Ale jste opravdu připraveni obchodovat s akciemi?
Nízká bariéra k vstupu ... Vyšší bariéra k zisku
S tak nízkou překážkou vstupu a příslibem rychlých zisků není divu, že se do obchodování s akciemi dostává mnoho lidí.
Existuje pouze jeden problém - drtivá většina lidí, kteří začnou obchodovat s akciemi, skončí ztrátou peněz a skončí s menším kapitálem, než začali (nebo vůbec žádné peníze).
Výzvou je, že existuje velký rozdíl mezi otevřením účtu zprostředkovatele a skutečností, že jste připraveni obchodovat s akciemi. Jedná se o nízkou bariéru pro vstup do hry, ale překážka zisku je vyšší, než si myslíte.
Dobrou zprávou je, že překážka zisku při obchodování s akciemi není nepřekonatelná, je to jen o něco vyšší, než si většina nových obchodníků myslí. Tento článek vysvětluje, co musíte mít k dispozici, abyste se připravili na výhodný obchod s akciemi. Tyto ukazatele jsou to, co potřebujete, abyste pomohli překonat "bariéru k zisku" a porazili většinu lidí, kteří ztratili z dlouhodobého hlediska.
Co potřebuji, abych byla skutečně připravena obchodovat s akciemi ziskově?
K dispozici jsou 4 věci, které musíte být připraveny obchodovat s akciemi ziskově:
- Písemné obchodní cíle
- Systém ziskových obchodů s akciemi
- Pravidla pro řízení rizik a peněz
- Plán písemného obchodování
Proč jsou písemné obchodní cíle důležité?
Všichni máme různé situace a různé cíle v našem životě a naše obchodní cíle se neliší . Někteří lidé obchodují s akciemi pro dlouhodobé budování bohatství, některé pro pasivní příjmy a některé pro aktivní příjmy.
Stejně jako naše důvody k obchodování s akciemi na prvním místě mohou být různé, všichni máme různé tolerance rizik. Možná jste spokojeni s 20procentním čerpáním ve svém účtu, ale můžu být spokojeni pouze s čerpáním 10%. Možná budete mít potíže s tím, že budete mít pravdu na 50 až 60 procent vašich obchodů, pokud budete vydělávat celkově, ale můžu být spokojeni s tím, že budu mít pravdu na 30 až 50 procent svých obchodů, pokud vydělám jako celek.
Cíle jsou důležité, protože existuje mnoho různých způsobů, jak obchodovat s akciemi, a dokud nebudete jasně informováni o svých cílech, budete mít potíže s informovanými volbami o tom, kterou strategii nebo systém použít, jak řídit své riziko a jak rozdělit své pozice.
Minimálně byste měli psát své cíle v následujících oblastech:
- Maximální čerpání z počátečního kapitálu
- Maximální čerpání z celkového objemu probíhajícího kapitálu
- Průměrná roční procentní výnosnost
- Kolik času budete utrácet na svém obchodování (každý den-týden-měsíc)
- Nejdelší čas mezi novými výkyvy akcií (jak dlouho jste ochotni být v čerpání)
- Spolehlivost vašeho obchodování (procento vítězných obchodů, které potřebujete)
- Velikost vítězných obchodů vs. velikost ztrátových obchodů
Jakmile to máte, pak jste v dobré pozici, abyste si vybrali nebo navrhli výnosný systém obchodování s akciemi.
Nyní však udělejte krok zpět a promluvte o obchodní strategii, která vám pomůže uspět.
Jak víte, je-li můj systém obchodování s cennými papíry profitabilní?
Pokud budou vaše obchodní systémy ziskové, musí být založeny na zdravých obchodních strategiích, které skutečně fungují.
Obchodní strategie je prostě přístup na trhy, který je založen na důkladném pochopení a hypotéze o chování na akciovém trhu. Zde jsou některé platné obchodní strategie s jejich souvisejícími hypotézami, které můžete zvážit:
- Základní analýza: Nákup akcií, které jsou podhodnocené a prodávají, když jsou nad reálnou hodnotou, poskytuje dlouhodobě ziskové hranice.
- Obchodování s trendy : Zásoby mají tendenci k trendům a tyto trendy trvají déle, než většina lidí očekává. Je výhodné poznat trendy dříve a udržet, dokud se trend nezmění.
- Swing Trading: Nic na finančních trzích se nepohybuje rovně. Většina akcií se pohybuje nad a pod primárním trendem s určitou konzistencí. Tyto houpačky jsou pro hbité obchodníky výhodné.
- Střední reverzace: Pokud nejsou zásoby v silných trendových fázích, mají tendenci k oscilaci nad a pod nějakou střední hodnotu. Umístění, aby bylo dosaženo zisku z návratu na průměr, je výhodné pro agilní obchodníky.
Existuje mnoho dalších obchodních strategií, ale musíte zajistit, aby váš systém byl založen na zdravé obchodní strategii, která opravdu funguje, a ne nějakou mystickou techniku předpovědi cen odvozenou z přirozeného pořádku, astrologie nebo skrytých cenových cyklů, které mohou identifikovat pouze zvláštní guru .
Za předpokladu, že vaše obchodní strategie je zdravá, pak budete potřebovat pravidla obchodního systému, která zachycuje okraj na trhu. Co nejčastěji zjišťuji, je to, že jakmile lidé zjistí, jaký je jejich vstupní signál, vidí, že jejich signály přicházejí na trh a chtějí se skočit - je to chyba!
Vstupní signál je jen jedna malá část vašeho obchodního systému a obchodní systém je jen malá část vašeho obchodního plánu.
Vstupní signál není obchodník!
