Je však důležité zajistit, aby investiční služby banky byly pro vás vhodné.
Jaké jsou výhody práce s mou bankou?
Lidé se rozhodnou využít své banky, protože mají pocit, že finanční poradce je důvěryhodnější, nebo proto, že zjednodušuje proces hledání finančního poradce . Je důležité zvážit způsob placení finančního poradce . Osoba, která je vyplácena výhradně na základě provize, pravděpodobně navrhne produkty, které nespadají přímo do souladu s úrovní vašeho komfortu.
Finanční poradce, který pracuje pro banku, bude pravděpodobně schopen nabídnout širokou škálu investic, stejně jako možnosti životního pojištění. Poplatky za zprostředkování by měly být srovnatelné s ostatními finančními poradci, kteří pracují speciálně pro zprostředkování nebo samostatně. To může být uklidňující mít spolehlivou společnost a jméno, když uvažujete o investování.
Může být hezké pokračovat v práci s podnikem, kde již máte účet. Měli byste zjistit, co se stane, pokud potřebujete změnit banky, protože se stěhujete nebo z podobných důvodů. Možná budete chtít nechat své investice v bance, i když s nimi nemáte účet.
- Zvažte produkty a služby nabízené prostřednictvím vaší banky.
- Někteří finanční poradci nabízejí více než jen investiční služby a mohou také pomoci při životním pojištění a potřebách podnikového plánování. Určete, co chcete a potřebujete, a pak se podívejte na dobrý zápas.
- Rozhovor s poradcem, s nímž budete pracovat, abyste zjistili, zda máte dobrý zápas.
- Podívejte se na poplatky, které bankovní poplatky účtují na základě obchodů, schůzek a služeb.
Jak najdu finanční poradce?
Když hledáte finanční poradce, musíte zvážit všechny své možnosti, a ne jen vybrat ten, který je nejvhodnější. Zeptejte se kolem; nebojte se požádat o postoupení od jiných klientů, informuje vás o tom, že finanční poradce je kompetentní a spolehlivý. Měli byste také rozhovor několika a ujistěte se, že váš finanční poradce vám může vysvětlit investiční možnosti a pak vám umožní vybrat.
Dobrý finanční poradce bude poslouchat vaše cíle a porozumět míře rizika, které jste ochotni podniknout, a poté najít produkty, které odpovídají těmto cílům . Měla by vám pomoci při vytváření finančního plánu . Dále by měla být schopna vysvětlit rizika a přínosy každé investiční možnosti a vysvětlit způsob, jakým byste měli investovat své investice do několika možností a do různých rizikových kategorií, abyste se ochránili.
Pokud to nemůže udělat, měli byste najít nového finančního poradce.
- Udělejte si čas na rozhovor s několika různými poradci dříve, než uděláte svou konečnou volbu.
- Požádejte o doporučení od lidí, kterým důvěřujete.
- Zeptejte se poradce, pokud mají klienty, kteří by byli ochotni s vámi mluvit o něm.
- Ujistěte se, že chápete, jak bude tento vztah fungovat a jak často se setkáte, abyste mohli zkontrolovat své portfolio a jak budou zpracovávány doporučení ohledně nákupu nových investic.
Je moje peníze chráněny?
Nakonec je důležité si uvědomit, že pokud se rozhodnete jít s finančním poradcem prostřednictvím banky, že FDIC nezabezpečuje finanční prostředky, které jsou v investičních účtech. To je běžné mylné pojetí, ale vaše prostředky nejsou bezpečnější investovat prostřednictvím vašeho bankovního oddělení zprostředkování, než oni používají on-line makléřské firmy .
To je důvod, proč byste měli před výběrem vybrat všechny možnosti, jako jsou poplatky a kompatibilita.
I když existuje riziko spojené s investováním, je to jeden z nejlepších způsobů, jak můžete začít budovat bohatství. Jak investujete, je důležité si uvědomit, že trhy mohou jít nahoru a dolů. Peníze jsou vydělány nejlepším tím, že zažijí nízké časy a ponechou vaše peníze na trhu. Finanční poradce vám může pomoci pochopit trh. To vám pomůže zůstat klidný, když trh klesne a pomůže vám lépe přijímat finanční rozhodnutí.
Pokud nejste vážně studovali akciový trh získání pomoci od profesionála, je jedním z nejlepších způsobů, jak můžete začít investovat peníze. Existují kurzy, které můžete podniknout, a způsoby, jak se dozvědět o investicích, a je důležité se co nejvíce vzdělávat o tom, jak investovat své peníze. Možná budete chtít začít pomocí finančního plánovače nebo investičního poradce a poté začnete sami investovat, jakmile pochopíte trhy více.
- Udělejte si čas studovat trh prostřednictvím čtení o něm nebo využitím tříd.
- Porozuměte tomu, že trh bude kolísat a nebude se panovat, kdyby to vypadalo.
- Poraďte se s Vaším poradcem o tom, jak agresivní chcete být s vašimi investicemi a jakou částku chcete investovat do konzervativnějších prostředků.
- Nezapomeňte, že se vaše investiční strategie změní, jak budete starší.