Snadný způsob, jak investovat do zahraničí
V tomto článku se podíváme na to, proč jsou tzv. Země ETF skvělou volbou pro mezinárodní diverzifikaci a některé důležité aspekty pro investory.
Zjednodušené investování
Mezinárodní investice byla v minulosti komplikovaným úsilím, se zahraničními makléřskými účty a mezinárodním daňovým právem. Od roku 2000 mnoho investorů používá buď americké depozitní certifikáty ("ADR"), nebo mezinárodní ETF, aby získaly expozici na mezinárodních trzích, aniž by museli nakupovat zahraniční cenné papíry podléhající zahraničním předpisům.
American Depository Receipts jsou skvělý způsob, jak nakupovat akcie v jednotlivých zahraničních společnostech, aniž byste museli nakupovat zahraniční akcie přímo , ale mají tendenci mít relativně nízkou likviditu ve srovnání s jinými americkými akciemi a udržování portfolia může být obtížné a časově náročné. Investoři, kteří hledají vystavení určité zemi, mohou místo toho chtít zvážit tzv. Země ETF.
Země ETF 101
Země ETF poskytují expozici určité cizí zemi, jako je Čína nebo Německo . Tím, že držíte koš zahraničních akcií reprezentativních pro ekonomiku této země, poskytují tyto ETF americkým investorům snadný způsob, jak získat zemi s nákupem zahraničních akcií. Země ETF - alespoň pro populární země - mají tendenci být také vysoce likvidní, což snižuje riziko likvidity pro investory.
Některé příklady ETF zemí zahrnují:
- Fond MSCI Canada Index (EWC)
- MSCI Německo Indexový fond (EWG)
- MSCI Malajsie indexový fond (EWM)
Společnost iShares, největší emitent ETF na světě, má více než 50 různých zemí ETF, které poskytují expozici téměř na každém rohu světa. Kromě společností iShares existují stovky dalších emitentů ETF včetně mnoha, které poskytují investorům vlastní země ETF, včetně globálních X, trhových vektorů, Barclays, SPDR, Wisdom Tree, Vanguard a dalších.
Investoři by měli pečlivě prozkoumat své možnosti před investováním do konkrétní země ETF, protože mohou existovat různé možnosti s různými poměry nákladů nebo úrovně likvidity. V některých případech by mohlo mít smysl investovat s méně populární možností, která poskytuje lepší hodnotu.
Výzkumné země ETF
Země ETF poskytují snadnou expozici konkrétním zemím po celém světě, ale investoři by si měli pečlivě přečíst prospekt ETF, aby plně porozuměli rizikům a dalším důležitým aspektům. Často je možné tyto prospekty nalézt na internetových stránkách emitenta nebo kontaktovat emitenta přímo, abyste je obdrželi e-mailem nebo běžnou poštou a přezkoumali je před nákupem ETF.
Nejdůležitějšími faktory při vyhledávání těchto ETF jsou:
- Odvětví expozice - Je ETF přeexponovaný konkrétnímu odvětví? Pokud ano, jak to funguje se zbytkem vašeho portfolia?
- Expozice společnosti - Je ETF nadměrně vystaven jednotlivým společnostem? Pokud ano, měli byste místo ETF zakoupit ADR?
- Expense Ratio - Kolik stojí ETF za správu aktiv? Jsou poplatky příliš vysoké, aby se ospravedlnila s ohledem na možné výnosy?
Odpověď na mnohé z těchto otázek závisí převážně na portfoliu jednotlivých investorů. Například nadměrné vystavení určitému odvětví nemusí být problémem, pokud je toto odvětví ve zbytku svého portfolia nedostatečně zastoupeno. Investoři by měli pečlivě vyhodnotit tato kritéria před tím, než si budou kupovat ETF země, aby se předešlo jakýmkoli problémům s diverzifikací nebo výkonem.
Klíčová Takeaway
- Mezinárodní investice se díky příchodu ETF zemí, které umožňují snadné vystavení koši cenných papírů reprezentativních pro ekonomiku země, mnohem usnadnilo.
- Mezinárodní investoři by měli pečlivě zvážit expozici sektoru, expozici společnosti a poměr výdajů, a to tak, že prozkoumá prospekt země ETF předtím, než udělí jakýkoli kapitál.