Quicken a další desktopové finanční software nabízejí agregaci účtu s automatickým stahováním transakcí a možnost konfigurovat software tak, aby zobrazoval detaily pro množství účtů na jedné obrazovce.
Agregace účtu se však obvykle používá v souvislosti s finančními nástroji založenými na internetu, které zobrazují všechny kreditní karty, zprostředkovatelské, spořitelní a úvěrové účty vedené v mnoha finančních institucích na jedné stránce webového prohlížeče.
Finanční momentky
Výhodou agregace účtu je to, že získáte snímek všech finančních účtů, přičemž můžete jednoduše na jednom místě snadno získat údaje o účtu, například nedávné transakce. Pomocí této funkce otevřete ve svém počítači jeden softwarový balíček nebo se přihlásíte na jednu webovou stránku, abyste viděli všechny finanční účty. Ušetří se tím, že se musíte přihlásit k několika účtům, abyste získali finanční přehled.
Jak nastavit agregaci účtu
Chcete-li nastavit agregaci účtu, nejprve musíte mít vztahy online bankovnictví s finančními institucemi, které drží každý z vašich účtů. Poté zaregistrujete všechny účty ve svém online nebo desktopovém softwaru. To se provádí pomocí rutiny nastavení, v níž určíte, kde se nachází každý finanční účet, spolu s uživatelským jménem nebo číslem účtu a heslem nebo kódem PIN pro každý účet, který poskytuje agregátoru přístup k zobrazení podrobností o účtu.
Při přihlašování k vašemu softwaru s vaším heslem využívá software agregační službu k bezpečnému zobrazování přihlašovacích údajů a hesel všem jednotlivým finančním institucím, které drží vaše účty. Data pro každý účet jsou potom stažena nebo "oškrábaná", takže je vše viditelným jedním pohledem.
Je pravděpodobné, že již používáte agregaci účtu, pokud používáte online finanční software nebo finanční software pro stolní počítače, který přitahuje nebo stahuje data z více účtů.
Kde najít Agregační služby účtu
Mnoho bankových webových stránek a některých online makléřů nabízí agregaci účtu pro pohodlí svých zákazníků. Nejnovější online nabídky osobních financí, jako je mincovna, Mvelopes a online daňový software, poskytují agregaci účtu. Yodlee, známá a respektovaná služba agregace účtů, nabízí Yodlee MoneyCenter jako nástroj osobního finančního on-line. Mnoho iPhone aplikací a finančních aplikací Android také agregované účty.
Je agregace účtu bezpečné?
Agregační služby účtu nabízejí přístup k softwaru pouze k zobrazení zůstatků účtů a transakcí, a to prostřednictvím přímých spojení, a to bez transakcí. (Chcete-li to provést, musíte se přihlásit na webové stránky každého účtu.) Jakmile poskytnete své zabezpečené přihlašovací údaje k softwaru, automatizovaný systém "scrapes" nebo shromažďuje informace stejným způsobem, jako kdybyste byli přihlášeni na sebe. Navíc software čerpá z mnoha pokročilých funkcí zabezpečení. Pokud se například přihlašujete z neznámého počítače nebo zařízení, bude pravděpodobně nutné další ověření.
Mnoho lidí, kteří zaujímají aktivní roli ve svém vlastním finančním řízení, hledají služby agregačního účtu pro jejich pohodlí, snadné použití a funkce zabezpečení. Tyto služby vám mohou ušetřit čas, aniž byste museli přidávat další starosti se správou svých peněz.