Mezinárodní akciové fondy jsou skvělým způsobem, jak získat zahraniční expozici
Dokonce i když o podílových fondech moc nevíte, pravděpodobně jste měli přístup k mezinárodnímu akciovému fondu ve vašem 401 (k) nebo IRA. Takže jaký je mezinárodní akciový fond a kdo to potřebuje?
Za prvé, řekneme akciovou část. Vlastní kapitál znamená akcie . Akcie nebo akcie společnosti, které si můžete koupit nebo prodat. Většina podílových fondů, které nejsou všechny dluhopisové fondy, drží alespoň část akcií. Jsou riskantnější než vlastní dluhopisy, ale historicky nabízejí vyšší výnosy.
(Spousta bohatství - včetně Warren Buffett - je postavena prostřednictvím vlastnictví akcií.)
Mezinárodní akcie jsou akcie společností mimo Spojené státy. Podle zprávy společnosti Vanguard představují společnosti mimo USA více než polovinu světové tržní kapitalizace . To znamená více než polovinu toho, co stojí za to všechno na světě. Asi 73% největších světových společností Fortune v roce 2011 bylo podle zprávy Edwarda Jonese umístěno mimo USA. Pokud neinvestujete do mezinárodních společností, chybí vám investování do mnoha důležitých společností.
Vlastnictví mezinárodních akcií může také pomoci zvýšit návratnost. Mezi lety 1970 a 2016 byla průměrná roční míra návratnosti z vlastnictví mezinárodních akcií na rozvinutých trzích 8,6%. Během stejného období bylo návratnost velkých amerických akcií 10,3%. A protože se trhy USA a mezinárodní trhy ne vždy pohybují stejným způsobem (mezinárodní americké americké akcie v sedmdesátých a osmdesátých letech, USA v devadesátých letech dominovaly, mezinárodní v létě 2000 vystupovaly mírněji), vlastnictví mezinárodních akcií může pomoci snížit celkového rizika portfolia.
Když je jedna část světových trhů nedostatečná, může mít jiný dobrý výkon. Vlastní obě pomáhá přinést rovnováhu do portfolia.
Mezinárodní akciové fondy nelze zaměňovat s globálními akciovými fondy. Jaký je v tom rozdíl? Globální kapitálové fondy se skládají z akcií společností kdekoli.
Pokud investujete do globálního fondu a získáte mezinárodní expozici, můžete zjistit, že většina fondů fondu je v amerických společnostech. A ty už možná vlastníte v jiných akciových fondech. Pokud chcete diverzifikaci, mezinárodní je slovo hledat.
Existují dva typy mezinárodních fondů. Ti, kteří investují do rozvinutých zemí a investují do rozvíjejících se trhů . Rozvíjející se trhy jsou země nebo regiony, které mají méně rozvinuté ekonomiky, ale mají velký potenciál růstu. Jelikož však většina těchto zemí nebo jejich trhy jsou méně regulovaná, může do nich investovat riziko. Při větším riziku často přichází větší návratnost. A rozvíjející se trhy se vracejí za 25 let mezi lety 1987 a 2012, kdy průměrně činil 12,5% ročně.
Mezinárodní akciové fondy, které jsou zahrnuty do plánu 401 (k), jsou typicky akciové fondy s vysokým kapitálem, které investují do rozvinutých zemí. Jako Japonsko, Německo, Spojené království. Pokud plán nabízí akcie rozvíjejících se trhů, bude pravděpodobně v samostatném fondu. Finanční poradci často doporučují, aby investoři, kteří se rozhodli vlastnit akcie rozvíjejících se trhů, omezili expozici na více než 5 až 10% celkového portfolia.
(Podívejte se, kolik mezinárodních expozic byste měli mít? )
Rizika investice do mezinárodních akcií
Existuje několik druhů rizik spojených s mezinárodním investováním.
Měnové riziko : Hodnota dolaru se bude lišit od hodnoty podkladových měn fondu. To může pomoci zvýšit návratnost, pokud je dolar slabší, bez ohledu na to, jakým způsobem dosahují investice. Ale když je dolar silný, může mít opačný účinek.
Politické riziko : Stabilita a dohled nad místními samosprávami se týkají trhů. Kdykoliv investujete do cizí země (nebo dokonce do své vlastní země), existuje riziko, že ekonomika nebo vláda budou čelit nepředvídatelným potížím.
Riziko likvidity : Americký akciový trh je poměrně likvidní. Znamená to, že na něj každý den nakupuje a prodává velký objem akcií.
Co to znamená pro průměrného investora je, když chcete prodávat akcie, je obvykle ochotný kupující. Co kdyby nebyl žádný kupující a neměli jste na výběr, abyste se s ním drželi, dokud člověk nezašel? To je nelikvidní trh. Zahraniční trhy mají nižší objem obchodování než trhy v USA.
Existují další věci, které je třeba zvážit s mezinárodními finančními prostředky. Jsou standardy účetnictví a výkaznictví stejných standardů, jaké máme v USA? Jsou poplatky za investice do těchto akcií vyšší než poplatky účtované za investice do amerických akcií? Fond, který je dobře spravován, do jisté míry předvídá a porozumí těmto rizikům. Mezinárodní investování je mnohem snadněji realizováno v rámci vzájemného fondu.
Spodní linie pro investory
- Pokud chcete skutečně diverzifikované portfolio, je nezbytné investovat do mezinárodních akcií.
- I když existují určité rizika a někteří investoři se obávají neznáma, mezinárodní akcie tvoří velkou část potenciálního růstu investic na světovém trhu.
- Odborníci obvykle doporučují, aby do mezinárodních akcií nebylo přiděleno více než 20% až 35% portfolia, nebo dokonce méně v závislosti na vaší toleranci vůči riziku a zaměření na růst.
- Konzervativní investoři upřednostňují rozvinuté trhy na rozvíjejících se trzích.
- Podívejte se na slovo "mezinárodní" na rozdíl od "globální" při výběru zahraničního investičního fondu.
Odmítnutí odpovědnosti: Obsah na těchto stránkách je poskytován pouze pro informační a diskusní účely a neměl by být chybně interpretován jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.