Minimálně musí váš obchodní systém obsahovat níže uvedené 5 komponent. Stejně jako vaše obchodní strategie, každá z těchto složek musí být založena na důkladném porozumění a hypotéze o tržním chování. Uvedený příklad je založen na systému obchodování s trendy akcií:
- Obchodní nastavení: Obchodní zásoby, které se pohybují hladce a silně po několik měsíců.
- Vstupní spouštění: Vstupte po malém tahu v primárním trendu, abyste snížili riziko vstupu.
- Počáteční ztráta Stop: Umístěte počáteční zastavení těsně pod nedávnou nízkou hladinou, abyste udrželi malé ztráty.
- Pravidla pro výstup: Ukončete, když se zásoba zřetelně změní trend pomocí stopovacího zastavení jako indikátoru.
- Pravidla řízení rizik: Riziko velmi malého zlomku účtu u každého obchodu, takže každý obchod je nevýznamný a ztráty jsou emocionálně snadno přijatelné.
Bez ohledu na typ obchodního systému, o němž se rozhodujete, musí mít pozitivní očekávání. Očekávaná hodnota je částka zisku, kterou očekáváte za dolar, který riskujete z dlouhodobého hlediska. Můžete vypočítat očekávání podle následujícího vzorce:
Očekávání = průměrná hodnota R v mnoha obchodech, kde:
R = (výstupní cena - vstupní cena) / (vstupní cena - počáteční ztráta ztráty)
Můžete vypočítat vaši očekávanou hodnotu z historických obchodů, zpětného testu s využitím historických údajů nebo z výsledků obchodování s papírem. Bez ohledu na způsob, který používáte, vypočte hodnotu nebo hodnotu R pro každý obchod a pak jej průměrně. Čím vyšší je očekávání, tím lépe. Pokud je negativní, nemáte ziskový systém obchodování a nejste připraveni obchodovat s akciemi! Nyní se podíváme, jak se vyhnout riziku, abyste se dostali na vrchol.
Co dělají pravidla pro řízení rizik a peněz?
Jednoduše řečeno, pravidla pro řízení rizik a peněz vás brání v ztrátě všech vašich peněz, takže můžete obchodovat dostatečně dlouho, abyste skutečně vydělali peníze z vašeho obchodního systému.
Pokud riskujete příliš mnoho na každém obchodě, krátký řetězec ztrát vás vymaže nebo alespoň vloží do vašeho účtu velký otvor. Ale pokud riskujete příliš málo, pak nebudete mít dostatečný zisk, abyste se obtěžovali všemožným úsilím.
Mnoho lidí tam vám řekne, že byste měli riskovat 2 procenty nebo 5 procent svého účtu na každém obchodu. Moje zkušenost mi ukázala, že dokonce i 2 procenta jsou většinou příliš agresivní pro většinu obchodníků a většinu obchodních systémů.
Při sestavování pravidel pro řízení rizik zvažte, že tato většina akcií na trhu je vysoce korelovaná. To znamená, že pokud trh změní směr, tak si většina akcií na trhu. Takže pokud máte 10 pozic a riskujete 5 procent na každé a trh náhle změní směr, můžete ztratit 50 procent svého účtu, pokud se všichni zastaví!
Backtesting různé úrovně rizika na obchod je rozhodující, pokud budete splňovat vaše obchodní cíle - zejména čerpání! Když simulujete své portfolio v něco jako TradingBlox nebo MultiCharts (nebo jakýkoli jiný obchodní software, který provádí simulaci úrovně portfolia), pravděpodobně zjistíte, že ideální úroveň rizika je mnohem nižší, než si myslíte. Například riskuji méně než 1 procenta mého účtu u každého obchodu.
Nezapomeňte také, že optimální historické riziko na obchod by mohlo být příliš agresivní, pokud se budou věci v budoucnu měnit, takže byste pravděpodobně měli zvolit nižší riziko než historický optimum.
Proč musím napsat vše v obchodním plánu?
Pokud ještě před zahájením obchodování nebudete mít kompletní obchodní plán, pak se dostanete do finančního nebezpečí. Věřím, že každý, kdo obchoduje, by měl mít před zahájením obchodování písemný obchodní plán, který by měl vést jejich rozhodnutí. To má několik klíčových výhod:
- Snižuje potřebu spontánního posouzení
- Snižuje dopad emocí
- Zajišťuje, že se s obchodem zabýváte jako s podnikáním
Podniky bez podnikatelských plánů selhaly, tak obchodníci bez obchodního plánu!
Dobrý obchodní plán se bude týkat téměř každé situace, kterou narazíte. Když píšete svůj plán, účinně předem definujete to, co budete dělat v každé jiné situaci, kterou akciový trh hodlá na vás. To funguje, protože děláte tato rozhodnutí, když jste klidní a stres je nízká. Lidé nedávají dobré finanční rozhodnutí ve stresu a rozhodování o všech skutečnostech v reálném čase, kdy se trhy hýbou silně proti vám, vytváří vysoké riziko obchodních chyb a ztrát.
Závěr
Takže jste připraveni obchodovat s akciemi?
Trvá to trochu víc, než si myslí většina nových obchodníků, ale úsilí potřebné k napsání vašich obchodních cílů, nalezení ziskových obchodních systémů, zavedení rozumných pravidel pro řízení rizik a zapsání vašeho obchodního plánu se v dlouhodobém výhledu vyplatí. To je opravdu cesta k fantastické finanční budoucnosti a dokonalému životnímu stylu ... pokud se připravíte správně!
Trvale ziskový obchodní účet může změnit vaši finanční budoucnost a váš život. Stejně jako v práci se připravte na výhodný obchod s akciemi - zaručuji, že nebudete litovat.
Adrian Reid je soukromý obchodník a zakladatel společnosti Trading System Life. Můžete ho také sledovat na Twitteru @TradingSysLife.