Většina poradců navrhuje mezi 15% a 25%
Částečně odpověď bude záviset na vaší chuti k riziku a délce investičního horizontu. Přestože pro každého neexistuje žádná "správná" odpověď, existuje několik pokynů, které vám mohou pomoci při rozhodování, které je důležité zvážit.
V tomto článku se budeme zabývat některými důležitými úvahami při určování toho, kolik mezinárodních expozic je pro vaše portfolio správné.
Slicing Up Pie
Jedním ze způsobů, jak začít, je podívat se na velikost amerického akciového trhu ve vztahu ke zbytku světa. Představte si koláčový graf všech akciových trhů na světě, přičemž každý kus představuje akciový trh konkrétní země. Čím větší je každý trh, tím větší je plátek koláče.
Americké účty představují zhruba pětinu světové burzovní hodnoty. Takže pokud byste chtěli rozdělit své portfolio stejným způsobem jako náš imaginární koláč, jednoduše investujete polovinu svých peněz do amerických akcií a druhou polovinu na zahraničních trzích.
V praxi je však 80% alokace na mezinárodní akcie pro většinu investorů pravděpodobně příliš agresivní, zejména pro ty, kteří jsou noví v mezinárodních investicích. Důvodem je to, že mezinárodní trhy často vykazují větší volatilitu než USA, což jim může v některých ohledech způsobit riziko.
Ale nebuďte příliš plachtí. Pokud investujete pouze malé množství - například 5% nebo 10% - do zámoří, nebudete moci plně využít mnoha výhod, které mohou mezinárodní trhy nabídnout, včetně schopnosti diverzifikovat se proti jakémukoli domácímu poklesu.
20% řešení
Stejně jako u mnoha věcí, pravda leží někde uprostřed.
Většina finančních poradců doporučuje umístit v zahraničních akcích rozsah 15 až 25% svých peněz. Myslím, že 20% je dobré místo pro začátek. Je to dostatečně smysluplné, abyste změnili své portfolio , ale ne příliš, aby vás ublížil, kdyby zahraniční trhy dočasně upustili od laskavosti. Kromě toho můžete vždy snáze zvýšit svoji expozici, když se budete cítit pohodlněji s mezinárodními trhy.
Zatímco přesná alokace na zahraniční akcie se bude lišit od jednoho investora k druhému, nejhorší věc, kterou může někdo udělat, je flip flop mezi přílišným vystavením a nedostatečným množstvím. Takže jakmile se usadíte na číslo, které vyhovuje vaší pohodlí, držte se. Nerobte chybu, když se snažíte překonat trhy skokem ze zahraničních akcií.
Jedna poslední věc: je důležité zajistit, aby se vaše mezinárodní investice šířily v různých regionech a zemích. Uvedení 25% vašich peněz, například Číny a zbytek v Dow Jones , není to, o čem jde mezinárodní diverzifikace. Ujistěte se, že máte vyrovnanou expozici v celé Evropě, v Asii a rozvíjejících se trzích .
Způsoby diverzifikace
Existuje mnoho různých způsobů, jak rozšířit naše zahraniční investice do několika zemí. Často jsou to nejjednodušší způsoby, fondy obchodované na burze (ETF) a globální podílový fond, jelikož se netýkají nákupu jednotlivých akcií nebo zahraničních makléřských účtů.
Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF (NYSE: VEU) je jednou z nejoblíbenějších a nejlevnějších nabídek s podíly po celém světě. Při výběru těchto fondů by investoři měli zajistit, aby nekupovali více expozice vůči americkým trhům, neboť již ve zbývající části svého portfolia vytvářejí expozici. Použijte prostředky z "bývalého USA".
Investoři by měli při výběru těchto finančních prostředků sledovat poměr výdajů , neboť tyto náklady jsou nejjednodušším aspektem kontroly, pokud jde o generování výnosů. Zdánlivě malé výdaje mohou rychle během doby investování dojít až k desítkám tisíc dolarů nebo více.
Klíčové Takeaway Body
- Nákup zahraničních akcií je skvělý způsob, jak diverzifikovat portfolio.
- Mezinárodní ETF nebo vzájemné fondy jsou nejjednodušší způsob, jak získat přístup.
- Většina poradců doporučuje 15 až 25% vystavení těmto trhům.
- Přesná výše expozice závisí na individuální situaci investora.