Ujistěte se, že jste připraveni při podání daní , protože budete muset platit daně z vašich investic. Níže je uvedeno, co byste měli očekávat od této daňové sezóny, pokud máte investice.
Pokud kupujete nebo prodáváte své investice
Většina z nás si uvědomuje, že pokud prodáte některé z vašich investic za zisk, budete muset platit daně z této částky. To se nazývá kapitálový zisk . Kapitálové zisky jsou zdaněny různými sazbami, v závislosti na tom, zda se považují za krátkodobé nebo dlouhodobé.
Krátkodobá investice je investice, kterou jste drželi po dobu kratší než jeden rok a je zdaněna obvyklou daňovou sazbou až do výše 35%. Na druhou stranu je dlouhodobá investice, kterou jste drželi déle než jeden rok a je zdaněn sazbou 15%.
Pokud ztratíte své investice, nazývá se to kapitálová ztráta . To také hraje do vašich daní. Konkrétněji můžete odečíst částku, kterou jste ztratili z investice z vašich kapitálových zisků, abyste zaplatili méně přílivu daně.
Platit daně z dividend a úroků
Dokonce i když neprodáte žádné z vašich investic, budete pravděpodobně ještě nějaké daně. Například pokud vlastníte akcie, podílový fond nebo indexový fond, můžete obdržet pravidelné platby od této společnosti, také nazývané dividendy , které budete muset platit daně.
Dále, pokud vlastníte dluhopisy a získáte z nich úroky, musíte také platit daně. Ty se liší podle typu dluhopisů, které vlastníte. Pokud vlastníte vzájemné fondy , budete zodpovědný za placení daní z jakýchkoli získaných dividend. Budete muset také platit daně, pokud jste prodali akcie podílových fondů.
Nemusíte však platit daně za transakce prováděné správci podílových fondů.
Plán být schopen zaplatit
Můžete si upravit srážky, když obdržíte dividendy, kapitálové zisky a úroky z vašeho investičního portfolia. To by mělo pomoci snížit úder vašeho daňového účtu.
Další možností je vynechat peníze, které budete dlužit z daní z dividend, úroků a kapitálových výnosů stranou, jak si je vyděláváte.
Například pokud je vaše současná sazba daně přibližně 25%, můžete vyčlenit čtvrtinu všech kapitálových výnosů, které jste získali z krátkodobých účtů, aby pokryl vaše daně v následujícím roce.
Můžete také s účetním konzultovat o tom, jak nejlépe připravit daňovou sezónu, pokud máte investiční portfolio , abyste mohli být připraveni zaplatit daňový doklad - a přesto se držet měsíčního rozpočtu .
Rychlé tipy pro podání daní
Když je čas podat daň , měli byste obdržet formulář 1099-DIV od každé společnosti nebo fondu, který vám dal dividendy. Dostanete také formulář 1099-B z vašeho investičního makléřství, který zobrazuje vaše kapitálové zisky za daný rok.
Pokud podáte přihlášku u účetního, ujistěte se, že je organizován a poskytněte mu všechny formuláře, které jste obdrželi za daný daňový rok a na které stále čekáte.
Pomáhá vám mít seznam všech formulářů, abyste získali vše, co potřebujete k dokončení daní.
Zeptejte se účetního nebo finančního poradce
Každá situace se může lišit v závislosti na počtu vašich investic, vašich běžných příjmech a jiných faktorech, které zahrnují vaše finance. Je důležité poradit se s účetním a finančním poradcem o tom, kolik musíte ušetřit, aby pokrývaly vaše daně každý rok.
Pokud právě začínáte investovat , to, co získáte, nemusí stačit k tomu, aby mělo velký dopad na částku, kterou musíte každý rok platit. Nicméně, jak vaše investice rostou, tak i vaše daně a musíte být připraveni zvládnout změny.
Ve většině případů budou změny postupovat postupně a měli byste být schopni se přizpůsobit zvýšením daňového zatížení. Když dosáhnete bodu, kdy vyděláváte značné množství investic každý rok, je nejlepší najmout účetního, který vám pomůže přijít s funkční daňovou strategií.
Vyzkoušejte tato daňově zvýhodněná investiční vozidla
Nyní, když jsme kryli placení daní z investic, jako jsou indexové fondy, podílové fondy a akcie, může být čas využít výhod bezúplatného investičního účtu. Příklady zahrnují:
Aktualizováno Rachel Morgan Cautero.