Existuje několik výpočtů, které vám poskytnou představu o tom, jak se investice děje. Některé jsou složitější než jiné, ale nikdo není mimo dosah průměrného investora, který má kalkulačku. Zde je několik výpočtů, které vám pomohou pochopit, jak vaše investice dělají .
Celkový výnos
Jedná se o jednoduchý výpočet, ale připomíná, že musíme zahrnout dividendy (pokud je to vhodné) při zjišťování návratnosti akcií. Zde je vzorec:
(Hodnota investice na konci roku - hodnota investice na začátku roku) + dividenda / hodnota investice na začátku roku = celková návratnost
Pokud jste například zakoupili akcie za 7 543 USD a nyní máte $ 8 876, máte nerealizovaný zisk ve výši 1 333 USD. Také jste obdrželi dividendy během této doby ve výši 350 USD. Jaký je celkový výnos?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Celková návratnost
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Celková návratnost
$ 1,683 / $ 7,543 = Celková návratnost
0,2231 nebo 22,31% = celková návratnost
Tento výpočet můžete použít pro jakékoli časové období, které je slabým stavem, protože nezohledňuje hodnotu peněz v čase.
Jednoduchý návrat
Jednoduchý návrat je podobný celkové návratnosti, nicméně se používá k výpočtu návratnosti investice poté, co jste ji prodali.
Zde je vzorec:
Čisté výnosy + Dividendy / Náklady - 1
Zde je příklad: Předpokládejme, že jste si koupili akcii za 3 000 dolarů a zaplatili provizi za 12 dolarů. Vaše cena je 3,012 dolarů. Prodáváte akcie za 4 000 dolarů a další provize v hodnotě 12 dolarů, takže čistý výtěžek je 3 988 dolarů. Dividendy činily 126 USD.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = jednoduchý návrat
$ 4,114 / 3,012 dolarů - 1 = jednoduchý návrat
1.36 - 1 = jednoduchý návrat
0,36 nebo 36% = jednoduchý návrat
Podobně jako výpočet celkové návratnosti Vám Simple Return neříká, jak dlouho byla investice zadržena. Pokud chcete vidět návrat po zdanění, jednoduše nahraďte "čistý výnos po zdanění" pro první proměnnou a použijte číslo dividendy po zdanění.
Sloučenina Roční míra růstu
Pro investice po dobu delší než jeden rok se možná budete chtít podívat na tento sofistikovanější, avšak nikoli mnohem složitější výpočet.
Sloučenina Roční míra růstu vám ukazuje hodnotu peněz ve vaší investici v průběhu času. 40% návratnost za dva roky je skvělá, ale 40% návratnost za deset let zanechává hodně žádoucí. Přemýšlejte o tomto výpočtu jako o rychlosti růstu, která vás vede od počáteční hodnoty investice až po konečnou hodnotu investice, a předpokládá se, že investice se během tohoto časového období zkompilovala.
Chcete-li vypočítat složenou roční míru růstu, rozdělte hodnotu investice na konci období, na které se díváte, na hodnotu na začátku daného období. Vezměte tento výsledek a zvedněte jej na výkon jednoho děleného délkou období a pak odečtěte jeden z tohoto výsledku.
Celý článek věnuji tomuto důležitému výpočtu, který naleznete zde.
Závěr
Jednoduché nebo mírně složitější výpočty vám mohou poskytnout lepší přehled o tom, jak vaše investice dělají.