisti, že vaši dědicové jsou dostatečně obeznámeni s detaily vašeho majetku, aby mohli převzít správu nebo dohlížet na majetek, jakmile jste pryč.
Zapojte své dědice do procesu plánování majetku. To pomůže vytvořit dialog o tom, jak bude váš majetek předán vlastní.
To je také dobrý čas na práci na poslání vaší rodiny.
Pokud předáváte obchodní nebo velké investice, měli byste se svými dědice promluvit o vašich hodnotách a nadějích na tyto majetek. Objasněte to nyní, aby se později nemohli hádat.
Uspořádejte své finanční dokumenty a uchovávejte je v jednom místě. Nechcete, aby se vaši dědicové museli vyškrábat, aby našli různé části vašeho majetku.
Uchovávejte všechny tyto informace na bezpečném místě a dejte vědět dědicům, kde se nachází.
Mluvte s důvěryhodným poradcem rodiny. To může hrát zásadní roli při zajišťování úspěšného převodu majetku. Zapojením celé rodiny může rodinný poradce pomoci naplánovat plán s dlouhodobým cílem pomoci příští generaci. Mnoho rodinných poradců provede sérii řečníků o získávání finančně odpovědných dětí. Mohou také poskytovat poradenství v oblasti filantropie s cílem zavést dárcovské strategie nebo vytvořit rodinnou nadaci.
Pomozte budovat vztah mezi vašimi dědici a finančním týmem (finanční poradce, právník plánování majetku a CPA). Pomáhá-li tento vztah včas vytvářet, budou mít vaši dědicové prostředky k tomu, aby se obrátili na to, kdyby se převádění bohatství stalo složitým. Pomůže jim také připravit se na jejich budoucí role a vše, co dědictví přináší.
Pokud jste příjemcem dědictví, je důležité používat moudře své "nové" peníze. Není to čas, abyste se přestěhovali do mega sídla, koupili si jachtu nebo jděte na extravagantní nákupy. Ve skutečnosti by se váš životní styl ve skutečnosti vůbec neměl měnit. Peníze, které obdržíte, lze použít moudře následujícími způsoby:
- Odstranění dluhu je skvělý způsob, jak využít část svého převodu majetku
- Přidejte do svého nouzového fondu šestiměsíční výdaje
- Ušetřete pro vyšší vzdělání
- Investujte do domácích oprav nebo investování do vlastního kapitálu
- Dokonce i v případě, že dědictví skutečně představuje další peníze, ušetříte ještě 80%
Nezapomeňte, že silná rodinná komunikace je klíčem k úspěšnému přenosu bohatství.
Zveřejnění: Tyto informace jsou vám poskytovány pouze jako informační zdroje. Předkládá se bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny. Tyto informace nejsou určeny a neměly by tvořit primární základ pro jakékoliv investiční rozhodnutí, které byste mohli učinit.
Vždy se obraťte na svého právního, daňového nebo investičního poradce předtím, než provedete jakékoliv investiční / daňové / majetkové / finanční plánování nebo rozhodnutí.